ETF jangka panjang menawarkan diversifikasi melalui strategi lepas tangan.
Banyak penelitian menunjukkan bahwa manajemen aktif, yang terkadang berarti sering melakukan perdagangan masuk dan keluar dari posisi reksa dana, seringkali berkinerja buruk. Secara khusus, dua laporan terbaru dari Morningstar dan S&P Global menunjukkan bahwa dalam salah satu periode paling fluktuatif dalam catatan, kurang dari setengah dana aktif mengungguli rekan-rekan pasif mereka dalam 12 bulan antara Juni 2020 dan Juni 2021. Jadi mengapa tidak mengambil waktu lebih lama? -pendekatan jangka pendek ke pasar alih-alih memberi diri Anda biaya tambahan atau stres yang terkait dengan perubahan kuda di tengah jalan? Jika Anda ingin berpikir dalam hitungan tahun atau dekade, bukan hari atau bulan, tujuh ETF jangka panjang ini menawarkan banyak potensi.
iShares Core S&P 500 ETF (tiker: IVV)
Sementara SPDR S&P 500 ETF (SPY) sejauh ini merupakan opsi terbesar dan paling likuid di antara dana indeks yang dibandingkan dengan S&P 500, dana iShares ini layak disebutkan karena satu fakta sederhana saja: Biayanya hanya 0.03% di tahunan biaya versus 0.095% untuk SPY. Memang, perbedaannya bermuara pada $3 per tahun melalui penawaran iShares versus $9.50 jika Anda memiliki $10,000 yang diinvestasikan, tetapi mengapa membayar lebih dari yang seharusnya? Intinya adalah mereka memegang barisan yang sama dari 500 perusahaan terbesar di Amerika. Jadi, jika Anda hanya mencari eksposur pasar yang murah dan beragam, IVV adalah jawabannya.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Sedikit berbeda dari dana indeks, QQQ adalah ETF terbesar yang ditawarkan oleh Invesco dan yang mirip dengan IVV karena melacak indeks saham pasif. Perbedaan utama, bagaimanapun, adalah dana ini mengacu pada Nasdaq-100 — artinya Anda hanya mendapatkan 100 perusahaan nonkeuangan teratas yang terdaftar di bursa Nasdaq. Kabar baiknya adalah bahwa grup tersebut mencakup sebagian besar perusahaan besar yang pertama kali dipikirkan investor akhir-akhir ini — termasuk tiga perusahaan terbesar di planet ini saat ini, raksasa teknologi triliunan dolar Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp (MSFT) dan induk Google Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Ada risiko dengan pendekatan ini, tentu saja, karena Anda mendapatkan bias yang lebih besar terhadap teknologi daripada indeks lainnya. Tetapi mengingat kinerja jangka panjang dari sektor ini secara umum dan nama-nama besar ini pada khususnya, itu mungkin lebih merupakan daya tarik daripada kerugian bagi beberapa investor beli dan tahan. QQQ memiliki rasio biaya 0.2%.
Pelopor Russell 2000 ETF (VTWO)
Dana Vanguard ini mengacu pada daftar saham yang jauh lebih dalam, serta perusahaan yang umumnya jauh lebih kecil. Sesuai dengan namanya, VTWO terikat dengan indeks Russell 2000 — daftar saham yang terbentuk setelah Anda memberi peringkat pada 3,000 perusahaan AS teratas dan kemudian mengecualikan 1,000 terbesar dari daftar. Saham yang lebih kecil memang dapat memiliki risiko lebih besar karena mereka tidak memiliki kantong yang dalam seperti yang dimiliki saham blue-chip megacap. Tetapi saham ini terkadang menawarkan lebih banyak keuntungan jangka panjang daripada pemain mapan karena mereka berada di tahap awal pertumbuhan. Kepemilikan teladan termasuk operator teater AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), perusahaan rental mobil Avis Budget Group Inc. (CAR) dan pembuat chip menengah Lattice Semiconductor Corp (LSCC). VTWO memiliki rasio biaya 0.1%.
