Pada suatu waktu, baik janda maupun yatim piatu menghadapi masa depan yang tidak pasti dan kebutuhan yang mendesak akan penghasilan. Masukkan "saham janda dan yatim piatu" — pada dasarnya saham di perusahaan blue-chip yang memiliki rekam jejak laba dan dividen yang solid.
Mereka menjanjikan keandalan dan pendapatan bagi investor yang rentan melalui perusahaan mapan dan menguntungkan yang kurang sensitif terhadap siklus naik turun. Anda tidak mendapatkan penawaran saham berisiko pertumbuhan, tetapi Anda mendapatkan keamanan relatif dan penghasilan tetap.
Sekarang sudah hampir satu abad sejak istilah "stok janda dan yatim piatu" pertama kali muncul, dan banyak yang telah berubah sejak saat itu, kata David Christianson, perencana keuangan bersertifikat dan manajer portofolio untuk National Bank Financial Wealth Management di Winnipeg, Kanada.
“[Istilah] lebih berguna saat orang mengira pasar saham adalah tempat untuk berspekulasi, berpotensi menjadi kaya … menghasilkan keuntungan besar dan cepat dengan bertaruh pada hal besar berikutnya,” kata Christianson.
Dan hari ini? Di pasar yang bergejolak ini, setiap orang dapat mengambil manfaat dari memperlakukan diri mereka sendiri seperti janda dan yatim piatu.
Dapatkan berita keuangan pribadi terbaru yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda dengan Buletin MoneyWise.
Saus rahasia dalam strategi ini
Meskipun istilah tersebut sudah usang, Christianson mengatakan bahwa prinsip di baliknya telah bertahan lama — pada kenyataannya, istilah tersebut telah menggantikan strategi lain untuk menjadi pendekatan yang tepat dalam berinvestasi.
“Secara umum, apa yang dulu disebut saham janda dan yatim piatu umumnya mengungguli kelas lain yaitu … saham pertumbuhan,” kata Christianson.
Mencari saham yang aman dan stabil yang cenderung disukai para janda dan anak yatim tidaklah sulit. Pikirkan bank besar, komoditas atau utilitas — bisnis yang menyediakan layanan penting atau produk yang masih dibutuhkan terlepas dari keadaan ekonomi.
Tergantung pada bagaimana Anda mendefinisikannya, beberapa contoh mungkin termasuk Verizon (VZ), WalMart (WMT) dan perusahaan energi Exxon Mobil (XOM).
Tetapi para ahli akan mengingatkan Anda bahkan dengan "saham berisiko rendah", tidak pernah ada risiko nol yang terkait dengan pasar saham.
“Saya pikir sangat penting untuk diperhatikan … bahwa [Anda] masih berinvestasi di pasar saham,” kata Ryan Gubic, perencana keuangan bersertifikat dan pendiri MRG Wealth Management di Calgary, Kanada. “Tidak ada jaminan pengembalian. Jenis saham ini dapat memiliki riwayat turun kurang dari beberapa alternatif risiko yang lebih tinggi, tetapi Anda masih bisa kehilangan uang.”
Lainnya dari MoneyWise
Pilih portofolio Anda dengan bijak
Strategi janda dan yatim itu membosankan, tetapi memiliki rekam jejak yang berhasil.
Gubic menyarankan kliennya dan investor DIY yang mengikuti pendekatan ini untuk mengingat untuk tetap menggunakannya. Jangan ikuti naluri atau intuisi Anda tentang ke arah mana Anda berpikir pasar akan pergi. Sebaliknya, evaluasilah tujuan Anda, seberapa besar risiko yang bersedia Anda ambil dibandingkan dengan seberapa besar risiko yang dapat Anda tanggung. Kemudian — dan baru kemudian — Anda harus memilih investasi Anda.
“Katakanlah seseorang … berkata, saya nyaman dengan banyak risiko. Dan mereka, misalnya, mungkin seorang ibu tunggal dengan tiga anak di rumah dan sejumlah faktor lainnya, kapasitasnya mungkin tidak sesuai dengan tingkat kenyamanan mereka,” kata Gubic.
“Berpegang teguh pada rencana dan strategi dalam jangka panjang telah menjadi resep yang terbukti membantu orang mencapai tujuan mereka, dibandingkan mencoba mengatur waktu pasar,” kata Gubic. “Dan saya pikir itu adalah kesalahan besar yang umum dilakukan oleh beberapa investor do-it-yourself.”
Dapatkan berita keuangan pribadi terbaru yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda dengan Buletin MoneyWise.
Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai saran. Ini diberikan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.
— Dengan file dari Samantha Emann
Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai saran. Ini diberikan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html