Penasihat beralih ke investasi alternatif untuk lebih mendiversifikasi klien

Setelah berjuang melawan penurunan di pasar saham dan obligasi, lebih banyak penasihat keuangan yang ingin mendiversifikasi klien mereka lebih jauh beralih ke investasi alternatif, menurut sebuah survei terbaru dari Cerulli Associates.

Berada di luar kelas aset tradisional, investasi alternatif biasanya ditambahkan ke portofolio untuk diversifikasi lebih, pendapatan pendapatan dan kemungkinan pengembalian yang lebih tinggi. 

Laporan tersebut, mensurvei 100 penasehat selama paruh pertama tahun 2022, menemukan alokasi alternatif rata-rata 14.5%, dengan penasehat bertujuan untuk meningkatkan persentase menjadi 17.5% dalam dua tahun. 

Lebih dari Keuangan Pribadi:
Orang kaya sekarang memiliki lebih banyak waktu untuk menghindari pajak tanah
Berikut adalah 6 strategi untuk menahan resesi keuangan Anda pada usia berapa pun
Apa arti kenaikan suku bunga utama Fed berikutnya bagi Anda

Sementara alokasi industri rata-rata untuk alternatif dan komoditas mungkin mendekati 10%, Cerulli melihat "momen Goldilocks" untuk aset ini di tengah permintaan pendapatan, pengembalian yang lebih tinggi, dan perlindungan volatilitas karena lebih banyak produk tersedia.

Hampir 70% responden mengatakan alasan utama alokasi alternatif adalah untuk “mengurangi eksposur ke pasar publik” dan 66% ditujukan untuk “peredam volatilitas” dan “perlindungan risiko kerugian,” menurut laporan itu. Alasan utama lainnya untuk alternatif adalah peningkatan pendapatan, diversifikasi dan pertumbuhan.  

Investasi alternatif dapat dibagi menjadi empat kategori: dana lindung nilai, ekuitas swasta, "aset nyata" seperti real estat atau komoditas dan investasi pra-paket yang dikenal sebagai "produk terstruktur."

“Kami telah menggunakan alternatif untuk sementara waktu,” kata Ashton Lawrence, perencana keuangan bersertifikat dengan Goldfinch Wealth Management di Greenville, South Carolina, yang perusahaannya telah menggunakan aset yang berfokus pada peristiwa dan merger perusahaan, bersama dengan dana yang menawarkan perlindungan kerugian melalui opsi put. . 

"Ketika suku bunga sangat rendah, kami ingin memiliki sesuatu yang akan menopang portofolio tetapi tidak terikat pada suku bunga," katanya.

Scott Bishop, direktur eksekutif solusi kekayaan di Avidian Wealth Solutions yang berbasis di Houston, mengatakan perusahaannya menggunakan ekuitas swasta, utang swasta, beberapa dana lindung nilai dan beberapa "investasi kecil" yang kurang menarik bagi bank-bank Wall Street.

Aset alternatif yang paling populer disebut reksa dana alternatif likuid dan dana yang diperdagangkan di bursa, menawarkan strategi seperti dana lindung nilai kepada investor sehari-hari, menurut survei Cerulli, bersama dengan perwalian investasi real estat yang tidak diperdagangkan, yang tidak dibeli dan dijual di bursa efek.

Dengan berbagai aset yang berada di bawah payung investasi alternatif, mudah untuk salah memahami apa yang Anda miliki dan apa yang dirancang untuk dilakukan, kata Lawrence.

Sebelum terjun ke investasi alternatif, Anda memerlukan pemahaman yang jelas tentang aset dasar dan lingkungan di mana ia dapat melakukan yang terbaik. Jika tidak, Anda mungkin memiliki harapan yang tidak sesuai, katanya.

"Palu adalah alat dan spatula adalah alat," katanya. "Tetapi jika saya mengambil palu dan mencoba membalik pancake di dapur, saya akan mendapat pengalaman buruk."