3 Saham Menghasilkan Lebih Dari 5% Dengan Pembayaran Dividen Bulanan

Investasi pertumbuhan dividen adalah strategi populer bagi investor yang ingin menghasilkan pendapatan pasif dari portofolio mereka. Pendekatan ini menarik karena memungkinkan investor untuk fokus hanya pada aliran pendapatan mereka tanpa terpengaruh oleh fluktuasi pasar.

Strategi ini juga memberikan pensiun yang lebih stabil dan tidak terlalu menegangkan, karena investor dapat menghindari penggunaan prinsipal mereka dan mengandalkan pembayaran dividen mereka. Ini menghilangkan kebutuhan untuk menjual saham selama penurunan pasar untuk menutupi biaya hidup.

Investor dapat merampingkan arus kas pendapatan pasif mereka agar sesuai dengan pengeluaran bulanan mereka dengan membeli saham dividen yang membayar distribusi kepada pemegang saham setiap bulan.

Di sini kami menyoroti tiga pilihan teratas kami di antara berbagai saham dividen bulanan yang tersedia.

Nugget Dividen

Perusahaan Emas Fortitude (FTCO) adalah produsen emas berbasis di AS yang memperoleh 99% pendapatannya dari emas. Perusahaan berfokus pada proyek dengan biaya operasi rendah, pengembalian modal tinggi, dan margin lebar.

Unit Pertambangan Nevada Fortitude Gold berisi lima properti emas bermutu tinggi yang terletak di Walker Lane Mineral Belt. Ciri yang sangat menarik dari portofolio ini adalah bahwa Nevada dikenal sebagai salah satu yurisdiksi paling menguntungkan bagi penambang di seluruh dunia. Karena Fortitude Gold menghasilkan hampir semua pendapatannya dari emas, Fortitude Gold sangat rentan terhadap perubahan harga emas.

Fortitude Gold saat ini menawarkan dividen bulanan sebesar $0.04, yang setara dengan hasil dividen tahunan sebesar ~7.5%. Ini merupakan hasil dividen tertinggi di antara produsen logam mulia. Sementara Fortitude Gold memiliki rasio pembayaran sebesar 87%, yang tidak ideal, hal itu wajar mengingat sifat asetnya yang berkualitas tinggi. Selain itu, neraca bebas hutang perusahaan menunjukkan bahwa dividen kemungkinan akan tetap aman di masa mendatang.

Terakhir, namun tidak kalah pentingnya, Fortitude Gold memiliki keunggulan kompetitif yang signifikan: sifat kualitas tinggi dari Tambang Mutiara Isabella. Hal ini memungkinkan perusahaan mencapai biaya pemeliharaan menyeluruh sekitar $778 per ons, jauh lebih rendah daripada biaya rata-rata global sebesar $1,232 per ons. Konsekuensinya, Fortitude Gold lebih menguntungkan daripada sebagian besar pesaingnya pada harga emas tertentu dan merupakan salah satu produsen emas paling tangguh selama harga emas turun.

'Pengalaman' Pendapatan Bulanan

Properti EPR (EPR) adalah perwalian investasi real estat yang berinvestasi dalam sewa bersih tiga kali lipat dengan fokus pada properti hiburan, rekreasi, dan pendidikan. Selanjutnya, perusahaan telah mengidentifikasi sub-segmen yang menarik dalam setiap kategori. Misalnya, ia berinvestasi di bioskop, resor ski, dan sekolah charter, di antara sub-segmen lainnya, meskipun secara strategis mengurangi portofolio pendidikannya.

Properti EPR memiliki keunggulan kompetitif karena fokusnya pada properti pengalaman, yang melindunginya dari ancaman e-commerce. Perusahaan percaya bahwa propertinya akan terus menghasilkan lalu lintas yang kuat, karena konsumen masih menginginkan pengalaman ini. Meskipun Properti EPR tidak tahan resesi, kami menganggapnya sebagai salah satu REIT yang dikelola dengan lebih baik di dunia cakupan kami karena alasan ini.

