Ada saham dividen hasil tinggi yang aman jika Anda tahu di mana mencarinya
getty
Inflasi ditambah kenaikan suku bunga pada hutang variabel Anda mungkin menekan anggaran Anda. Ada dua jalan keluar dari masalah itu: Kurangi pengeluaran Anda atau tingkatkan penghasilan Anda.
Jika Anda memiliki uang tunai yang tersedia untuk diinvestasikan, saham dividen hasil tinggi bisa menjadi sumber pendapatan pasif yang bagus. Penghasilan itu, bersama dengan beberapa pengurangan pengeluaran, dapat membuat anggaran Anda seimbang dalam waktu singkat.
Tantangan besar adalah menemukan saham dividen yang tepat. Dalam skenario ini, Anda menginginkan aset yang dapat memberikan pengembalian total lebih besar dari rekening tabungan tunai Anda tanpa terlalu mudah berubah. Itu bukan pesanan kecil, karena pasar saham tidak dapat diprediksi dan rekening kas membayar 4% atau lebih.
Inilah satu pendekatan. Mulailah dengan perusahaan S&P 500. Ini adalah 500 perusahaan publik terbesar di AS yang memenuhi standar S&P 500 untuk profitabilitas, likuiditas, dan ukuran. Saring konstituen S&P 500 tersebut berdasarkan hasil dividen dan rasio pembayaran. Anda kemudian dapat mempelajari masing-masing lebih dalam untuk memutuskan mana yang sesuai dengan kebutuhan Anda untuk pertumbuhan, likuiditas, dan leverage.
Ini tidak menjamin Anda akan menghasilkan lebih dari satu akun tunai selama enam bulan ke depan, tetapi dalam jangka panjang, berinvestasi dalam ekuitas akan mengalahkan uang tunai.
Untuk memulai, tabel di bawah memperkenalkan sembilan saham S&P 500 yang menghasilkan 3.3% atau lebih dan memiliki rasio pembayaran 50% atau kurang. Teruslah membaca untuk deskripsi tentang apa yang dilakukan setiap perusahaan dan praktik dividennya—ditambah beberapa strategi dan metrik yang dapat Anda gunakan untuk penelitian lebih lanjut.
Bahkan pada tingkat rendah, inflasi menghancurkan kekayaan, tetapi pada tingkat saat ini, itu benar-benar mematikan. Pertahankan diri Anda dengan saham dividen yang meningkatkan pembayarannya lebih cepat daripada inflasi. Klik di sini untuk mengunduh “Lima Dividen Saham untuk Mengalahkan Inflasi,” laporan khusus dari Forbes.
Energi Coterra
Kebutuhan akan energi terus tumbuh
getty
Energi Coterra (CTRA) adalah perusahaan minyak dan gas yang mengembangkan, mengeksplorasi, dan memproduksi gas, gas alam, dan cairan gas alam di AS. Perusahaan ini memiliki areal di Pennsylvania dan Oklahoma. Coterra juga mengoperasikan sistem pengumpulan gas alam dan pembuangan air asin di Texas.
Coterra membayar dividen kuartalan dasar dan variabel pada bulan Maret, Mei, Agustus, dan November. Dividen dasar adalah $0.15 per saham per kuartal. Komponen variabel berfluktuasi berdasarkan arus kas bebas perusahaan. Pada tahun 2022, dividen variabel berjumlah $1.89. Secara kumulatif, pemegang saham Coterra membawa pulang $2.49 per saham dalam pembayaran dividen tahun 2022.
Energi Diamondback
Energi Diamondback (FANG) adalah pemain minyak dan gas yang mengakuisisi, mengembangkan, mengeksplorasi, dan mengeksploitasi cadangan gas alam di Cekungan Permian Texas. Perusahaan memiliki sekitar 490,000 acre dan sedang dalam proses mengakuisisi setidaknya 15,000 lebih.
