4 REIT Hipotek Dengan Hasil Dividen yang Menggiurkan

Perwalian investasi real estat (REIT) adalah beberapa pilihan terbaik bagi investor yang ingin menghasilkan pendapatan dividen yang stabil. Ini karena REIT yang diperdagangkan secara publik diharuskan untuk mendistribusikan setidaknya 90% dari penghasilan kena pajak mereka kepada pemegang saham setiap tahun, sesuai aturan Securities and Exchange Commission (SEC).

Kebutuhan akan saham dengan pembayaran dividen tinggi meningkat karena pasar keluar dari reli bantuan terbaru yang dihasilkan dari pendapatan yang buruk yang diposting oleh raksasa teknologi. Meskipun indeks Dow Jones Industrial Average (DJIA) bersiap untuk mencatatkan kenaikan bulanan tertinggi dalam hampir 30 tahun pada Oktober ini, indeks tersebut masih turun 9% year-to-date. Karena volatilitas pasar masih tetap tinggi, REIT dengan hasil dividen tinggi tampaknya menjadi lindung nilai yang ideal terhadap risiko pasar saat ini.

Claros Mortgage Trust Inc. CMTG)

REIT yang berbasis di Maryland membayar $1.48 sebagai dividen setiap tahun, menghasilkan 9.19% dari harga sahamnya saat ini. Terlepas dari tantangan baru-baru ini di pasar perumahan, Claros Mortgage telah mampu mempertahankan saluran pendapatannya, karena sebagian besar berfokus pada pinjaman real estat komersial.

CEO Claros Mortgage Richard Mack mengatakan, “Sementara prospek ekonomi makro menciptakan beberapa ketidakpastian di pasar, kenaikan suku bunga dan spread pinjaman diterjemahkan menjadi pengembalian yang lebih tinggi. Mengingat neraca kami yang kuat dan likuiditas yang cukup, kami yakin kami berada di posisi yang baik untuk memanfaatkan peluang pinjaman menarik yang kami lihat di pasar sasaran kami.”

Karena Federal Reserve diperkirakan akan mempertahankan sikap agresifnya dan menaikkan suku bunga sebesar 0.75% lagi minggu depan, pendapatan dan dividen Claros Mortgage diperkirakan akan tetap kuat setidaknya sampai akhir tahun ini.

Annaly Capital Management Inc. Nly)

Dengan total aset $86 miliar, Annaly adalah REIT terkemuka di pasar pembiayaan hipotek perumahan. Perusahaan membayar $3.52 dividen setiap tahun, menghasilkan 19.08% dari harga yang berlaku, yang lebih tinggi dari rata-rata industri. Hasil dividen rata-rata empat tahun mencapai 12.45%.

Kisah berlanjut

Sementara kenaikan suku bunga hipotek telah menekan permintaan perumahan, harga rumah masih naik 40% sejak awal 2020. Untuk melindungi diri dari ketidakpastian pasar, Annaly mengadopsi strategi lindung nilai yang baik dan meningkatkan alokasi modal ke platform hak layanan hipotek (MSR). Pada 26 Oktober, Annaly adalah pembeli MSR terbesar kedua tahun ini.

Laba per saham (EPS) Annaly yang tidak diterima secara umum adalah sebesar $1.06 untuk kuartal ketiga fiskal yang berakhir 30 September, melampaui perkiraan konsensus EPS sebesar $0.99. Selain itu, selama sembilan bulan yang berakhir 30 September, EPS Annaly berjumlah $6.45, mencerminkan kenaikan 20.79% dari tahun ke tahun. Analis Barclays baru-baru ini meningkatkan peringkat Annaly dari bobot yang sama menjadi kelebihan berat badan, menurut Bloomberg.

Dynex Capital Inc. DX)

Dynex berfokus pada sekuritas berbasis hipotek (MBS) agensi dan non-agensi. Manajemen Dynex yang baik, neraca yang sangat likuid, dan basis modal yang substansial telah memungkinkannya untuk mempertahankan posisinya sebagai salah satu REIT yang menghasilkan dividen tertinggi di pasar. Saat ini membayar $1.56 sebagai dividen setiap tahun, menghasilkan 12.95% dari harga saat ini. Saham Dynex naik 3.43% selama sebulan terakhir.

Pendapatan non-GAAP perusahaan untuk distribusi mencapai $0.24 untuk kuartal ketiga fiskal 2022, terlepas dari penurunan nilai pasar dari portofolio investasinya, berkat kebijakan lindung nilai yang luar biasa. Selain itu, total pendapatan bunga naik 11.28% secara berurutan menjadi $20.40 juta.

Meskipun sikap hawkish Fed mungkin membatasi peluang pertumbuhan Dynex, fokus makroekonomi top-down perusahaan dan kebijakan "naik dalam kredit, dalam likuiditas" harus memungkinkannya untuk mengatasi penurunan dengan mudah.

Arbor Realty Trust Inc. ABR)

Arbor adalah kepercayaan investasi real estat bernilai miliaran dolar yang berkantor pusat di New York. Dengan pengalaman lebih dari 25 tahun, Arbor adalah salah satu dari 10 Pemberi Pinjaman Multifamily Fannie Mae DUS® berdasarkan volume (per 2021). Ini juga merupakan pemberi pinjaman multikeluarga Freddie Mac teratas.

Saham Arbor telah naik 20.26% selama sebulan terakhir, melampaui kenaikan bersejarah Dow Jones Index 14.4%. Saham naik 12.44% selama lima hari terakhir saja. Analis memperkirakan kenaikan Arbor akan berlanjut dalam waktu dekat. Saham memiliki target harga konsensus $17.50, yang mengindikasikan potensi kenaikan 26.54%.

Arbor Realty Trust membayar $1.56 sebagai dividen setiap tahun, menghasilkan 11.28% dari harga sahamnya saat ini. Hasil dividen rata-rata empat tahun mencapai 9.55%. Selama lima tahun terakhir, pembayaran dividen perusahaan telah meningkat pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan sebesar 16.8%.

REIT menaikkan dividen tunai triwulanan menjadi $0.39 pada bulan Juli, menandai kenaikan triwulanan kesembilan berturut-turut dan kenaikan 30% dalam pembayaran dividen selama rentang waktu ini. Untuk kuartal ketiga fiskal yang akan dilaporkan, pendapatan Arbor diperkirakan akan meningkat sebesar 38.8% tahun-ke-tahun, yang diharapkan dapat diterjemahkan menjadi kenaikan dividen besar-besaran lainnya.

Lihat lebih lanjut tentang investasi real estat dari Benzinga:

Jangan lewatkan peringatan real-time tentang saham Anda – bergabunglah Benzinga Pro gratis! Cobalah alat yang akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih cerdas, lebih cepat, dan lebih baik.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga tidak memberikan saran investasi. Seluruh hak cipta.