Apa yang lebih baik daripada mendapatkan dividen triwulanan dari saham favorit Anda? Bagaimana dengan mendapatkan dividen setiap bulan dari ETF? Itulah yang dapat dilakukan investor dengan ketiga ETF ini, termasuk dua ETF baru yang populer. ETF ini tidak hanya membayar dividen setiap bulan, tetapi juga menampilkan hasil dividen dua digit.
ETF Pendapatan Premi JPMorgan Ekuitas (NYSEARCA: JEPI)
ETF Pendapatan Premi JPMorgan Equity membayar a dividen setiap bulan dan menghasilkan 11.5% yang luar biasa secara berurutan. Ini adalah dana besar yang telah mengumpulkan sejumlah besar aset dalam waktu singkat. JEPI telah berkembang menjadi lebih dari $21 miliar aset yang dikelola (AUM) sejak didirikan pada tahun 2020.
Bagian dari tujuan JEPI adalah untuk memitigasi volatilitas dan membatasi penurunan. JEPI “menghasilkan pendapatan melalui kombinasi opsi penjualan dan investasi di saham kapitalisasi besar AS, berupaya memberikan aliran pendapatan bulanan dari premi opsi terkait dan dividen saham.”
JEPI mencapai ini dengan menginvestasikan hingga 20% asetnya ke dalam ELN (catatan terkait ekuitas) dan menjual opsi panggilan dengan eksposur ke S&P 500. Sementara pendekatan ini bertahan dengan baik tahun lalu dan mempertahankan modal investor di pasar yang menantang, perlu disebutkan bahwa pendekatan ini juga dapat membatasi beberapa kenaikan JEPI di pasar bullish. Namun, inilah mengapa ETF seperti JEPI paling cocok sebagai bagian dari portofolio seimbang.
JEPI adalah dana terdiversifikasi dengan 116 kepemilikan, dan kepemilikan teratasnya hanya 16.7% dari aset. Kepemilikan sebagian besar terdiri dari pembayar dividen besar yang berbasis di AS dari sektor yang relatif defensif. Sektor kebutuhan pokok konsumen adalah salah satu yang paling mantap di luar sana, dan 10 kepemilikan teratas JEPI termasuk andalan konsumen pokok seperti Coca-Cola, Pepsi, dan Hershey.
Keuangan juga terwakili dengan baik di 10 besar melalui perusahaan seperti Progressive, Visa, Mastercard, dan US Bancorp. Healthcare adalah sektor pertahanan tradisional lainnya, dan diwakili di 10 besar melalui Abbvie dan Bristol Myers.
JEPI menampilkan rasio pengeluaran sebesar 0.35% dan menyaring secara positif sejumlah metrik. Ini memiliki skor pintar ETF "netral" 7 dari 10, sementara sentimen blogger bullish dan kebijaksanaan orang banyak sangat positif.
Selain itu, JEPI masuk sebagai Pembelian Sedang, menurut analis. Itu rata-rata target harga saham JEPI dari $61.36 menunjukkan potensi kenaikan sebesar 13.6%. Dari 2,000 peringkat analis, 63.2% adalah peringkat Beli, 32.6% adalah Tahan, dan hanya 4.2% adalah Jual.
Berdasarkan hasil yang besar, pembayaran bulanan, dan grup defensif dari kepemilikan blue chip, JEPI terlihat seperti pilihan yang bagus untuk investor pendapatan.
ETF Pendapatan Premi Ekuitas JPMorgan Nasdaq (NYSEARCA: JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF memiliki pendekatan yang mirip dengan JEPI tetapi berfokus pada Nasdaq 100 saham. Ini adalah ETF yang cukup baru yang diluncurkan pada tahun 2022 menyusul kesuksesan JEPI. Sama seperti JEPI yang bertujuan untuk memberikan porsi yang signifikan dari hasil S&P 500 dengan volatilitas yang lebih rendah, JEPQ berupaya melakukan hal yang sama dengan Nasdaq 100. JEPQ “menghasilkan pendapatan melalui kombinasi opsi penjualan dan investasi di saham pertumbuhan kapitalisasi besar AS, berusaha untuk memberikan aliran pendapatan bulanan terkait premi opsi dan dividen saham.” Catatan yang sama di atas tentang JEPI yang menggunakan opsi dan ELN untuk menghasilkan pendapatan berlaku untuk JEPQ.
JEPQ kurang beragam dibandingkan JEPI. Meskipun ini tentu bukan dana terkonsentrasi, dengan 78 kepemilikan, 10 kepemilikan teratas JEPQ membentuk lebih dari 53% aset. Kepemilikan teratas adalah saham teknologi mega-cap seperti Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon, dan Tesla. Tidak seperti JEPI, di mana tidak ada kepemilikan tunggal yang menghasilkan lebih dari 2% posisi dalam dana tersebut, kepemilikan teratas seperti Microsoft dan Apple masing-masing menyumbang 12.1% dan 11.1% dari JEPQ.
