Fidelity Investments adalah manajer reksa dana terbesar keempat di negara itu dengan lebih dari $4.3 triliun aset yang dikelola, per 31 Maret 2022, informasi terbaru yang tersedia. Fidelity melayani 40 juta investor individu di lebih dari 500 reksa dana dan ETF.
Kualitas dana dapat diperkirakan dengan menggunakan Peringkat bintang Morningstar, yang berkisar dari 1 bintang (kualitas terendah) hingga 5 bintang (tertinggi). Peringkat bintang dinilai pada kurva; 10% dana teratas menerima lima bintang, 22.5% berikutnya menerima empat bintang, 35% tengah menerima tiga bintang, 22.5% berikutnya menerima dua bintang dan 10% terbawah mendapatkan satu bintang. Inilah tiga dana Fidelity yang diberi peringkat 5 bintang oleh Bintang fajar. Semua informasi akurat pada Q2 2022.
Pengambilan Kunci
- Fidelity Funds adalah salah satu kelompok dana terbesar di dunia, dengan lebih dari $4.3 triliun total aset nasabah yang dikelola.
- Fidelity memiliki 40 juta investor pada tahun 2022 yang berinvestasi di lebih dari 500 dana, beberapa di antaranya diberi peringkat 5 bintang oleh pelacak dana Morningstar.
- Di antara yang menarik adalah dua dana dalam kategori seimbang, Fidelity Balanced dan Fidelity Capital & Income.
- Dana bintang 5 lainnya untuk dipertimbangkan investor adalah Fidelity Mid Cap Enhanced Index, yang melacak indeks Russell Mid Cap.
Keseimbangan Kesetiaan (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) berinvestasi dalam campuran saham, obligasi, dan uang tunai. Dana seimbang seringkali merupakan pilihan yang baik bagi investor yang ingin memiliki jumlah dana yang lebih kecil, dan oleh karena itu seperti pendekatan yang agak “semua dalam satu”, penawaran dana berimbang, atau yang menginginkan dana yang dapat mewakili basis di mana mereka dapat membangun sisa portofolio mereka.
Fidelity Balanced berada di tengah dalam hal keberisikoan. Ini lebih berisiko daripada dana obligasi murni, tetapi tidak berisiko seperti dana saham murni. Ini dianggap sebagai dana alokasi moderat, yang berarti ia menawarkan alokasi aset berisiko menengah yang kira-kira dua pertiga saham dan sepertiga obligasi.
Sejak dimulainya dana tersebut pada tahun 1986, dana AUM bintang 41 senilai $5 miliar ini telah melihat pengembalian rata-rata sekitar 9.34% hingga Q2 2022. rasio pengeluaran untuk FBALX adalah 0.51% dan memiliki 0.40 . yang relatif tinggi rasio turnover, tetapi tidak ada jumlah investasi awal minimum.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) adalah dana berimbang bintang 5 lainnya yang lebih condong ke obligasi, dengan sekitar 75% dari portofolio tertimbang untuk alokasi obligasi. Dana tersebut memberikan perpaduan yang baik antara pertumbuhan dan pendapatan. Risiko pasar lebih tinggi daripada dana obligasi murni tetapi lebih rendah dari dana saham murni. Pengembalian jangka panjang lebih tinggi daripada kebanyakan dana obligasi.
Rasio biaya untuk FAGIX adalah 0.67% tanpa jumlah investasi minimum. Dana tersebut telah mengembalikan tingkat rata-rata tahunan sebesar 9.41% hingga Q2 2022.
Pertumbuhan Fidelity Blue Chip (FBGRX)
Dana Fidelity bintang 5 ketiga adalah Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), pilihan yang baik bagi investor yang menginginkan eksposur ke saham-saham dewasa dan berkapitalisasi besar. FBGRX berinvestasi setidaknya 80% pada saham blue-chip berkapitalisasi besar dan sisanya dalam peluang pertumbuhan berkapitalisasi besar. Ini memberinya sentuhan yang dikelola secara aktif pada sesuatu seperti indeks S&P 500.
Rasio biaya untuk FBGRX adalah 0.79% tanpa investasi minimum dan rasio omset 0.41. Dana tersebut telah kembali rata-rata 12.2% per tahun, sejak awal.
Apa Artinya Menjadi Dana Bintang 5 dari Morningstar?
Menurut Morningstar, dana yang memenuhi syarat untuk peringkat bintang lima adalah mereka yang pengembalian yang disesuaikan dengan risiko termasuk dalam 10% teratas relatif terhadap rekan-rekan kategori.
Apakah Dana Fidelity Baik untuk Pemula?
Ya. Ada dana Fidelity yang bagus untuk pemula, dan juga yang lebih paham finansial. Fidelity dikenal karena menawarkan opsi investasi berbiaya rendah yang mungkin menarik bagi investor baru, termasuk ETF indeks berbiaya rendah.
Apa Reksa Dana Fidelity Terbesar?
Dalam hal aset yang dikelola (AUM), Fidelity 500 Fund (FXAIX) adalah yang terbesar di Fidelity. Dana indeks S&P 500 ini memiliki aset $375 dan rasio pengeluaran yang sangat rendah sebesar 0.015%.
Sumber: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo