Sulit pada usia berapa pun untuk membeli saham saat harga jatuh, tetapi bagi pensiunan itu bisa sangat menegangkan karena kerangka waktu pemulihan mereka lebih pendek jika nilai saham terus turun. Tetapi membeli penurunan dengan hati-hati tidak hanya dapat meningkatkan pengembalian Anda dalam jangka pendek tetapi juga dapat meningkatkan ketahanan jangka panjang portofolio Anda.
Pensiunan berusia 60-an atau awal 70-an dengan cakrawala waktu yang lebih lama dapat memperoleh manfaat dari membeli perusahaan-perusahaan usang dan berkualitas tinggi dan pembayar dividen, misalnya. Dan dengan perencanaan dan penelitian, ada cara untuk menghilangkan emosi saat membeli selama masa yang tidak menentu.
Mengutip investor miliarder Warren Buffett, waktu untuk membeli adalah ketika orang lain takut. Berikut ini cara membuat daftar belanja saham buy-the-dip:
Pikirkan Jangka Panjang
John Person, presiden Persons Planet, yang menawarkan pendidikan investor dan kursus perdagangan, mengatakan bahwa para pensiunan harus membeli saham dengan gagasan bahwa ini akan disimpan setidaknya selama tiga hingga lima tahun. Pola pikir jangka panjang dapat mengurangi penyesalan pembeli awal jika harga berfluktuasi, yang pasti akan terjadi selama pasar bergejolak.
Untuk investor beli dan tahan, ia lebih suka memiliki saham yang memiliki peluang umur panjang yang baik: perusahaan yang matang memiliki merek dan produk yang bagus, pendapatan yang solid, dan prospek yang kuat.
Simon Erickson, CEO di 7investing, layanan pemilihan saham dan konsultasi, mengatakan jangan hanya melihat valuasi saham saat ini, tetapi kembali ke sejarah untuk melihat bagaimana perusahaan telah berkembang. Setiap kuartal dia melihat kelipatan penilaian untuk melihat bagaimana perusahaan melawan dirinya sendiri. Sejumlah situs web, seperti Morningstar atau Yahoo Finance, menawarkan rincian penilaian secara sekilas dan mungkin juga mencantumkan data historis. Ini memungkinkan investor melacak seberapa cepat penjualan dan pendapatan tumbuh atau margin operasi meningkat.
Tetapi valuasi dapat berkontraksi karena harga saham jatuh karena alasan yang tidak terkait dengan model bisnis perusahaan, seperti aksi jual pasar yang luas, catat Erickson. “Ada banyak gangguan dan emosi jangka pendek di pasar yang mempengaruhi harga. Jika Anda adalah investor jangka panjang dan fundamental perusahaan baik-baik saja, itu adalah kesempatan bagi Anda untuk membeli,” katanya.
Pendaftaran Newsletter
Pengunduran diri
Barron's memberikan perencanaan pensiun dan saran kepada Anda dalam ringkasan mingguan artikel kami tentang mempersiapkan kehidupan setelah bekerja.
Alasan lain untuk berpikir jangka panjang adalah bahwa keadaan yang mendorong volatilitas hari ini tidak akan ada selamanya. Pasar bergejolak sekarang karena faktor makroekonomi—termasuk inflasi yang tinggi dan gejolak geopolitik—dan itu memengaruhi prospek banyak perusahaan teknologi dengan pertumbuhan tinggi yang ada dalam banyak daftar belanja impian, kata Michael Rosen, kepala investasi dari Angeles Investments. .
“Anda mungkin menyukai saham ketika itu 20% atau 30% lebih tinggi, tapi itu mungkin lingkungan yang berbeda,” katanya.
Orang mengatakan dengan Federal Reserve kemungkinan akan menaikkan bunga jangka pendek beberapa kali tahun ini untuk memerangi inflasi, mungkin ada baiknya mencari di sektor kebutuhan pokok konsumen untuk perusahaan yang mungkin lebih baik mengatasi risiko resesi. Rantai farmasi
Aliansi Sepatu Walgreens
(ticker: WBA) tetap berada di level tertinggi 2022 dan membayar dividen 4%. Orang mengatakan belanja pakaian mungkin dianggap mewah jika ekonomi mengalami resesi, tetapi segmen tertentu mungkin lebih baik daripada yang lain, seperti pengecer diskon TJ Maxx, yang induknya
TJX
(
TJX
) juga turun dari posisi terendah 2022.
