10 Hal Yang Harus Anda Diskusikan Dengan Penasihat Keuangan Anda Sebelum Tahun 2023

Sebelum tahun 2022 berakhir, penasihat harus memulai diskusi dengan klien tentang berbagai topik, termasuk pensiun, investasi, asuransi, dan pajak.

Untuk sebagian besar topik ini, terdapat tenggat akhir tahun atau batas kontribusi yang penting untuk diperhatikan. Kehilangan mereka dapat mengakibatkan penalti, tagihan pajak yang lebih tinggi, dan dampak keuangan lainnya.

Untuk menentukan topik mana yang harus diungkapkan oleh penasihat kepada klien sebelum akhir tahun, SmartAsset berbicara dengan Elliot Herman, mitra dan kepala investasi di PRW Wealth Management LLC. Jika Anda ingin mengembangkan bisnis penasihat keuangan Anda, periksa Platform SmartAdvisor SmartAsset.

Herman bertanggung jawab atas proses penasehat investasi perusahaannya, termasuk pengembangan strategi investasi, alokasi aset, dan manajer investasi dan uji tuntas produk. Dia juga mengawasi praktik manajemen kekayaan perusahaan, mengembangkan rencana yang berfokus pada bidang transfer kekayaan, pensiun, investasi, pajak, manajemen risiko dan perencanaan perumahan.

Webinar, yang dimoderatori oleh Susannah Snider, redaktur pelaksana untuk pendidikan keuangan di SmartAsset, disiarkan langsung pada 17 November.

Berikut 10 topik yang dibahas:

1. Kontribusi akun pensiun

2. Distribusi reksa dana

3. konversi Roth

4. Kerugian pajak dan panen keuntungan modal

5. Strategi RMD

6. Strategi pemberian hadiah

7. Pemotongan pajak penghasilan

8. Mengelola kurung pajak penghasilan

9. Meningkatnya biaya penggantian

10. Berkontribusi pada akun HSA

Untuk konteks lebih lanjut dan tip penasihat, tonton videonya.

Panel tidak memberikan saran, dan setiap keadaan unik. Seorang profesional pajak harus dikonsultasikan ketika menjalankan strategi ini.

Elliot Herman bukan karyawan SmartAsset dan bukan klien SmartAdvisor. Selain itu, ia belum dibayar untuk partisipasinya.

Silakan email [email dilindungi] jika Anda ingin salinan PDF slideshow.

Kiat untuk Menumbuhkan Bisnis Penasihat Keuangan Anda

• Biarkan kami menjadi mitra pertumbuhan organik Anda. Jika Anda ingin mengembangkan bisnis penasihat keuangan Anda, lihat Platform SmartAdvisor SmartAsset. Kami mencocokkan penasihat keuangan bersertifikat dengan klien yang tepat di seluruh AS

• Perluas radius Anda. SmartAsset survei terbaru menunjukkan bahwa banyak penasihat berharap untuk terus bertemu dengan klien dari jarak jauh setelah COVID-19. Pertimbangkan untuk memperluas pencarian Anda dan bekerja sama dengan investor yang lebih nyaman mengadakan pertemuan virtual atau membatasi pertemuan langsung.

Kredit foto: ©iStock.com/juststock

Pos Webinar: 10 Hal yang Harus Didiskusikan Penasehat Dengan Klien Sebelum Tahun Berakhir muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.