3 Penghasilan Dua Digit Membeli Tidak Ada Yang Membicarakan

Jangan meratapi kurangnya reli Sinterklas tahun ini, karena ia hadir dengan lapisan perak yang cerah: kami investor dividen memiliki lebih banyak waktu untuk mendapatkan hasil besar dengan harga murah.

Inilah alasannya: Ekonomi Amerika masih tumbuh, dengan perkiraan analis untuk pertumbuhan pendapatan 3.7% pada kuartal keempat tahun 2022. Terlebih lagi, penjualan untuk perusahaan S&P 500 naik 10%, dan pendapatan telah meningkat sepanjang tahun.

Namun pasar masih suram.

Dengan kata lain, harga saham terpisah dari kenyataan, dan hanya masalah waktu sebelum terkoreksi. Namun, mengingat tahun yang kita miliki, mungkin masih perlu waktu sebelum investor mengembangkan selera saham lagi.

Tetapi kita tidak harus puas dengan duduk di uang tunai—atau membeli sekarang dan berharap updraft berikutnya akan segera hadir. Kita dapat memanfaatkan jeda ini untuk mengambil investasi favorit saya: dana tertutup (CEF) berdagang dengan diskon besar ke nilai aset bersih (NAB, atau nilai portofolio yang mendasarinya). CEF juga menghasilkan dividen yang sehat, biasanya 7% dan lebih tinggi. Dan hasil mereka sangat tinggi saat ini, sekali lagi berkat mundurnya.

Dengan cara ini, kita tidak perlu khawatir untuk mencoba mengatur waktu pasar. Kami dapat mulai mengumpulkan dividen yang besar—dan seringkali bulanan—sekarang, sementara kami menunggu diskon dana kami ditutup, mendorong saham mereka lebih tinggi seperti yang mereka lakukan.

Kombo diskon/dividen ini adalah hal terbaik tentang investasi CEF. Dan sekarang kami memiliki jendela yang bagus untuk membuatnya berfungsi. Berikut adalah tiga CEF dengan harga murah untuk memulai.

Bargain CEF No.1: Pilihan Konservatif Dengan Pertumbuhan Pembayaran 268%.

CEF pertama kami yang menonjol adalah SRH Total Pengembalian Dana (STEW), perdagangan dana yang kurang dikenal dengan diskon 16.6% ke NAV, dengan fokus pada investasi nilai. Faktanya, jika Warren Buffett menjalankan CEF, kemungkinan akan sangat mirip dengan STEW.

Bahan Top STEW: Kualitas dan Nilai

milik Buffett Berkshire Hathaway (BRK.A) merupakan sepertiga dari portofolio, jadi kami dapat menganggap STEW sebagai cara untuk mendapatkan Berkshire hampir 17% dari harga pasar, berkat diskon dana tersebut. Itu juga berlaku untuk kepemilikan teratas lainnya, termasuk favorit Buffett JPMorgan Chase
JPM
(JPM) dan Microsoft
MSFT
(Msft), serta perusahaan hebat dengan arus kas yang sehat, seperti Merek Yum (YUM) dan eBay
EBAY
Inc (EBAY).

Hasil STEW diakui rendah untuk CEF, sebesar 4%, tetapi itu adalah bagian dari pendekatan konservatifnya. Dana suka meningkatkan pembayarannya karena harga pasarnya sendiri dan nilai portofolio yang mendasarinya meningkat. Seperti yang Anda lihat, ini berhasil sangat baik dalam lima tahun terakhir, di mana dividen STEW melonjak hampir 268%!

Dengan kata lain, jika Anda memegang yang ini selama bertahun-tahun, Anda akan mempersiapkan diri untuk peningkatan hasil yang bagus dari pembelian yang dilakukan sekarang.

Bargain CEF No. 2: Dana Berusia 100 Tahun Yang Berinvestasi untuk Masa Depan

Namun, jika Anda tidak ingin menunggu hasil Anda tumbuh, pertimbangkan salah satu CEF tertua di dunia, Dana Ekuitas Diversifikasi Adams (ADX), yang diluncurkan kembali pada tahun 1929.

Dana ini, yang diperdagangkan dengan diskon 15.7% untuk NAV, telah melihat segalanya: gelembung, resesi, depresi, sebut saja, dan masih kuat. Terlepas dari usianya, portofolionya dibangun untuk masa depan, dengan Microsoft, Apple
AAPL
(AAPL), Alfabet (GOOGL) dan MasterCard
MA
(BURUK) sebagai pemegang saham teratas, di antara penghasil uang besar lainnya (Berkshire Hathaway juga muncul).

Ini semua diterjemahkan ke dalam dana yang membukukan pengembalian jangka panjang yang solid.

Satu hal yang perlu diingat adalah bahwa ADX menghubungkan dividennya dengan NAB-nya, sehingga pembayarannya cenderung berfluktuasi. Namun, dana tidak memiliki kebijakan untuk membayar setidaknya 6% dari harga pasar akhir bulan rata-rata 12 bulan sebagai dividen, jadi Anda tahu itu akan menghasilkan aliran pendapatan yang jauh lebih baik daripada rata-rata. Dan terkadang aliran pendapatan itu jauh lebih banyak: ADX menghasilkan lebih dari 15% dalam basis 12 bulan terakhir pada tahun 2021, dan menghasilkan lebih dari 10% dalam beberapa tahun selama dua dekade terakhir.

Bargain CEF No. 3: Pembayar 12% Dengan Diskon Dua Digit

Jika Anda menginginkan aliran pendapatan dua digit sekarang, pertimbangkan Dana Pendapatan Tinggi Global Nuveen (JGH). Penghasil 12% ini akan memberi Anda $100 per bulan untuk setiap $10,000 yang diinvestasikan, yang menunjukkan seberapa cepat JGH dan CEF seperti ini dapat membantu Anda mewujudkan kebebasan finansial.

JGH memegang obligasi korporasi, yang menempatkannya pada posisi yang bagus saat ini. Kenaikan suku bunga tahun ini telah menyebabkan imbal hasil obligasi korporasi melonjak, itulah sebabnya perusahaan yang menguntungkan sekarang meminjam uang dari JGH dengan tingkat bunga di atas 6.5% dan setinggi 8.75%.

Tingkat kupon yang tinggi ini memicu pembayaran dua digit JGH. Tetapi diskon 12.1% dana untuk NAB juga berarti manajemen dana perlu mendapatkan pengembalian keseluruhan yang lebih rendah untuk mempertahankan pembayaran dividen saat ini kepada pemegang saham. (Karena hasil 12% dihitung berdasarkan harga pasar yang didiskon, bukan NAB, yang merupakan nilai sebenarnya dari portofolio JGH.)

Sementara pembayaran JGH masih belum sepenuhnya aman (dana tersebut telah memotong dividennya empat kali dalam dekade terakhir), mereka tetap stabil selama dua tahun terakhir, dan mereka akan mendapat dukungan dalam tingkat kupon dana yang tinggi. Dan itu berarti aliran pendapatan 12% masih tersedia bagi investor yang membeli sekarang.

Michael Foster adalah Lead Research Analyst untuk Outlook pelawan. Untuk gagasan penghasilan lebih besar, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Penghasilan yang Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar-menawar dengan Dividen Stabil 10.2%."

Pengungkapan: tidak ada