Diamondback juga membayar dividen triwulanan dengan komponen dasar dan variabel. Pada Mei 2022, perusahaan menaikkan dividen dasar tahunannya sebesar 17% menjadi $2.80 per saham. Dividen variabel pada tahun fiskal 2022 hingga saat ini telah melampaui dasar, dengan total $6.16 per saham.
Dow
Dow (DOW) mengembangkan bahan kimia, senyawa, material, dan pelapis yang digunakan untuk pengemasan, infrastruktur, dan aplikasi konsumen.
Produsen material membayar dividen triwulanan sebesar $0.70 per saham pada bulan Maret, Juni, September, dan Desember. Pembayaran dividen itu konsisten sejak 2019. Antara 2011 dan 2017, dividen triwulanan Dow naik dari $0.25 menjadi $0.46, tetapi perusahaan tidak membayar dividen pada tahun 2018.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) adalah perusahaan induk untuk lembaga keuangan komersial dan konsumen KeyBank National. Bank yang berbasis di Ohio mengoperasikan sekitar 1,000 lokasi cabang di 15 negara bagian.
KeyCorp membayar dividen triwulanan pada bulan Maret, Juni, September, dan Desember. Dividen terbaru sebesar $0.205 termasuk peningkatan $0.01 dari kuartal sebelumnya. Antara 2019 dan 2022, bank meningkatkan dividennya tiga kali lipat, dari $0.17 menjadi $0.205.
Pembelian terbaikBBY
Pembelian terbaik (BBY) adalah peritel yang menjual produk dan layanan teknologi plus peralatan di situs webnya dan melalui 1,205 lokasi ritel di AS dan Kanada.
Dividen triwulanan Best Buy 2022 adalah $0.88 per saham, dibayarkan pada bulan Januari, April, Juli, dan Oktober.
Pengecer teknologi telah membuat beberapa peningkatan yang cukup besar untuk pembayaran pemegang sahamnya selama beberapa tahun terakhir. Pemegang saham Best Buy mengumpulkan kumulatif $2.20 per saham pada tahun 2020, $2.80 pada tahun 2021, dan $3.52 pada tahun 2022.
Komerika
Komerika (CMA) adalah bank yang berbasis di Texas yang menawarkan perbankan konsumen dan komersial, ditambah layanan manajemen investasi dan broker. Bank beroperasi di Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Kanada, dan Meksiko.
Comerica membayar dividen kuartalan $0.68 per saham pada bulan Januari, April, Juli, dan Oktober. Bank memang meningkatkan dividennya beberapa kali antara 2015 dan 2018. Namun, pembayaran per saham tidak berubah sejak April 2020, setelah meningkat sebesar $0.01.
HP (HPQ) membuat komputer desktop dan laptop plus printer dan peralatan terkait untuk digunakan oleh konsumen dan bisnis. Perusahaan mengubah namanya menjadi HP Inc. dari Hewlett-Packard
HP membayar dividen triwulanan pada bulan Januari, April, Juli, dan Oktober. Pembayaran terbaru pada Januari 2023 adalah $0.2625 per saham, meningkat $0.0125 dari kuartal sebelumnya. Pada tahun 2018, dividen kuartalan HP adalah $0.1393—hampir dua kali lipat sejak saat itu.
Keuangan Daerah
Keuangan Daerah (RF) adalah bank yang berbasis di Alabama yang menyediakan perbankan konsumen dan komersial serta layanan terkait, termasuk manajemen investasi, perencanaan perumahan, dan asuransi.
Pada tahun 2022, Regions menaikkan pembayaran dividen triwulanannya dari $0.17 menjadi $0.20. Bank membayar pemegang saham pada bulan Januari, April, Juli dan Oktober, dan telah meningkatkan pembayaran dengan persentase dua digit setiap tahunnya.
Layanan United ParcelUPS
UPS (UPS) menyediakan transportasi, logistik, dan layanan terkait di dalam negeri dan internasional kepada konsumen dan bisnis.
