23 Dividen Siap Pensiun Untuk Tahun 2023

Dividen sepuluh persen bukanlah lelucon.

Kita membicarakan pendapatan pembayaran tahunan $50,000 dengan $500K. Atau $100,000 dalam bentuk dividen tahunan untuk satu juta dolar.

Ini arus kas yang serius. Dan yang terbaik dari semuanya, kita berbicara tentang hasil—yang berarti, jika kita membeli dengan benar, kita dapat menunggu, mengumpulkan pembayaran ini, dan menjaga telur sarang kita tetap utuh.

Hasil yang murah hati memberi kami keuntungan besar dibandingkan investor vanilla, yang menyukai blue chip tradisional (membayar 2% hingga 3%). Itu tidak cukup. Ini matematika yang mudah.

Mari kita rujuk portofolio jutaan dolar lagi. Jika kita berinvestasi di “pasar yang lebih luas”, S&P 500 menghasilkan 1.5%. Ini proxy, itu SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
MENGINTAI
), membayar sedikit $15,000 dalam pendapatan tahunan.

Cacat!

Untuk rumah tangga dua orang, kami adalah $3,310 bawah tingkat kemiskinan nasional!

Pada titik ini, kami tidak punya pilihan selain mencakar sarang telur Anda untuk menutupi jurang antara pendapatan dividen dan tagihan bulanan Anda. Hasil penting.

Hasil Membuat Perbedaan Pensiun

Untuk menghormati tahun 2023, mari kita tarik 23 hasil lemak. Daftar ini membayar 7% hingga 18.2% per tahun (yup, itu bukan salah ketik).

Kelompok Hasil Tinggi #1: Tradisional

Mari kita mulai dengan beberapa saham tradisional (dan OK, kemitraan terbatas satu master) yang tidak memiliki atribut khusus—hanya hasil tinggi.

Energi Chesapeake
Chk
(CHK) dan Energi Devon
DVN
(DVN) tidak lagi memiliki program dividen tradisional, di mana mereka membayar jumlah yang sama (tanpa kenaikan gaji) setiap kuartal. Anda dapat berterima kasih atas pengajuan perlindungan kebangkrutan tahun 2020 yang pertama, dan pemotongan dividen tahun 2016 yang terakhir serta pendarahan saham selama bertahun-tahun, untuk itu.

Sekarang, keduanya menjalankan program dividen yang lebih bertanggung jawab yang masuk akal untuk model bisnis mereka yang berpusat pada komoditas. Secara khusus, keduanya memiliki dividen dasar reguler, maka keduanya akan menambah dividen variabel tambahan berdasarkan persentase arus kas. (Devon akan membayar hingga 50% arus kas, dan Chesapeake akan membayar 50% arus kas.)

Western Union
WU
(WU) dan Kohl (KSS) mencerminkan program dividen yang lebih tradisional — meskipun pembayaran yang pertama telah terhenti di 23.5 sen setiap tiga bulan selama beberapa tahun sekarang sementara yang terakhir benar-benar menggandakan pembayarannya pada tahun 2022.

Pembayar Khusus

Istilah “dividen khusus” mendapat rap buruk dari beberapa pemburu pendapatan. Itu karena sebagian besar waktu, ini adalah pembayaran satu kali yang mengalir dari acara khusus — katakanlah, sebuah perusahaan menjual sebagian dari bisnisnya dan menggunakan sebagian dari rejeki nomplok untuk memberi penghargaan kepada pemegang sahamnya. Secara alami, Anda tidak akan mengharapkan untuk melihat dividen serupa di masa mendatang.

Tetapi dengan segelintir pembayar dividen khusus, Anda sebenarnya dapat mengharapkan perlakuan khusus yang agak teratur.

Internasional Republik Lama
ORI
(ORI), penyedia asuransi umum dan kepemilikan, secara teratur muncul di radar hasil tinggi saya meskipun hasil utama sekitar 4%. Itu karena sebagian besar tahun, itu membayar dividen khusus yang murah hati karena keuntungan memungkinkan, seringkali lebih dari dua kali lipat total pembayaran triwulanan tahunannya. Tetap saja, 3.9% adalah batas bawah yang dapat diterima jika Anda tahu bahwa di sebagian besar tahun, Anda bisa mendapatkan bayaran 8% atau 9%.

Tentu saja, beberapa pembayar khusus mengambil ide terlalu jauh dan tidak dapat diandalkan untuk pendapatan pensiun. Dari Sumber Daya Lengkungan
LENGKUNGAN
' (ARCH) Hasil 18.2%, kekalahan 17.5 poin persentase berasal dari berbagai dividen khusus. Dan tidak seperti nama lain dalam daftar ini, ia tidak memiliki sejarah panjang dalam memberikan dividen khusus yang konsisten—membuatnya sangat mencurigakan bagi investor yang menghargai keandalan.

Perwalian Investasi Real Estat

Perwalian investasi real estat, atau REIT, identik dengan dividen yang murah hati. Yang masuk akal—mereka benar-benar diamanatkan untuk mendistribusikan kembali sembilan persepuluh dari pendapatan mereka kepada pemegang saham mereka.

Tapi delapan REIT ini mendistribusikan lebih dari kebanyakan — setidaknya 2x hasil pada ETF Vanguard Real Estat (VNQ
Vnq
).

Misalnya, ada Properti EPR (EPR), REIT "pengalaman" khusus yang menghasilkan lebih dari 8% saat ini. Hampir 360 lokasinya, disewakan kepada lebih dari 200 penyewa di 44 negara bagian dan Kanada, termasuk AMC (AMC) teater, driving range Topgolf, resor ski, taman air, bahkan museum. EPR masih dalam mode pemulihan dari perjuangan COVID yang mendalam yang menyebabkannya menangguhkan sementara dividen. Sejak itu pembayaran itu dipulihkan, dan sementara saham EPR turun dua digit pada tahun 2022, REIT kira-kira sejalan dengan pasar dan mengungguli sektor real estat.

Hati-hati. Sebagian besar REIT ini menghasilkan begitu banyak karena kinerja yang buruk hingga benar-benar mengerikan selama setahun terakhir — sementara REIT tertinggal di pasar, beberapa dari nama ini langsung merana, dan dapat ditetapkan untuk lebih banyak kesulitan di tahun mendatang. Properti Perkantoran Pendapatan Trust (OPI) dan Piedmont Perwalian Realti Kantor (PDM) telah kehilangan masing-masing 45% dan 52%, untuk tahun berjalan hingga akhir 2022. Ya, beberapa pemberi kerja akhirnya mendorong pekerjanya kembali ke bilik, tetapi momentum itu dapat goyah jika ekonomi benar-benar jatuh ke dalam resesi pada tahun 2023.

Brett Owens adalah kepala strategi investasi untuk Outlook pelawan. Untuk ide-ide penghasilan lebih besar, dapatkan salinan gratis laporan khusus terbarunya: Portofolio Pensiun Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selamanya.

Pengungkapan: tidak ada