Schwab AS Dividen Ekuitas ETF (SCHD)
ETF jangka panjang penting lainnya yang perlu dipertimbangkan adalah dana berorientasi pendapatan dari Schwab ini. Jika Anda mengukur kinerja portofolio Anda dalam beberapa dekade, bukan hanya beberapa bulan, dividen harus menjadi bagian dari strategi Anda, karena dapat bertambah dalam jangka panjang. Dengan hasil dividen saat ini hampir 3%, dibandingkan dengan hasil dividen rata-rata satu tahun sebesar 1.3% untuk S&P 500, ETF ini adalah cara yang bagus untuk mencapai strategi itu. Secara struktural sangat menarik, dengan rasio biaya tahunan yang rendah sebesar 0.06% dan portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dengan lebih dari 100 posisi dan tidak ada satu pun saham yang mengambil lebih dari sekitar 4% kepemilikan. Dalam jangka panjang, dana ini akan memberi Anda eksposur besar ke pasar saham bersama dengan potensi pendapatan besar melalui dividen.
iShares ESG Sadar MSCI USA ETF (ESGU)
Semakin banyak investor menempatkan uang mereka di belakang prinsip-prinsip mereka dengan memperhatikan apa yang disebut investasi LST, yang menekankan pada isu-isu lingkungan, sosial dan tata kelola. Tetapi yang lebih penting, tren Wall Street baru-baru ini telah menunjukkan bahwa jenis strategi ini mampu berkinerja sebaik strategi tradisional — dan dalam beberapa keadaan, bahkan lebih baik. ETF sadar ESG senilai $25 miliar dari iShares ini adalah cara yang bagus untuk memanfaatkan tren ini, dengan sistem penyaringan sederhana yang mengecualikan perusahaan bahan bakar fosil, produsen senjata api, dan perusahaan yang tertinggal jauh di belakang rekan-rekan mereka dalam hal representasi dewan yang beragam. Dana tersebut juga secara struktural sehat, dengan rasio biaya rendah hanya 0.15% dan portofolio terdiversifikasi dari sekitar 320 saham AS terkemuka. Jika Anda peduli dengan tren sosial dan lingkungan jangka panjang, baik karena prinsip Anda atau karena potensi kinerja yang lebih baik, ESGU layak untuk dilihat.
Vanguard Total Saham Internasional ETF (VXUS)
Sejauh ini, semua kepemilikan ETF jangka panjang yang disebutkan di atas dalam daftar ini telah berfokus pada pasar ekuitas AS. Dan sementara saham domestik tentu saja penting, investor juga sama pentingnya untuk mempertimbangkan diversifikasi geografis jika mereka berada di dalamnya untuk jangka panjang. Di situlah VXUS masuk. Dana $400 miliar adalah salah satu ETF terbesar dalam bentuk apa pun di Wall Street, dan merupakan salah satu cara paling sederhana dan paling likuid untuk mendapatkan eksposur internasional untuk portofolio Anda. Dengan strategi "ex-US", ETF ini memiliki barisan besar 7,800 saham di hampir setiap sudut dunia kecuali AS. Itu berarti perusahaan multinasional top seperti raksasa konsumen Swiss Nestle SA (NSRGY) dan pembuat mobil Jepang Toyota Motor Corp. (TM) bergabung dengan pasar berkembang yang lebih kecil di Cina dan Brasil. Ini adalah dana satu atap untuk eksposur global dan bisa menjadi pegangan penting bagi investor yang ingin memperluas portofolio mereka di luar AS. VXUS memiliki rasio biaya 0.08%.
Vanguard ETF Obligasi Korporasi Jangka Panjang (VCLT)
Last but not least, dana Vanguard ini melihat melampaui ETF yang berfokus pada saham yang ditemukan dalam daftar ini dan ke pasar pendapatan tetap untuk memberikan eksposur pada obligasi korporasi. Ini merupakan faktor penting bagi banyak investor, baik karena mereka khawatir tentang potensi pendapatan dalam jangka panjang atau mereka mencari diversifikasi. Secara khusus, VCLT berinvestasi dalam obligasi korporasi jangka panjang, dengan fokus hanya pada obligasi tingkat investasi dari perusahaan yang memiliki modal besar. Ini memisahkan perbedaan antara obligasi sampah berisiko dari perusahaan bermasalah dan obligasi Treasury AS yang kokoh namun dengan imbal hasil yang relatif lebih rendah. Akibatnya, hasil saat ini sekitar 3.2%. Itu membuat VCLT menjadi investasi dasar yang baik bagi mereka yang menginginkan eksposur ke pasar obligasi sebagai bagian dari strategi jangka panjang mereka. VCLT memiliki rasio biaya 0.04%.
Tujuh dari ETF jangka panjang terbaik untuk dibeli dan ditahan:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Pelopor Russell 2000 ETF (VTWO)
- ETF Ekuitas Dividen AS Schwab (SCHD)
— iShares ESG Sadar MSCI USA ETF (ESGU)
— Vanguard Total Saham Internasional ETF (VXUS)
— Vanguard ETF Obligasi Korporasi Jangka Panjang (VCLT)
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html