REIT menunjukkan kinerja yang kuat setelah pandemi Covid-19, dan tren ini berlanjut hingga tahun 2023. REIT telah menempati posisi dominan dalam kepemilikan bioskop, fasilitas rekreasi, dan properti pendidikan, yang jumlahnya relatif kecil. -segmen industri real estat, memberikannya kekuatan di area ceruk dengan persaingan investor institusional yang terbatas.

Namun, kelanjutan dari hasil keuangan dan metrik portofolio EPR yang positif sangat penting bagi perusahaan untuk tetap menjadi pilihan yang menarik bagi investor pendapatan atau mereka yang mencari eksposur ke REIT hasil tinggi. Berdasarkan faktor-faktor saat ini, Properti EPR, yang saat ini menghasilkan 8%, tampaknya merupakan pilihan yang tepat untuk jenis investor ini.

Stok Hasil Tinggi yang Memikat

Modal Dynex (DX) adalah perwalian investasi real estat hipotek berbasis di AS yang berinvestasi dalam sekuritas berbasis hipotek (MBS) berdasarkan leverage. Portofolio investasinya mencakup MBS agensi dan non-agensi, yang terdiri dari MBS residensial, MBS komersial (CMBS), dan sekuritas khusus bunga CMBS. Dengan hasil 11.4% yang menarik, Dynex Capital bisa menjadi saham hasil tinggi yang menarik.

Agensi MBS hadir dengan jaminan pembayaran pokok oleh agen pemerintah AS atau entitas yang disponsori pemerintah, seperti Fannie Mae dan Freddie Mac. MBS Non-Agensi tidak memiliki jaminan tersebut. Dynex Capital, Inc. didirikan pada tahun 1987 dan berkantor pusat di Glen Allen, Virginia.

Perusahaan memiliki struktur manajemen internal yang secara umum dipandang positif karena dapat mengurangi potensi benturan kepentingan. Selain itu, peningkatan total ekuitas tidak berdampak material pada biaya operasional, memberikan potensi skala ekonomi.

Portofolio Dynex Capital dirancang untuk terdiversifikasi secara luas di seluruh sekuritas agen residensial dan komersial. Pendekatan yang beragam ini membantu perusahaan mencapai keseimbangan antara risiko dan imbalan, yang telah menguntungkan selama bertahun-tahun. Dengan berinvestasi dalam campuran sekuritas CMBS dan RMBS, efek negatif pembayaran di muka pada pengembalian portofolio telah diminimalkan. Selain itu, agensi CMBS memberikan penyangga terhadap volatilitas suku bunga yang tidak terduga.

Untuk membatasi volatilitas portofolio, investasi CMBS IO berkualitas tinggi dipilih dengan durasi lebih pendek dan hasil lebih tinggi. Selain itu, sebagian besar portofolio tingkat tetap RMBS 30 tahun Agensi Dynex dilindungi dari pembayaran di muka dengan pembatasan insentif untuk pembiayaan kembali.

Hasil dividen Dynex Capital yang tinggi dan pembayaran dividen bulanan menarik bagi investor dividen hasil tinggi. Namun, perusahaan tidak menghasilkan laba per saham yang cukup untuk menutupi pembayaran dividennya. Selain itu, sifat berisiko tinggi dari model bisnis membuat Dynex mengalami kerugian yang signifikan jika ekonomi memasuki resesi, yang menyebabkan peningkatan gagal bayar. Mempertimbangkan faktor-faktor ini, saham relatif berisiko dan investor harus berhati-hati sebelum membeli saham.

Pengambilan Investor

Menghasilkan pendapatan pasif bulanan melalui dividen dapat menjadi cara yang andal untuk meningkatkan stabilitas keuangan dan kualitas hidup tanpa terjebak dalam volatilitas harian pasar saham. Meskipun umumnya direkomendasikan untuk memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan baik, tiga saham dividen bulanan yang disoroti di sini dapat berfungsi sebagai landasan yang kokoh, memberikan aliran pendapatan yang stabil setiap bulan.

Selain itu, saham-saham ini berpotensi untuk terus tumbuh dalam pembayaran dividen mereka selama bertahun-tahun, yang dapat menjadi sumber pendapatan yang berharga bagi investor.