2 Dividen yang Menghancurkan Inflasi Saat Ini

Pertempuran pendapatan pensiun tidak pernah berakhir! Pada tahun 2020 dan 2021, kami takut dengan pemotongan dividen. Sekarang kita berkeringat inflasi melonjak!

Berita bagus? Apa pun kekhawatirannya, kami dapat menerapkan “rencana pendapatan pensiun 2 langkah” saya. Ini dirancang untuk mencegah apa pun yang dilakukan Jay Powell, Vladimir Putin, atau bahkan Presiden China Xi agar tidak memengaruhi aliran dividen kami.

(Di bawah ini saya akan memberi Anda dua ticker yang bekerja sempurna dengan strategi ini, termasuk satu yang mendapat untung dari matinya minyak Rusia. Perusahaan tanpa tanda jasa ini baru saja menaikkan pembayarannya 50%.)

Inflasi Sideswipes Pensiunan

Tentu saja, kehancuran pasar ini terutama disebabkan oleh Powell, yang melampaui batas stimulus, meningkatkan jumlah uang beredar hingga 40% sejak Februari 2020. Dan lihat sisi kanan grafik di bawah ini: meskipun inflasi telah menjadi masalah selama lebih dari setahun, dia hanya baru saja menginjak rem!

Kita semua tahu bahwa para pensiunan—orang-orang dengan anggaran paling sedikit—mengambil beban. Jika Anda sudah pensiun, atau hampir pensiun, Anda mungkin memperhatikan bahwa harga barang-barang yang paling Anda butuhkan telah melonjak.

Berharap untuk mengunjungi cucu-cucu musim panas ini? Harga tiket pesawat melonjak 11% di bulan Maret dari Februari, menurut pembacaan terakhir dari indeks harga konsumen. Lupakan mengemudi—harga bensin naik 48% dari tahun lalu! Kebutuhan sehari-hari lainnya juga melonjak: listrik naik 11% dari tahun lalu. Pakaian? Naik 7%.

Anda tidak diragukan lagi menganggukkan kepala Anda bersama dengan daftar ini. Dan jika Anda seperti saya, Anda pikir angka-angka ini terlalu konservatif dibandingkan dengan apa yang kita lihat di toko-toko.

Di sinilah dua strategi dividen favorit saya untuk menghadapi biaya hidup kita yang melonjak masuk. Yang satu lebih cocok untuk investor yang sudah bertahun-tahun pensiun, sementara yang lain adalah cara sempurna untuk menambah penghasilan Anda jika Anda sudah kehabisan waktu. tenaga kerja, atau akan melakukannya.

Tahun Sejak Pensiun: Aktifkan "Magnet Dividen"

Jika Anda masih beberapa tahun untuk menggantungnya, saham pertumbuhan dividen harus menjadi tujuan Anda saat inflasi menuju ke utara. Tapi bukan sembarang penanam dividen lama—kami menginginkan saham dengan pembayaran yang mempercepat.

Perusahaan dengan pembayaran yang melonjak membayar kami dengan tiga cara:

1. Dengan membayar dividen sekarang, dan…
2. Tumbuh pembayaran mereka, dan…
3. Pertumbuhan harga saham, karena harga saham penanam dividen, seperti anjing kecil, melacak dividen mereka lebih tinggi.

Cameco: Pembelian Pintar saat Tenaga Nuklir Mengaum Kembali

Stok pertama yang ingin saya ceritakan sangat cocok untuk pendekatan ini. Ini adalah produsen uranium—dan saya cinta prospek uranium.

Grafik lain logam kuning memuncak sebelum krisis keuangan. Namun harganya telah menggelepar selama 15 tahun terakhir. Betul sekali. Uranium jatuh pada tahun 2007 dan itu hanya sekarang mulai unjuk rasa. Dengan berakhirnya 15 tahun, itu siap untuk nada yang cukup bagus!

Permintaan tampaknya terkunci dalam tren naik jangka panjang karena berbagai alasan, dimulai dengan pertumbuhan populasi: pada tahun 2050, kita akan memiliki hampir 9.8 miliar orang di planet ini. Lonjakan yang dihasilkan dalam penggunaan listrik diperkirakan akan meningkatkan permintaan uranium sebesar 75% dalam tiga dekade setelah tahun 2020:

Pembangkit tenaga nuklir akan dibutuhkan untuk membawa kita dari sini ke sana. Selain itu, nuklir is dianggap sebagai sumber energi bersih, dan emisi CO2 yang lebih rendah diperlukan untuk memastikan hari esok yang layak huni.

Tapi masa depan bukan satu-satunya masalah kita. Dunia membutuhkan sumber energi non-Rusia kemarin. Membeli sekumpulan gas alam untuk mendanai mesin perang tidaklah baik.

Itu sebabnya Inggris telah mengumumkan rencana untuk rangkap tiga pembangkit tenaga nuklirnya. Presiden Prancis Emmanuel Macron menjanjikan lebih banyak tenaga nuklir dalam platform pemilihannya kembali. Lebih banyak negara di benua itu kemungkinan akan mengikuti.