Seperti JEPI, JEPQ memiliki rasio pengeluaran sebesar 0.35%. Dengan hasil dividen 10.2%, JEPQ memiliki hasil yang lebih rendah dari JEPI, namun ini masih merupakan pembayaran yang menarik.
JEPQ memiliki skor pintar ETF yang menguntungkan yaitu 8 dari 10, yang menunjukkan peringkat “mengungguli”. Selain itu, sentimen blogger sedang naik daun, dan kebijaksanaan orang banyak sangat positif.
Beralih ke Wall Street, JEPQ memiliki peringkat konsensus Moderate Buy. Itu rata-rata target harga saham JEPQ dari $50.46 menunjukkan potensi naik 18.6% dari harga saat ini. Dari 1,000 peringkat analis, 68.52% adalah Beli, 27.65% adalah Tahan, dan hanya 3.83% adalah peringkat Jual.
Seperti JEPI, JEPQ adalah pilihan yang solid bagi investor konservatif dan investor pendapatan berkat imbal hasil yang tinggi, pembayaran bulanan, dan pendekatan untuk membatasi volatilitas. Ini adalah ETF dengan risiko lebih tinggi, imbalan lebih tinggi daripada JEPI karena pendekatannya yang lebih terkonsentrasi dan paparannya yang lebih besar terhadap pertumbuhan dan teknologi besar.
ETF Global X SuperDividen AS (NYSEARCA:SDIV)
Seperti JEPI dan JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF adalah pembayar dividen bulanan lainnya. hasil dividen SDIV bahkan lebih tinggi dari keduanya sebesar 13.8%.
GlobalX Super Dividend adalah ETF yang lebih kecil dari JEPI atau JEPQ, dengan AUM $790 juta. SDIV juga menampilkan rasio biaya 0.58%, lebih tinggi dari dua ETF yang disebutkan sebelumnya.
SDIV berinvestasi di 100 saham dengan imbal hasil tertinggi secara global, yang membuatnya lebih bercita rasa internasional daripada JEPI atau JEPQ. Hanya sekitar 30% saham SDIV yang berbasis di AS, dengan sisa kepemilikan berasal dari berbagai negara, termasuk Brasil, Hong Kong, Cina, Inggris Raya, Australia, Afrika Selatan, dan lainnya. SDIV memegang 106 posisi, dan 10 kepemilikan teratasnya membuat hanya 15.4% dari aset.
Sementara JEPI dan JEPQ sebagian besar terdiri dari saham blue chip, kepemilikan untuk SDIV mencakup semuanya mulai dari REIT hingga perusahaan energi menengah hingga perusahaan perkapalan, menjadikannya sekeranjang kepemilikan yang agak lebih tidak stabil.
Satu hal yang membuat SDIV patut dipuji adalah rekam jejaknya yang sudah lama dalam hal dividen. Dana tersebut telah membayar dividen setiap bulan selama 11 tahun dan terus bertambah.
SDIV tidak menjual opsi atau berinvestasi di ELN seperti JEPI atau JEPQ, yang mungkin lebih disukai oleh beberapa investor. Di sisi lain, sekeranjang ekuitas yang dimilikinya cenderung lebih tidak stabil. SDIV turun 26.4% tahun lalu, sedangkan JEPI hanya turun 3.5%. JEPQ diluncurkan pada 2022, sehingga tidak memberikan hasil setahun penuh, meski turun 11.9% sejak diluncurkan Mei lalu.
Final Thoughts
Untuk investor pendapatan, sulit untuk berdebat dengan hasil dua digit dan pembayaran bulanan. Ketiga ETF ini cocok dengan buku pedoman itu. Mereka mungkin tidak menawarkan banyak pertumbuhan dalam jangka panjang, tetapi sulit untuk mengalahkan mereka dalam hal pembayaran dividen. Dari grup tersebut, favorit pribadi saya adalah JEPI (yang saya miliki) karena imbal hasil yang mengesankan, rasio biaya rendah, dan blue chip, kelompok kepemilikan defensif. Pelabuhan JEPQ menarik sebagai kendaraan hasil tinggi yang juga menawarkan beberapa potensi kenaikan saham pertumbuhan di Nasdaq 100.
Salah satu keunggulan JEPI dibandingkan JEPQ adalah portofolio JEPQ lebih mahal dari segi valuasi. Kepemilikan JEPQ memiliki kelipatan harga-ke-pendapatan rata-rata 22.3 versus kelipatan P/E rata-rata 19 untuk JEPI.
SDIV menarik karena hasilnya yang sangat tinggi dan layak mendapat pujian atas rekam jejak pembayaran jangka panjangnya. Namun, JEPI dan JEPQ menampilkan lebih banyak kepemilikan blue-chip, kemungkinan menjadikan SDIV lebih sebagai pilihan bagi investor yang toleran terhadap risiko.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html