Apakah Riset Anda
Selain melihat metrik penilaian historis, teliti mengapa saham jatuh. Apakah ada aksi jual pasar berbasis luas seperti yang terjadi di bulan Januari dan sahamnya naik atau adakah alasan mendasar?
Erickson mengatakan perusahaan dengan fundamental bagus yang jatuh selama aksi jual awal 2022 adalah
Pasokan Traktor
(TSCO), rantai ritel yang menjual perlengkapan pertanian dan produk gaya hidup pedesaan lainnya. Itu turun 20%, tetapi mengumumkan selama pendapatan Februari panggilan kenaikan dividen 77% dan membeli kembali $ 2 miliar saham. Sejak itu ia telah menutup beberapa kerugian.
Namun, seringkali, saham jatuh karena suatu alasan. Erickson mengatakan berbagi dalam
Platform Meta
(FB), perusahaan induk Facebook, mengalami penurunan harga karena model bisnis perusahaan dari iklan yang dipersonalisasi sedang dirugikan oleh perubahan industri seputar privasi. Perusahaan seperti
Apple
(AAPL) dan
Alfabet
(GOOGL) berkomitmen untuk menghentikan pengiklan melacak pengguna di seluruh browser dan aplikasi. Facebook baru-baru ini mengatakan perubahan tersebut dapat mengakibatkan hilangnya penjualan sebesar $10 miliar pada tahun 2022.
Rosen dan Person juga mengatakan analisis grafik teknis, yang merupakan studi tentang pola harga, menawarkan panduan historis bagi pensiunan yang masih melakukan penelitian mereka. Grafik menawarkan visualisasi tentang bagaimana harga sedang tren, apakah naik, turun, atau dalam pola bertahan. Menggunakan indikator teknis sederhana seperti rata-rata pergerakan 90 hari atau 200 hari juga dapat menyoroti tren.
Grafik mingguan yang mencakup 24 bulan akan menunjukkan di mana harga saat ini dalam gambaran yang lebih besar, dan investor harus mencatat seberapa jauh saham dari posisi terendah atau tertinggi, kata Person.
Ambil Camilan
Kunci untuk menghindari mulas di pasar ini adalah bergerak perlahan dan memiliki rencana, kata para ahli, terutama jika seorang investor membeli saham tertentu untuk pertama kalinya. Mulailah dengan mengalokasikan anggaran atau jumlah yang ditetapkan untuk dibelanjakan dan kemudian tentukan kapan harus membeli. Cara paling sederhana adalah mengotomatiskan pembelian setiap bulan, meskipun pensiunan yang lebih taktis dapat meningkatkan pembelian, yaitu membeli potongan kecil sebelum acara berita utama yang direncanakan atau menggunakan grafik harga untuk menginformasikan keputusan.
Untuk melakukan pembelian taktis, Person menyarankan investor melihat pertemuan Fed tahun ini, yang akan berdampak pada pasar. Pensiunan taktis yang memilih saham mereka dapat membeli dalam jumlah kecil sekarang dan melihat bagaimana pasar merespons keputusan suku bunga Fed. Untuk seseorang dengan anggaran $1,000, mereka dapat menempatkan sepertiga dari itu ke saham pilihan mereka dan menahan sisanya untuk membeli nanti untuk melihat bagaimana pasar mencerna berita kebijakan moneter.
Pensiunan yang mengotomatiskan pembelian untuk hari tertentu dalam sebulan mungkin ingin menghindari penggunaan tanggal pertama dan tanggal 15th bulan sejak saat itulah sebagian besar institusi memasukkan kontribusi pensiun ke pasar dan dapat menyebabkan sedikit kenaikan harga, kata Person. Dia mencatat melihat grafik harga dua tahun terakhir pasar cenderung turun pada minggu ketiga setiap bulan. “Daripada bergabung ketika orang lain membeli, mungkin membeli ketika para profesional mengambil sedikit keuntungan,” katanya.
Menulis untuk [email dilindungi]
