4 Strategi Perlindungan Inflasi Ahli Untuk Diimplementasikan Sekarang

Dengan inflasi yang longgar, kami telah beralih ke ahli untuk empat strategi untuk membantu Anda mengalahkan kenaikan harga, setidaknya dalam portofolio Anda. Ternyata, Anda tidak perlu meninggalkan stok untuk lindung nilai terhadap inflasi sepenuhnya.

Alih-alih, Anda dapat mengalihkan sejumlah dana dari sektor yang Anda pegang sekarang ke sektor yang kemungkinan besar akan mendapat manfaat dari lingkungan inflasi.

1. Saham di Perusahaan Penyedia Kebutuhan Dasar

Satu area untuk lindungi portofolio Anda dari inflasi ada di perusahaan yang menyediakan kebutuhan pokok. Mereka selalu diminati, yang memungkinkan pemasok menaikkan harga sesuai dengan inflasi.

“Inflasi berada pada titik tertinggi dalam sejarah jangka pendek dan investor mencari cara terbaik untuk melindunginya,” catat Sankar Sharma, Investing Authority dan Pendiri RiskRewardReturn.com. “Dimana ada masalah disitu ada solusi. Investor dapat berinvestasi dalam kebutuhan pokok konsumen, energi, utilitas, input pertanian, dan stok pupuk untuk membantu.”

Namun, investor harus menyadari bahwa perusahaan yang menyediakan pasokan dasar mungkin merupakan permainan jangka panjang.

“Area kepemimpinan dalam jangka panjang, yang kami sarankan untuk fokus, termasuk sektor energi, didorong oleh minyak dan gas alam, sumber daya dasar, pengemasan, layanan kesehatan, kebutuhan pokok konsumen, dan perangkat keras teknologi,” tulis Kontributor Forbes, Randy Watts. "Sementara (indikator teknis tertentu) menyarankan peningkatan eksposur risiko terhadap ekuitas, pada saat ini ... bergeraklah dengan hati-hati."

2. Saham Dividen dengan Rekam Jejak Dividen yang Meningkat

Saham dividen tidak mungkin mengikuti inflasi, setidaknya dari hari ke hari. Misalnya, saham yang membayar dividen 5% tidak mengikuti tingkat inflasi 8+%. Tetapi takeaway utama adalah bahwa saham dividen memang memiliki sejarah melebihi inflasi dalam jangka panjang. Dan sementara mereka bereaksi terhadap fluktuasi di pasar saham, mereka cenderung menghadapi penurunan jauh lebih baik daripada pasar secara keseluruhan.

“Berinvestasi pada saham yang memenuhi syarat sebagai 'penggalang dividen abadi' – saham yang meningkatkan dividen mereka dengan jumlah yang berarti setiap tahun,” rekomendasi Marc Lichtenfeld, Kepala Strategi Pendapatan dan CMT di Klub Oxford. “Dengan begitu, pendapatan yang Anda kumpulkan setidaknya mempertahankan atau bahkan meningkatkan daya beli Anda, yang sulit dicapai dengan sebagian besar investasi selama periode inflasi tinggi. Arus kas mereka biasanya tumbuh dan cukup dapat diprediksi sehingga mereka mengungguli pasar dalam jangka panjang.”

“Lihatlah saham seperti AbbVie
ABBV
, yang telah meningkatkan dividennya dengan rata-rata hampir 18% per tahun selama lima tahun terakhir,” lanjut Lichtenfeld, “atau Texas Instruments
TXN
yang telah menaikkan dividennya setiap tahun selama 18 tahun terakhir pada tingkat tahunan lebih dari 20% selama dekade terakhir.”

Jika Anda seorang investor pemula dan tidak nyaman memilih saham individu yang memenuhi kriteria dividen yang meningkat, Anda selalu dapat berinvestasi di dana saham dividen, terutama mereka yang berinvestasi dalam apa yang disebut Dividen Aristokrat. Itu adalah grup lebih dari 60 perusahaan yang dipilih dari S&P 500 yang memiliki rekam jejak meningkatkan dividen mereka setidaknya selama 25 tahun terakhir.

Misalnya, ProShares S&P 500 Dividen Aristocrat ETF (TIDAK ADA
TIDAK ADA
) telah memberikan pengembalian sebesar 3.84% dalam 12 bulan yang berakhir 30 April, dan rata-rata 12.42% per tahun sejak dana tersebut diluncurkan pada Oktober 2013. Dan meskipun dana tersebut telah menunjukkan kinerja negatif sejauh ini pada tahun 2022 (- 6.29%), namun tetap mengungguli S&P 500, yang telah menghasilkan pengembalian tahunan sebesar -17.14%.

“Inflasi adalah salah satu variabel yang selalu menjadi top of mind, tetapi sekarang ini berada di depan dan tengah; salah satu jenis investasi favorit saya di lingkungan ini adalah Pertumbuhan Dividen,” saran Jonathan Bednar, CFP® di ApaTheWealth.com. “Strategi ini berfokus pada kepemilikan perusahaan dengan sejarah menaikkan dividen mereka, banyak di antaranya selama beberapa dekade dan banyak siklus pasar. Apakah ini membantu melindungi dari kekhawatiran inflasi yang tinggi dan langsung? Tidak, pasar akan terus mengalami pasang surut berdasarkan peristiwa terkini, yang berada di luar kendali kami. Apa yang ada dalam kendali kami adalah strategi dan konsistensi kami.”

