Ketika investor muda menumbuhkan kekayaan mereka, perusahaan jasa keuangan mendapatkan peluang sekali dalam satu generasi untuk mencetak bisnis baru, menurut laporan singkat dari perusahaan konsultan manajemen Bain & Company. Manajemen kekayaan adalah jalur penting untuk terhubung dengan generasi investor baru ini. Tetapi penting untuk dipahami bahwa klien yang akan datang ingin penasihat mereka memberikan layanan dan pengalaman khusus. Inilah yang harus diketahui oleh para penasihat tentang klien muda dan kaya – dan cara memanfaatkan pasar ini.
Jika Anda ingin mengembangkan bisnis penasihat keuangan Anda, lihat Platform SmartAdvisor SmartAsset. Kami mencocokkan penasihat keuangan bersertifikat dengan klien yang tepat di seluruh AS
Apa yang Diinginkan Klien Muda dan Kaya dari Penasihat
Berdasarkan wawancara dengan klien generasi mendatang, Bain telah mengidentifikasi enam prioritas yang dimiliki oleh basis pelanggan baru ini untuk tim manajemen kekayaannya:
Jaringan Klien muda ingin terhubung dengan rekan-rekan mereka dan jejaring sosial yang lebih luas. Perusahaan manajemen kekayaan dapat memenuhi permintaan ini melalui pengembangan teknologi yang memfasilitasi koneksi tersebut.
Menjelajah. Klien baru mendambakan akses ke berbagai kelas aset, termasuk cryptocurrency, seni, dan ekuitas swasta, kata Bain.
Memutuskan sendiri. Kelompok investor ini ingin tetap mendapat informasi dan membuat keputusan investasinya sendiri.
Perencanaan holistik. Klien muda haus akan saran yang komprehensif dan personal, bukan hanya produk.
Menyederhanakan. Klien baru menginginkan fitur digital yang disederhanakan dan mudah digunakan serta platform pendidikan yang mengurangi dokumen.
Mempengaruhi. Muda, klien kaya memiliki mata ke arah faktor lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG). dan inisiatif.
Memenuhi prioritas ini kemungkinan akan membutuhkan kemitraan dengan berbagai penyedia teknologi kekayaan, kata Bain.
Selain itu, klien ini menolak dikategorikan dengan mudah ke dalam segmen tradisional yang digunakan oleh manajer kekayaan. “Mereka ingin memilih saluran, tingkat layanan, atau investasi yang sesuai dengan situasi tertentu,” kata Bain. “Segmentasi dinamis, yang diinformasikan oleh data perilaku real-time, akan menjadi kemampuan penting bagi perusahaan untuk berkembang.”
Bagaimana Investor Muda Memperoleh Kekayaan
Munculnya jutawan adalah kelas yang menjanjikan, mewakili pasar yang kurang terlayani dan peluang untuk mencetak bisnis baru yang akan bertahan puluhan tahun ke depan. “Banyak dari kelompok yang sedang berkembang ini (usia 20 hingga 45) tidak terlayani – termasuk profesional (69% dari kelompok muda), pengusaha (22%), dan generasi kedua atau ketiga dari keluarga kaya (9%),” menurut Bain singkat.
Bahkan jika mereka tidak melayani jutawan milenial, penasihat bijaksana untuk fokus pada generasi ini serta keinginan dan kebutuhannya. Faktanya, kaum milenial memiliki kekayaan bersih rata-rata lebih dari $278,000 pada tahun 2021, menurut kelompok riset dan konsultasi Cerulli Associates. Itu adalah peningkatan tahunan rata-rata 23.1% sejak 2016 dan tingkat pertumbuhan tertinggi dari generasi mana pun.
Apa yang Harus Diketahui Penasihat
Bagi penasihat keuangan, memahami apa yang diinginkan klien muda dan kaya adalah investasi di masa depan. Tetapi sebagian besar perusahaan manajemen kekayaan saat ini tidak memenuhi tuntutan generasi milenial. “Belum ada pesaing, baik bank, pialang, atau perusahaan wealthtech, yang telah memberikan pengalaman end-to-end yang ideal untuk segmen baru ini,” menurut ringkasan Bain & Company.
Pelanggan muda yang kaya juga mencatat banyak situs web manajer kekayaan sulit dinavigasi dan tidak memiliki "pembaruan pasar yang dapat dicerna yang disesuaikan dengan portofolio mereka". Mereka terkadang kesulitan menjangkau penasihat dan mendambakan layanan tambahan seperti pengoptimalan pajak, perlindungan asuransi, atau perencanaan perumahan.
Ringkasan Bain mengeksplorasi beberapa strategi yang mungkin diambil organisasi besar untuk mengatasi permintaan klien yang muncul ini. Teknik-teknik itu termasuk langkah berskala besar seperti mengakuisisi perusahaan-perusahaan teknologi kekayaan.
Tetapi pemain yang lebih kecil pun harus menyadari pergeseran lanskap dalam pengelolaan kekayaan.
“Sementara pasar untuk manajemen kekayaan sedang berkembang, beberapa tahun ke depan tidak akan menawarkan pertumbuhan garis lurus yang mudah,” kata ringkasan Bain. “Perpaduan klien kaya berubah dengan cepat, dan mereka memiliki kebutuhan dan prioritas yang baru saja mulai diselesaikan oleh banyak perusahaan manajemen kekayaan. Mendapatkan pemahaman mendalam tentang prioritas tersebut, dan mengembangkan bisnis yang menanganinya secara efektif, akan sangat penting untuk menciptakan nilai dari lonjakan permintaan baru.”
Intinya
Saat investor muda mendapatkan kekayaan, penasihat yang cerdas akan mencatat apa yang mereka butuhkan dari tim manajemen kekayaan mereka dan memenuhi prioritas tersebut secara langsung.
Kiat untuk Menumbuhkan Bisnis Penasihat Keuangan Anda
Biarkan kami menjadi mitra pertumbuhan organik Anda. Jika Anda ingin mengembangkan bisnis penasihat keuangan Anda, lihat Platform SmartAdvisor SmartAsset. Kami mencocokkan penasihat keuangan bersertifikat dengan klien yang tepat di seluruh AS
Perluas radius Anda. SmartAsset survei terbaru menunjukkan bahwa banyak penasihat berharap untuk terus bertemu dengan klien dari jarak jauh setelah COVID-19. Pertimbangkan untuk memperluas pencarian Anda dan bekerja sama dengan investor yang lebih nyaman mengadakan pertemuan virtual atau membatasi pertemuan langsung.
Kredit foto: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Pos Bain & Co. Mengidentifikasi Apa yang Diinginkan Klien Muda dan Kaya dari Penasihat muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html