Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) menggugat Macquarie Bank Ltd, yang mungkin menghadapi denda besar.
ASIC menuduh Macquarie atas akun manajemen kasnya, yang memungkinkan pihak ketiga untuk mengakses akun seperti penasihat keuangan.
Ross Andrew Hopkins, penasihat keuangan terpidana berhasil menarik $2.9 juta dengan mengeksploitasi sistem Macquarie. Menurut dugaan, transaksi dilakukan melalui sistem transaksi massal menggunakan otoritas biaya.
Transaksi melalui sistem biaya tidak diperiksa secara manual dan tidak disaring melalui sistem pemantauan penipuan. Bukannya memungut biaya, mantan penasihat keuangan itu menarik dana dari rekening nasabah di bawah manajemennya.
Hopkins mengaku bersalah atas lima belas pelanggaran, menghasilkan $ 2.9 juta dalam penarikan yang tidak sah. Bank Macquarie memberi kompensasi kepada pelanggan Hopkin dengan $3.5 juta (perkiraan).
Tuduhan ASIC
ASIC mengklaim bahwa dari Mei 2016 hingga Januari 2020 Macquarie gagal dalam memantau sistem transaksi massal. Selain itu, ASIC menuduh promosi Macquarie tentang akses terbatas pihak ketiga ke akun manajemen kas menyesatkan.
sumber: ASIC
Sarah Court, Wakil Ketua ASIC berkata, “Mr. Hopkins menyalahgunakan sistem Macquarie dengan memproses transaksi menggunakan otoritas biayanya untuk mencuri dana klien.
“Macquarie gagal mendeteksi dan mencegah transaksi biaya yang tidak sah ini dengan benar, banyak di antaranya masing-masing bernilai lebih dari $10,000. Perilaku Mr. Hopkins adalah contoh dari apa yang bisa salah ketika bank tidak memantau sistem mereka dengan benar dan menerapkan proses yang sesuai.
“Kasus ASIC tidak terfokus pada perilaku Mr. Hopkins melainkan pada dugaan berbagai kegagalan oleh Macquarie untuk mengambil langkah-langkah yang tepat untuk memantau, mendeteksi, dan mencegah transaksi yang tidak sah.”
Juru bicara Macquarie menanggapi tuduhan ASIC. “Pengarsipan pengadilan ASIC mencatat bahwa masalah ini muncul sehubungan dengan 13 klien dari penasihat keuangan independen antara 2016 dan 2019, yang sejak itu mengaku bersalah atas penipuan.
“Menyusul kegagalan penasihat independen untuk memberikan kompensasi kepada kliennya atas kerugian mereka, Macquarie sepenuhnya mengganti 13 klien. Macquarie memperlakukan keamanan akun kliennya dengan sangat serius, dan terus memperkenalkan kontrol dan proses baru untuk menanggapi lingkungan penipuan eksternal yang terus berkembang.”
Hukuman, yang akan diputuskan oleh pengadilan mungkin setinggi 3 kali lipat (sekitar $19 juta). Skenario lain yang mungkin adalah persentase omset, yang mungkin melebihi $500 juta.
Tindakan juga baru-baru ini diambil terhadap Tandai Babbage oleh ASIC.
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) menggugat Macquarie Bank Ltd, yang mungkin menghadapi denda besar.
ASIC menuduh Macquarie atas akun manajemen kasnya, yang memungkinkan pihak ketiga untuk mengakses akun seperti penasihat keuangan.
Ross Andrew Hopkins, penasihat keuangan terpidana berhasil menarik $2.9 juta dengan mengeksploitasi sistem Macquarie. Menurut dugaan, transaksi dilakukan melalui sistem transaksi massal menggunakan otoritas biaya.
Transaksi melalui sistem biaya tidak diperiksa secara manual dan tidak disaring melalui sistem pemantauan penipuan. Bukannya memungut biaya, mantan penasihat keuangan itu menarik dana dari rekening nasabah di bawah manajemennya.
Hopkins mengaku bersalah atas lima belas pelanggaran, menghasilkan $ 2.9 juta dalam penarikan yang tidak sah. Bank Macquarie memberi kompensasi kepada pelanggan Hopkin dengan $3.5 juta (perkiraan).
Tuduhan ASIC
ASIC mengklaim bahwa dari Mei 2016 hingga Januari 2020 Macquarie gagal dalam memantau sistem transaksi massal. Selain itu, ASIC menuduh promosi Macquarie tentang akses terbatas pihak ketiga ke akun manajemen kas menyesatkan.
sumber: ASIC
Sarah Court, Wakil Ketua ASIC berkata, “Mr. Hopkins menyalahgunakan sistem Macquarie dengan memproses transaksi menggunakan otoritas biayanya untuk mencuri dana klien.
“Macquarie gagal mendeteksi dan mencegah transaksi biaya yang tidak sah ini dengan benar, banyak di antaranya masing-masing bernilai lebih dari $10,000. Perilaku Mr. Hopkins adalah contoh dari apa yang bisa salah ketika bank tidak memantau sistem mereka dengan benar dan menerapkan proses yang sesuai.
“Kasus ASIC tidak terfokus pada perilaku Mr. Hopkins melainkan pada dugaan berbagai kegagalan oleh Macquarie untuk mengambil langkah-langkah yang tepat untuk memantau, mendeteksi, dan mencegah transaksi yang tidak sah.”
Juru bicara Macquarie menanggapi tuduhan ASIC. “Pengarsipan pengadilan ASIC mencatat bahwa masalah ini muncul sehubungan dengan 13 klien dari penasihat keuangan independen antara 2016 dan 2019, yang sejak itu mengaku bersalah atas penipuan.
“Menyusul kegagalan penasihat independen untuk memberikan kompensasi kepada kliennya atas kerugian mereka, Macquarie sepenuhnya mengganti 13 klien. Macquarie memperlakukan keamanan akun kliennya dengan sangat serius, dan terus memperkenalkan kontrol dan proses baru untuk menanggapi lingkungan penipuan eksternal yang terus berkembang.”
Hukuman, yang akan diputuskan oleh pengadilan mungkin setinggi 3 kali lipat (sekitar $19 juta). Skenario lain yang mungkin adalah persentase omset, yang mungkin melebihi $500 juta.
Tindakan juga baru-baru ini diambil terhadap Tandai Babbage oleh ASIC.
Sumber: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/