3 Saham Bank Besar Dengan Pola Grafik Harga Yang Lebih Baik

Bahwa lebih banyak investor yakin Fed akan berputar tahun depan untuk menurunkan suku bunga mungkin menjadi alasan pembelian masuk ke saham bank. Harapan bahwa faktor yang menguntungkan seperti itu kemungkinan akan segera terjadi mungkin cukup bagi institusi dan dana lindung nilai untuk kembali ke bank-bank besar ini.

Faktor lain mungkin situasi Credit Suisse di mana skandal telah mengakibatkan kerugian besar. Saham perusahaan keuangan telah turun dari 14 menjadi 4 selama 2 tahun terakhir. Tebakan yang layak bahwa investor yang mencari eksposur bank telah memindahkan dana ke nama-nama terkenal dengan lebih sedikit masalah.

Ini adalah stok membosankan dari varietas dewasa dan menarik saat ini karena pola grafik harga yang telah terbentuk. Dasar-dasar fundamentalnya hampir sama untuk masing-masing: rasio harga-pendapatan yang rendah, pembayaran dividen yang layak, dan kapitalisasi pasar yang besar. Ini mungkin tidak akan ditemukan pada daftar "stok pertumbuhan".

Bank of New York Mellon
BK
Perusahaan (NYSE: BK) memiliki kapitalisasi pasar sebesar $36.35 miliar yang menempatkannya dalam kategori ekuitas “besar” yang diperdagangkan di Bursa Efek New York. Perusahaan diperdagangkan dengan rasio harga-pendapatan 11 dan 1.06 kali nilai buku. Dividen sebesar 3.24% sedang dibayarkan.

Perhatikan bagaimana saham telah melintas di atas rata-rata pergerakan 200 hari yang menurun (garis merah) untuk beberapa sesi berturut-turut. Sepertinya rata-rata pergerakan 50 hari (garis biru) akan naik untuk pertama kalinya dalam waktu yang lama. Indikator kekuatan relatif Bank of New York Mellon (RSI, di bawah grafik harga) menunjukkan divergensi positif.

Bank M&T
MTB
Perusahaan (NYSE: MTB), yang berkantor pusat di Buffalo, New York, memiliki kapitalisasi pasar sebesar $29.24 miliar menjadikannya satu lagi dalam kategori "besar". Institusi memiliki 86% dari total float. Saham diperdagangkan tepat di atas nilai bukunya dengan rasio harga-pendapatan 17 dan forward p/e 8.9. Investor menerima dividen sebesar 2.79%.

Pembeli muncul pada pertengahan November dan membeli cukup banyak saham sehingga ditembus di atas level resistensi sebelumnya 170. Di sudut kiri atas grafik, tertulis, dalam warna hijau, “P&F Pattern Triple Top Breakout on 22-Nov -2022.” M&T Bank memiliki cara untuk pergi sebelum tren turun dibalik tetapi tindakan baru-baru ini menunjukkan bahwa pembeli bersedia.

Grup UBS AG (NYSE: UBS) sangat besar: kapitalisasi pasarnya $64.77 miliar, lebih besar dari, misalnya, General MotorsGM
kapitalisasi pasar sebesar $55.85 miliar. Dengan rasio pendapatan harga 8.77, saham diperdagangkan 1.07 kali lipat dari nilai bukunya. Laba tahun ini naik 16.20% dan pertumbuhan laba 5 tahun terakhir adalah 18.60%. Utang jangka panjang melebihi ekuitas pemegang saham sebanyak 2 kali. UBS membagikan dividen sebesar 2.69%.

Pada grafik harga mingguan ini, terlihat jelas bahwa pembeli kembali dalam jumlah yang baik: lihat bagaimana saham kembali dengan kuat di atas rata-rata pergerakan 50 minggu. UBS telah mematahkan tren turun yang telah berlaku sejak awal 2022. Rata-rata pergerakan 200 minggu sedang tren naik dengan cara yang jelas.

Bahkan dengan bagan yang terlihat lebih baik ini, ada kekuatan yang lebih luas yang dapat mengganggu permainan ekspektasi. Mengawasi indeks harga konsumen dan reaksi Fed akan tetap penting. Model yang meramalkan "poros" (atau apa pun) tidak pernah dapat diandalkan sepenuhnya.

Beberapa ketakutan telah meninggalkan bagian dari sektor keuangan ini. Akankah itu kembali?

Bukan saran investasi. Untuk tujuan pendidikan saja.