Binance kehilangan 90% pengguna setelah menerapkan KYC, kehilangan miliaran pendapatan

Salah satu pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia, Binance, seperti kebanyakan mitranya, harus menghadapi tantangan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pers yang buruk.

Tiga anggota paling senior dari tim kepatuhan Binance baru-baru ini membahas tantangan terbesar di dunia pertukaran kriptocurrency dengan volume perdagangan yang dihadapi di area ini dan bagaimana hal itu memengaruhi mereka dalam sebuah wawancara melaporkan by CoinDesk pada Agustus 1.

Khususnya, Binance membuat keputusan kontroversial pada Juli 2021 untuk mengurangi jumlah maksimum Bitcoin yang tidak dimiliki pelanggan KYC Binance (kenali pelanggan Anda) akun dapat menarik dari 2 BTC menjadi 0.06 BTC.

Namun, menurut salah satu Pejabat Kepatuhan Binance, Tigran Gambaryan, langkah tersebut telah merugikan pertukaran crypto 'miliaran pendapatan.' Ketika dia membahas bagaimana Binance secara eksponensial lebih besar dari pesaingnya tetapi menggunakan 'matematika nyata,' mencatat tingkat perilaku ilegal sama di seluruh papan.

“Kami telah kehilangan 90% pelanggan setelah menerapkan KYC, kehilangan miliaran pendapatan,” katanya.

Binance 'lebih baik atau sama dengan kebanyakan bursa'

Menurut penelitian yang dilakukan Binance, jumlah uang ilegal yang dibawa ditimbang terhadap seluruh volume pertukaran, dapat dilihat bahwa, meskipun ada beberapa uang ilegal yang dibawa, ada juga sejumlah besar uang yang masuk. di.

Dia mencatat: 

“Binance lebih baik atau sama dengan kebanyakan bursa. Barang-barang kami secara drastis lebih baik daripada Kraken, lebih baik dari Coinbase di beberapa area, dan lebih buruk di beberapa area. Tapi tidak ada satu pun outlier.”

Binance aktif di berbagai yurisdiksi hukum, yang dicatat oleh pejabat kepatuhan utama “membuat pekerjaan kami menantang” akibatnya, Gambaryan mengakui bahwa pertukaran perlu menempatkan penekanan yang lebih besar pada negara-negara tersebut (Prancis, Italia, dan Dubai). Namun, fakta bahwa ia beroperasi di daerah-daerah seperti itu memungkinkan otoritas penegak hukum untuk mengambil tindakan. 

“Ada perbedaan besar [dalam jumlah kegiatan terlarang], tidak hanya dalam deposito, jika Anda melihat persentase total transaksi. Binance secara eksponensial lebih besar dari para pesaingnya.”

Khususnya, Binance membalik Coinbase menjadi pertukaran dengan Bitcoin paling banyak dipegang secara global mendapat manfaat dari peningkatan upaya hubungan masyarakat dan mendapatkan persetujuan peraturan penuh dalam Dubai pada bulan Maret, dalam Bahrain, Prancis, dan Italia di bulan Mei, serta di Spanyol pada Juli 2022.