Perusahaan pelayaran membayar dividen triwulanan pada bulan Maret, Juni, September dan Desember. Pada tahun 2022, pembayaran triwulanan adalah $1.520 per saham, naik $0.50 dari dividen tahun 2021. UPS telah meningkatkan dividennya setiap tahun selama 13 tahun terakhir. Yang Harus Diperhatikan Dalam Saham Dividen
Bahkan pada tingkat rendah, inflasi menghancurkan kekayaan, tetapi pada tingkat saat ini, itu benar-benar mematikan. Pertahankan diri Anda dengan saham dividen yang meningkatkan pembayarannya lebih cepat daripada inflasi. Klik di sini untuk mengunduh “Lima Dividen Saham untuk Mengalahkan Inflasi,” laporan khusus dari Forbes.
Yang Harus Diperhatikan Dalam Saham Dividen
Bagaimana Anda mengidentifikasi saham dividen yang baik bergantung pada tujuan investasi dan toleransi risiko Anda.
Katakanlah Anda dapat mentolerir beberapa risiko dan Anda ingin menghasilkan uang dengan cepat. Dalam hal ini, Anda mungkin mencari perusahaan dengan proyeksi pertumbuhan kuat yang berkomitmen pada distribusi pemegang saham yang murah hati. Anda mungkin akan bersandar pada perwalian investasi real estat (REIT) dan saham tradisional yang membayarkan variabel, dividen berbasis pendapatan.
Alternatifnya, mungkin Anda akan mengambil garis yang lebih lembut pada hasil karena Anda ingin penghasilannya dapat diandalkan. Ini adalah pendekatan investor yang lebih umum untuk saham dividen. Di sini, analisis Anda akan menyentuh hasil dividen, tetapi juga mempelajari rekam jejak dividen perusahaan, kinerja pertumbuhan penjualan dan arus kas, rasio pembayaran dividen, dan pengembalian modal yang diinvestasikan.
Intinya adalah, penting untuk mengklarifikasi tujuan Anda sendiri terlebih dahulu. Dari sana, merupakan langkah alami selanjutnya untuk menentukan parameter yang dipersonalisasi untuk saham dividen yang dapat diterima.
Cara Memilih Saham Dividen Hasil Tinggi
Parameter tersebut kemungkinan akan mencakup beberapa atau semua metrik yang ditentukan di bawah. Namun, saat Anda mendalami riset saham, Anda akan melihat bahwa tidak ada perusahaan yang unggul di semua area. Jadi, Anda harus berkompromi. Biarkan tujuan investasi dan toleransi risiko memandu Anda.
Yield Dividen
Hasil dividen adalah pembayaran dividen tahunan perusahaan per saham dibagi dengan harga saham. Untuk mendapatkan nilai persentase, kalikan hasilnya dengan 100.
Untuk konteksnya, hasil dividen S&P 500 adalah sekitar 1.7%.
Jika Anda mempertimbangkan untuk menginvestasikan tabungan tunai Anda dalam saham dividen, mungkin tergoda untuk membandingkan hasil dividen dengan APY.
Rekam Jejak Dividen
Sejarah tidak memprediksi masa depan. Tetap saja, Anda dapat membuat kesimpulan tentang prioritas dan kemampuan perusahaan untuk menciptakan nilai dengan melihat rekam jejak dividennya. Mempertahankan dividen kompetitif selama beberapa dekade membutuhkan pertumbuhan laba dan arus kas yang konsisten.
Sejarah dividen juga membutuhkan disiplin sehubungan dengan pengambilan keputusan. Pemimpin perusahaan dapat menggunakan uang tunai dengan berbagai cara, mulai dari akuisisi strategis hingga pembelian kembali saham. Perusahaan yang membayar dividen yang baik menemukan keseimbangan antara mendanai inisiatif pertumbuhan dan memberi penghargaan kepada pemegang saham mereka.
