Bangun Portofolio Menghasilkan 10% Dalam 5 Menit

Tidak banyak orang yang menyadari hal ini, tetapi ada cara mudah untuk membangun aliran dividen 10% yang andal (dengan kenaikan harga) yang menghancurkan apa saja saham—atau dana indeks—dapat membayar Anda.

Saya tahu itu klaim yang berani. Sebenarnya, ETF praktis adalah agama bagi banyak orang. Dan memang banyak fund manager yang aktif do gagal mengalahkan indeks saham pada tahun tertentu.

Tapi ada juga beberapa yang do mengalahkan indeks. Plus, banyak dari mereka melakukannya dengan menawarkan a banyak hasil yang lebih besar daripada 1.8% dana indeks S&P 500 tipikal Anda, seperti Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), hasil panen.

Para manajer superstar itu—dan dividen besar mereka (tiga dana yang akan saya tunjukkan di bawah memang menghasilkan rata-rata 10%)—dapat ditemukan di dunia dana tertutup (CEF).

CEF: Saham Nama Besar yang Sama dengan ETF, Dengan Penghasilan 5X

CEF adalah (terlalu) aset yang sering diabaikan yang menghasilkan rata-rata 8.1% sekarang. Dan jika Anda menggali lebih dari 500 CEF di luar sana, Anda dapat menemukan pilihan yang kuat dengan hasil 10% yang telah ada selama bertahun-tahun, membuktikan keandalannya. (Kami akan melakukannya sebentar lagi.)

Dan karena CEF memiliki saham dan obligasi dari perusahaan besar seperti Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(Msft) dan Amazon
AMZN
(AMZN), kami tidak membangun aliran pendapatan di atas fondasi yang goyah. Tidak, ini tentang arus utama yang didapat.

Bagan ini dengan jelas menunjukkan manfaat menggunakan CEF dibandingkan ETF saat merencanakan pensiun: jika Anda tetap menggunakan VOO, Anda memerlukan tabungan $5.6 juta untuk mendapatkan aliran pendapatan tahunan $100,000. Tapi CEF turbocharged memberi Anda penghasilan pasif tahunan $100,000 kurang dari seperlima modal.

Dan jika Anda yakin tidak ada dana yang dapat menandingi kinerja jangka panjang VOO dengan hasil tinggi itu, izinkan saya menunjukkan kepada Anda salah satu dari tiga pemberi hasil dua digit yang akan kita bahas selanjutnya, Liberty All-Star Equity Fund (AS), outran VOO selama lima tahun terakhir.

Bagian penting di sini adalah, berkat hasil yang tinggi (saat ini 9.8%), AS memberikan bagian terbesar dari pengembalian di atas dalam bentuk tunai dividen. Jadi kami tidak memperdagangkan pendapatan untuk pengembalian keseluruhan yang lebih rendah di sini. Dan dengan tiga tahun yang baru saja kita masukkan, saya pikir Anda akan setuju bahwa semakin banyak pengembalian yang bisa kita dapatkan dalam bentuk tunai dividen yang aman, semakin baik!

Pilihan CEF No.1: Liberty All-Star Equity Fund (AS)

Sekarang mari kita lihat bagaimana kita membangun portofolio tiga dana kita. Untuk paparan saham, kita akan mulai dengan AS, yang baru saja kita singgung di atas. Dana ini dijalankan oleh Liberty Funds yang sudah ada sejak tahun 1980-an. Ini memegang chip biru seperti Microsoft, Visa (V) dan asuransi UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Itu menjadikan AS sebagai “proksi ETF” terbaik kami, kecuali alih-alih 1.8%, kami mendapatkan 9.8%! Selain itu, AS cukup dihargai dengan premi 2% terhadap NAB (artinya harga pasar per sahamnya hanya sehelai rambut di atas nilai per saham dari kepemilikan portofolionya).

Saya katakan AS cukup dihargai karena telah diperdagangkan setinggi 10% premium pada tahun lalu, level yang tampaknya dapat dicapai sekarang karena kita mendekati akhir siklus kenaikan suku bunga Fed.

Pilihan CEF No. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI adalah dana obligasi (dengan sepotong saham preferen dengan volatilitas rendah) yang menghasilkan 11% hari ini. Perusahaan manajemennya, Franklin Templeton, memiliki koneksi yang dalam di pasar obligasi berkat ukurannya yang sangat besar, dengan aset yang dikelola senilai $1.5 triliun.

Dana diperdagangkan dengan diskon 8% saat saya menulis ini, memberi kami kesempatan untuk mengunci hasil tinggi itu — hasil dari obligasi hit yang diambil tahun lalu karena suku bunga melonjak — dengan harga yang menarik.

WDI memegang obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan AS berkapitalisasi besar. 298 kepemilikannya, dan aset $1.18 miliar memberi kami lapisan keamanan ekstra terhadap risiko gagal bayar (terutama jika Anda mempertimbangkan bahwa tingkat gagal bayar obligasi di AS sendiri hanya sekitar 2%).

Semua hal di atas menjadikan WDI pilihan tepat untuk diversifikasi dalam portofolio pensiun yang berfokus pada pendapatan.

Pilihan CEF No. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Pilihan terakhir kami, IGR, adalah pilihan yang solid untuk eksposur real estat. Dana tersebut menghasilkan 11% hari ini dan dikelola oleh CBRE Investment Management, bisnis real estat komersial terbesar di dunia, dengan lebih dari 100,000 staf di lebih dari 100 negara.

IGR memberi Anda paparan instan ke beberapa perwalian investasi real estat (REIT) terbesar di Amerika. Posisi teratas termasuk pemilik pusat data Equinix
EQIX
(EQIX), tuan tanah industri yang dominan Prologis
PLD
(PLD) dan pemilik mal Grup Properti Simon
SPG
(SPG).

Lebih baik lagi, dengan IGR kita dapat membeli dengan diskon 8.1%, jadi pada dasarnya kita mendapatkan REIT ini seharga 92 sen dolar. Dan karena diskon rata-ratanya selama setahun terakhir hanya sebesar 4.9%, kami juga mendapat beberapa keuntungan yang didorong oleh diskon untuk dinantikan di sini.

Kesimpulan: Trio CEF Kami Menghasilkan Penghasilan dan Performa yang Kuat

Dengan hasil yang lebih besar, diversifikasi yang lebih baik, dan hasil dividen lebih dari 5 kali lebih besar daripada saham S&P 500 biasa, portofolio 3 dana ini memiliki banyak hal untuk ditawarkan jika Anda berencana untuk pensiun—atau jika Anda hanya ingin menarik aliran pendapatan dari investasi Anda.

Michael Foster adalah Lead Research Analyst untuk Outlook pelawan. Untuk gagasan penghasilan lebih besar, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Penghasilan yang Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar-menawar dengan Dividen Stabil 10.2%."

Pengungkapan: tidak ada