Berbasis di Kanada Cameco (CCJ) adalah penerima manfaat utama dari kebangkitan nuklir ini. Ini adalah salah satu produsen uranium terbesar di dunia, menghasilkan 53 juta pound per tahun, bagus untuk 17% dari output global.

Mayoritas uranium Cameco berasal dari operasinya di Saskatchewan, dengan tambang yang lebih kecil di Kazakhstan yang dimiliki melalui usaha patungan. Cameco juga telah menangguhkan tambang di AS yang dapat dimulai kembali, tetapi manajemen mengambil pendekatan yang hati-hati, dengan rencana untuk menjalankan tambangnya di bawah kapasitas untuk beberapa tahun ke depan.

Seperti semua penambang, kekayaan Cameco naik dan turun seiring dengan harga komoditas yang dihasilkannya. Dengan demikian, saham telah naik, dengan banyak potensi untuk bergerak lebih tinggi.

Itu sebagian karena pengaruh pembayarannya, yang tidak hanya menghasilkan 0.4% hari ini tetapi tampaknya siap untuk jangka panjang, karena perusahaan meluncurkan kenaikan 50% tahun lalu. Investor memperhatikan, menawar saham bersama-sama!

Karena dividen Cameco berfluktuasi dengan harga uranium, ini tidak saham yang akan kita beli dan simpan. Tetapi is pembelian cerdas sekarang, karena negara-negara menghentikan penggunaan bahan bakar fosil secara umum dan Rusia bahan bakar fosil khususnya.

Perusahaan mendapat bantalan ekstra dari neracanya: pada akhir kuartal pertama, ia memiliki $996 juta dalam utang jangka panjang, kurang dari $1.5 miliar dalam bentuk tunai dan investasi jangka pendek. Akhirnya, fakta bahwa Cameco berbasis di Kanada yang bersahabat merupakan nilai tambah di era baru “onshoring” dan “deglobalisasi. "

Dalam (atau Mendekati) Pensiun: Raih 7%+ Aliran Uang Bulanan Ini

Cameco adalah saham yang bagus untuk dipertimbangkan jika Anda jauh dari masa pensiun, karena meningkatnya uranium kemungkinan akan menghasilkan dividen dan harga saham yang lebih tinggi dalam jangka panjang. Tetapi bagaimana jika Anda sedang atau hampir pensiun dan menginginkan lebih banyak pengembalian dalam pembayaran dividen?

Di sinilah salah satu permainan dividen terbaik—dan sejauh ini yang paling tidak disukai—dari semuanya masuk: dana tertutup (CEF).

Ada sekitar 500 CEF di luar sana, dan mereka menawarkan kepada pensiunan satu hal yang paling mereka butuhkan: dividen besar, sering kali dibayarkan setiap bulan. CEF tipikal menghasilkan sekitar 7% saat ini, dan banyak yang membayar lebih.

Pertimbangkan dana seperti Dana Strategi Beli-Tulis Terkelola Pajak (EXD) yang Dikelola Pajak Eaton Vance, yang bisa menjadi cara dividen tinggi yang bagus untuk memiliki beberapa blue chips paling terkenal di Amerika. Ini memiliki bobot khusus untuk teknologi, pada 36% dari portofolio. Apple
AAPL
(AAPL) dan Microsoft
MSFT
(Msft) adalah dua kepemilikan teratasnya.

Itu membuat EXD menarik, karena pengaruh teknologi dalam kehidupan kita akan lebih lama dari rangkaian kenaikan suku bunga Fed ini, membuat harga hari ini pada teknologi berkapitalisasi besar tergoda. Saat teknologi pulih, Anda dapat ikut serta sambil mengumpulkan sebagian besar keuntungan Anda melalui dividen 8.2% EXD, yang dibayarkan setiap bulan. Dan pembayaran besar itu tangguh: ia bertahan melalui keruntuhan ekonomi COVID-19.

Selain itu, EXD menghasilkan uang ekstra dengan menjual opsi panggilan tertutup—hak yang dibeli investor untuk membeli saham EXD jika mereka berdagang di atas level tertentu pada waktu tertentu di masa depan. Strategi ini bekerja dengan baik di pasar yang bergejolak karena jika saham ditutup di bawah harga kesepakatan, EXD mempertahankan sahamnya dan premi yang dibayar pembeli opsi kami. Kami mendapatkan premi itu sebagai bagian dari dividen kami.

Plus, kita dapat mengambil EXD pada 1.8% di bawah nilai aset bersihnya (NAV, atau nilai saham dalam portofolionya) saat saya menulis ini. Itu mungkin tidak terdengar seperti banyak kesepakatan, tetapi dana tersebut telah diperdagangkan dengan harga premium untuk sebagian besar tahun lalu, menunjukkan keuntungan lebih lanjut bisa di depan.

Brett Owens adalah kepala strategi investasi untuk Outlook pelawan. Untuk ide-ide penghasilan lebih besar, dapatkan salinan gratis laporan khusus terbarunya: Portofolio Pensiun Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selamanya.

Pengungkapan: tidak ada