3. Stok Komoditas untuk Diselamatkan

Komoditas mungkin merupakan respons favorit terhadap inflasi. Tidak hanya ada rekam jejak komoditas yang memberikan pengembalian yang menguntungkan selama masa inflasi, tetapi kami menyaksikan hasil seperti itu sekarang.

“Selama dorongan inflasi yang sangat panjang yang terjadi antara tahun 2001 dan 2007, inflasi perlahan naik dari 1.0% menjadi 6.0%,” lapor KC Mathews, Wakil Presiden Eksekutif & Chief Investment Officer di Bank UMB. “Selama siklus inflasi yang panjang ini, komoditas naik pada tingkat tahunan 13%, lebih dari dua kali lipat dari S&P 500 sambil melindungi satu dari inflasi.”

Energi adalah contoh utama kinerja komoditas dalam lingkungan inflasi. ETF Eksplorasi & Produksi Minyak & Gas AS iShares (IEO
IEO
) telah mengembalikan 78.44% untuk periode satu tahun yang berakhir pada 20 Mei.

Jika Anda mencari pendekatan komoditas yang lebih beragam, Dana Pelacakan Indeks Komoditas Invesco DB (DBC
DBC
) memegang posisi di energi, logam, dan komoditas pertanian. Dana tersebut telah mengembalikan 54.2% untuk periode satu tahun yang berakhir pada 20 Mei.

Ketahuilah bahwa pengembalian komoditas dapat berayun ke arah yang berlawanan begitu inflasi mereda, atau jika kenaikan suku bunga mulai mengurangi konsumsi.

4. Tabungan Obligasi Seri I Membayar Hampir 10%!

Obligasi Tabungan Seri I mungkin merupakan cara untuk melindungi setidaknya sebagian kecil portofolio Anda dari inflasi menggunakan komponen obligasi. Umumnya dikenal sebagai "I Bonds", mereka diterbitkan oleh Departemen Keuangan AS, menjadikannya salah satu investasi teraman yang tersedia. Tapi mereka juga salah satu cara terbaik untuk melindungi uang Anda dari inflasi. Dan mereka melakukannya dengan risiko penurunan yang sangat kecil.

“Untuk Obligasi I yang diterbitkan setelah 1 Mei 2022, tingkat bunganya membuka mata 9.62%,” lapor Tom Diem, CFP®, ChFC di Manajemen Kekayaan Diem. “Hasil ini diatur ulang setiap 6 bulan dan terkait dengan inflasi AS. Meskipun ini adalah obligasi 5 tahun, seseorang dapat melikuidasi Obligasi I setelah satu tahun dengan denda sebesar bunga 3 bulan sebelumnya. Skenario ini dengan likuidasi pada satu tahun harus memberi investor lebih dari 5% bunga di salah satu dari investasi teraman di sekitar. "

Diem lebih lanjut menyarankan bahwa Obligasi I dapat dibeli langsung dari Departemen Keuangan AS atau Anda dapat mengarahkan pengembalian pajak untuk membeli Obligasi I hingga $5,000. Total pembelian dibatasi hingga $10,000 per orang per tahun kalender.

“Pertama kali diperkenalkan pada tahun 1998, obligasi I diterbitkan oleh pemerintah AS,” jelas Kontributor Forbes, Rob Berger. “Investor membeli obligasi I langsung dari pemerintah melalui Situs web TreasuryDirect.gov…I obligasi dirancang untuk melindungi penabung dari kerusakan akibat inflasi. Mereka melakukannya dengan menyesuaikan tingkat bunga dua kali setahun (Mei dan November) berdasarkan perubahan CPI. Dua faktor menentukan tingkat bunga pada obligasi I: Tingkat Tetap dan Tingkat Inflasi. Menggabungkan dua tingkat ini memberi kita apa yang dikenal sebagai Tingkat Komposit.”

I Obligasi tersedia melalui Treasury Direct dalam denominasi $25 atau lebih tinggi jika dibeli secara elektronik, dan $50, $100, $200, $500, $1,000, dan $5,000 untuk obligasi kertas. Mereka memperoleh bunga hingga 30 tahun atau kapan pun Anda menguangkannya, mana saja yang lebih dulu. Tidak ada penalti early redemption jika obligasi tersebut dimiliki setidaknya selama lima tahun. Dan jika inflasi terus meningkat, demikian pula tingkat pengembalian Obligasi I.

“Mengingat tingkat inflasi saat ini, saya telah menyarankan investor untuk mempertimbangkan menambahkan komponen I Bond ke portofolio mereka,” saran Anthony Montenegro, pendiri Grup Blackmont. “Jika inflasi tetap dalam kisaran yang terbatas, tahun ini investor mungkin mendapat untung hingga dua digit. I Obligasi memberikan kontribusi portofolio yang berharga, menghasilkan tingkat bunga yang kompetitif sebagai posisi konservatif, menjadikannya aset yang sesuai untuk investor mana pun selama musim inflasi yang lebih tinggi.”

Intinya

Tidak ada jaminan bahwa ini atau strategi investasi melawan inflasi lainnya akan berhasil. Inflasi adalah variabel yang benar; itu bisa naik dan turun, sehingga sulit untuk menyesuaikan di sepanjang jalan. Tetapi karena ini adalah salah satu faktor utama yang memengaruhi investasi saat ini, ada baiknya membuat beberapa penyesuaian pada portofolio Anda untuk mengatasi badai dengan lebih baik.

Pilih satu atau lebih dari strategi di atas untuk ditambahkan ke portofolio Anda. Ini mungkin tidak melindungi seluruh portofolio Anda dari gelombang inflasi saat ini, tetapi harus meminimalkan kerusakan.