Rasio Pembayaran Dividen
Rasio pembayaran dividen membagi pembayaran dividen kumulatif dengan laba bersih perusahaan pada periode yang sama. Jika sebuah perusahaan menghasilkan $100 juta dan membayar dividen $75 juta, rasio pembayarannya adalah 75%.
Rasio pembayaran dividen merupakan indikasi seberapa berkelanjutan dividen itu. Sebuah perusahaan yang membayar 90% atau lebih dari pendapatannya mungkin tidak dapat menahan penurunan yang cukup besar tanpa memotong dividennya. Itu sebabnya banyak investor lebih suka rasio pembayaran dividen kurang dari 80%.
Namun, ada pengecualian industri. REIT, sebagai contoh, diharuskan untuk mendistribusikan setidaknya 90% dari pendapatan mereka untuk mempertahankan status pajak mereka.
Pengembalian Modal yang Diinvestasikan
Pengembalian modal yang diinvestasikan (ROIC) mengukur seberapa baik perusahaan menggunakan sumber dayanya untuk menghasilkan keuntungan. Perhitungannya adalah laba operasi bersih setelah pajak dibagi dengan modal yang diinvestasikan, yaitu hutang dan ekuitas ditambah kas yang dihasilkan dari pembiayaan dan investasi.
Semuanya sama, ROIC yang lebih tinggi lebih baik. Perusahaan dengan ROIC yang lebih tinggi menghasilkan lebih banyak nilai per dolar, yang berarti lebih banyak dana untuk pertumbuhan, akuisisi, pembelian kembali saham, dan/atau dividen.
Analis biasanya membandingkan ROIC dengan biaya modal rata-rata tertimbang perusahaan. ROIC harus lebih tinggi dari dua angka—itu berarti perusahaan menciptakan nilai.
Penjualan Dan Arus KasALIRAN2
Pertumbuhan
Pertumbuhan dana penjualan dan arus kas dividen dan kenaikan dividen. Idealnya, Anda ingin melihat riwayat pertumbuhan sedang. Pertumbuhan cepat tidak ideal bagi pembayar dividen karena pertumbuhan itu membutuhkan modal. Pertumbuhan yang lamban, di sisi lain, mungkin tidak menghasilkan modal yang cukup untuk ekspansi bisnis ditambah dividen pemegang saham.
Bimbingan perusahaan dan proyeksi pertumbuhan analis juga berguna bagi Anda sebagai investor dividen. Prospek datar atau negatif dapat memengaruhi pembayaran dividen, hasil, dan nilai saham Anda di masa mendatang.
Berinvestasi Untuk Penghasilan
Investasi saham—apakah Anda mencari dividen atau tidak—adalah permainan jangka panjang. Menyalurkan kelebihan uang tunai ke dalam saham dividen dapat menghasilkan pendapatan dalam jangka pendek, tetapi itu bukan solusi keuangan yang cepat. Berencana untuk menyimpan uang Anda diinvestasikan selama lima tahun atau lebih. Garis waktu itu dapat membantu Anda menghindari kerugian modal yang tidak perlu.
Segera setelah Anda mampu secara finansial, pertimbangkan untuk menginvestasikan kembali dividen Anda. Anda akan membangun jumlah saham dan potensi kekayaan Anda lebih cepat—yang membuat Anda kokoh di jalan menuju kemandirian finansial.
Lima Saham Dividen Teratas untuk Mengalahkan Inflasi
Banyak investor mungkin tidak menyadari bahwa sejak tahun 1930, dividen telah memberikan 40% dari total pengembalian pasar saham. Dan yang kurang diketahui adalah dampaknya yang terlalu besar bahkan lebih besar selama tahun-tahun inflasi, 54% keuntungan pemegang saham yang mengesankan. Jika Anda ingin menambahkan saham dividen berkualitas tinggi untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi, Tim investasi Forbes telah menemukan 5 perusahaan dengan fundamental kuat untuk terus tumbuh saat harga melonjak. Unduh laporannya di sini.
Sumber: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/