3 Klik Untuk Mendapatkan Dividen 12% (Dengan Upside Besar Tahun Ini)

Hari ini kita akan mengeklik aliran dividen yang sesuai dengan aliran pendapatan rumah tangga rata-rata di Amerika—$70,784 per tahun—dan kita tidak akan melakukannya pada banyak sarang telur yang lebih kecil dari yang diperkirakan kebanyakan orang.

Ini penting sekarang, karena media keuangan terus memberikan jawaban konyol atas pertanyaan berapa banyak orang perlu pensiun. Sebuah cerita Bloomberg baru-baru ini, misalnya, mengatakan kami membutuhkannya $ 3 juta disimpan untuk keluar dengan nyaman!

Beruntung bagi kami nomor itu cara mati. Pertimbangkan bagan ini:

Di sini Anda melihat empat skenario berbeda untuk mendapatkan pendapatan dividen tahunan sebesar $70,784, termasuk dua studi Universitas Trinity yang menunjukkan perkiraan berisiko dan konservatif, berdasarkan tingkat penarikan 3% dan 4%. Dan semua kecuali satu sangat tidak realistis bagi kebanyakan orang. Itu akan menjadi dana tertutup (CEF) portofolio, yang akan Anda lihat di kanan atas. Ini terdiri dari portofolio tiga CEF "instan" yang akan kita bicarakan sebentar lagi.

Namun, pertama-tama, sedikit lebih banyak tentang aset hasil tinggi (yang juga) sering diabaikan ini.

Dengan CEF, Anda dapat mendorong hasil keseluruhan Anda lebih tinggi (berkat hasil dana 8%, 10% dan ya, bahkan 12%+). Selain itu, CEF menyimpan segalanya mulai dari saham blue chip hingga obligasi dan perwalian investasi real estat (REIT), sehingga Anda dapat melakukan diversifikasi di seluruh kelas aset, sehingga mengurangi risiko Anda.

Itu bagaimana kita dapat menghasilkan aliran pendapatan kelas menengah hanya dengan $600K—dan menyiapkan diri kita untuk keuntungan modal yang cepat juga!

Cara Kerja CEF

CEF dibeli dan dijual di pasar terbuka, sama seperti saham. Sebagian besar diterbitkan oleh perusahaan dengan miliaran dolar yang dikelola: Saya berbicara tentang rumah investasi nama rumah tangga seperti PIMCO, BlackRockBLK
dan Goldman Sachs di sini.

Hal lain yang perlu diingat dengan CEF adalah bahwa mereka sering berdagang pada tingkat yang berbeda (dan biasanya lebih rendah) daripada nilai per saham dari nilai aset bersih (NAB, atau nilai portofolio dasar mereka).

Dengan membeli pada saat diskon—atau setidaknya pada level yang berada di bawah tren terkini—kita dapat memberi diri kita peluang tambahan untuk keuntungan.

Sekarang mari beralih ke portofolio tiga CEF yang saya sebutkan tadi. Dana ini, seperti yang disebutkan, menghasilkan 12% hari ini, diperdagangkan dengan penilaian yang wajar, dan memberi kami diversifikasi yang kuat di seluruh kelas aset. Setelah Anda membelinya, Anda akan menuju portofolio dengan hasil tinggi yang dapat membuat Anda pensiun jauh kurang dari satu juta dolar.

Pilihan CEF Pensiun No. 1: Pembayaran 13.8% Didukung oleh Aset yang Mengalir Pendapatan

Kami akan membuka dengan Dana Pendapatan Aset Riil Brookfield (RA), yang telah ada selama lebih dari enam tahun, menjadikannya dana terbaru dalam portofolio pensiun "instan" kami. Sejak itu, melalui COVID, inflasi, dan tekanan geopolitik, pembayarannya tetap stabil dan juga menghasilkan total pengembalian 61% yang bagus.

Portofolio RA dengan lebih dari 500 aset memberikannya diversifikasi yang luas, sementara obligasi korporat, real estat, dan utilitasnya—T-Mobile AS (TMUS) dan pemilik tempat hiburan Properti VICI (VICI) adalah kepemilikan teratas—telah mengamankan aliran pendapatan dana yang besar selama bertahun-tahun.

Dan maksud saya besar: hasil RA 13.8% hari ini dan membayar dividen setiap bulan juga. Dan keuntungan di masa depan dalam harga pasar dana cenderung menurunkan imbal hasil di masa depan. Itu berarti investor yang membeli sekarang mengamankan aliran pendapatan tinggi itu dan memposisikan diri untuk keuntungan sebagai pendatang baru bergabung dengan partai.

Pilihan CEF Pensiun No. 2: Hasil 11.8% Dari Ahli Pasar Obligasi

Grafik Dana Strategi Pendapatan PIMCO (PFL) adalah 11.8%-yielder memegang 385 obligasi yang diterbitkan oleh berbagai perusahaan, serta sejumlah aset penghasil pendapatan lainnya yang telah mendorong PFL ke keuntungan tiga digit. Selain itu, dividennya yang sangat besar telah tumbuh pada saat itu, sementara manajemen juga telah membayar dividen khusus secara reguler!

Ini menunjukkan bagaimana strategi menggabungkan berbagai obligasi dengan durasi, penerbit, hasil yang berbeda, dan sebagainya dapat mengamankan aliran pendapatan Anda dan membantu melindungi Anda dari kerugian besar selama crash. PFL telah selamat dari ledakan gelembung dot-come, Resesi Hebat, kegagalan plafon utang 2011, pandemi, dan lonjakan inflasi tahun lalu. Dengan kata lain, ini adalah dana yang bagus untuk jangka panjang.

Satu hal yang perlu diingat tentang dana PIMCO adalah bahwa mereka hampir selalu diperdagangkan dengan harga premium, karena reputasi perusahaan yang kuat di dunia CEF. Tapi PFL diperdagangkan dengan premi yang lebih rendah dari biasanya: 2.3% saat saya menulis ini, dibandingkan dengan rata-rata 7.4% selama lima tahun terakhir. Itu alasan bagus lainnya untuk memilih yang ini sekarang.

Pilihan CEF Pensiun No. 3: Hasil 10.4% Dari Ahli Investasi Nilai

Permainan jangka panjang hebat ketiga kami adalah Dana Ekuitas Gabelli (GAB), dikelola oleh Mario Gabelli, salah satu pro investasi paling terkenal di Wall Street. Gabelli telah bermain selama beberapa dekade, dan dananya menghasilkan 10.4%, berkat pendekatan berbasis nilai fundamentalnya, yang telah mendorong keuntungan selama bertahun-tahun.

Dengan saham oversold dan nilai saham bahkan lebih oversold, mendapatkan dana seperti GAB sangat masuk akal. Dan dengan 759 kepemilikan yang luar biasa, Anda akan sangat terdiversifikasi dengan yang satu ini. GAB juga diperdagangkan dengan premium sekarang, sekitar 7.5%. Tapi premi itu setinggi 13% Desember lalu, ketika prospek pasar lebih buruk dari sekarang, membuat premi 7.5% yang satu ini kami boleh membayar.

Akhir kata

Mengumpulkan portofolio, kami memiliki tiga dana dengan hasil rata-rata 12%, dan Anda dapat membeli semuanya dalam hitungan detik melalui broker Anda. Itu bisa membuat Anda berada di jalur yang tepat untuk menghasilkan pendapatan rata-rata orang Amerika dalam bentuk dividen saja—dengan $600K atau kurang!

Michael Foster adalah Lead Research Analyst untuk Outlook pelawan. Untuk gagasan penghasilan lebih besar, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Penghasilan yang Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar-menawar dengan Dividen Stabil 10.2%."

Pengungkapan: tidak ada