Carvana Dekat Dengan Kebangkrutan Dan Dampak Naiknya Suku Bunga Mulai Menerpa Rumah

TL; DR

• Dampak kenaikan suku bunga mulai terasa, dengan sektor-sektor yang sangat bergantung pada utang mulai merasakan dampak dari permintaan yang lebih rendah
• Pengecer mobil bekas Carvana terlihat hampir bangkrut setelah sahamnya turun 98% sejak awal tahun, dan pasar perumahan terus melunak
• Ada pembicaraan baru tentang potensi resesi minggu ini, tetapi kenyataannya kita sudah mengalami dampak dari ekonomi yang macet
• Logam mulia telah bertahan dengan sangat baik terhadap semua gejolak ekonomi, dan memenuhi tagihan mereka sebagai lindung nilai inflasi jangka panjang
• Perdagangan mingguan dan bulanan teratas

Berlangganan buletin AI Forbes untuk tetap mengikuti perkembangan dan mendapatkan wawasan investasi kami yang didukung AI, berita terbaru, dan lainnya dikirim langsung ke kotak masuk Anda setiap akhir pekan.

Peristiwa besar yang dapat memengaruhi portofolio Anda

Mari kita bicara tentang suku bunga. Seperti yang sudah Anda ketahui, mereka telah naik secara signifikan sepanjang tahun karena The Fed telah berusaha menurunkan inflasi ke tingkat yang wajar. Setiap kali Fed mengubah suku bunga, bank dan lembaga keuangan menyesuaikan produk mereka, tetapi perlu beberapa waktu agar hal ini tercermin dalam data.

Biasanya ada pinjaman yang sudah ada dalam pipa untuk hal-hal seperti hipotek dan pinjaman mobil, dan bagi mereka yang akan segera melakukan pembelian, satu langkah tarif tidak akan mengubah keputusan mereka. Tetapi karena beberapa kenaikan tarif menumpuk di atas satu sama lain, dan menjadi jelas bahwa siklus tersebut akan berlanjut, konsumen mulai mundur.

Kami mulai melihat ini berdampak serius pada ekonomi secara keseluruhan dan pada masing-masing perusahaan.

Minggu ini, kami telah melihatnya contoh penting di Carvana. Permintaan mobil bekas diperkirakan 12% lebih rendah dari waktu ini tahun lalu, karena tingkat yang lebih tinggi berarti lebih sedikit orang yang mampu membeli satu set roda baru. Ini menempatkan Carvana di posisi yang sangat sulit, dengan tingkat utang yang tinggi dan permintaan yang menurun ini mengakibatkan harga saham turun hampir 98% sejak awal tahun 2022.

Perusahaan yang sangat bergantung pada utang konsumen untuk mendorong permintaan mereka kemungkinan besar akan berjuang selama Fed terus menaikkan suku bunga, dan mungkin untuk beberapa waktu setelah mereka mulai turun juga.

-

Resesi telah menjadi trending topik utama minggu ini. Maklum, banyak pekerja khawatir tentang apa arti resesi bagi pekerjaan mereka dan investor ingin tahu bagaimana hal itu akan berdampak pada portofolio mereka.

Penting untuk diingat bahwa ketika National Bureau of Economic Research (NBER) memutuskan bahwa kita telah resmi memasuki wilayah resesi, tidak ada perubahan yang spesifik. CEO tidak menyegarkan Forbes setiap pagi menunggu untuk mengirim email pemutusan hubungan kerja di seluruh perusahaan berdasarkan pengumuman NBER.

Jangan salah, bukan kabar baik jika resesi secara resmi disebut, tetapi dalam banyak hal kita sudah mengalami sesuatu yang serupa. PHK yang meluas sudah terjadi. Pasar saham turun secara signifikan. Inflasi tetap tinggi.

Awal dari resesi resmi berarti bahwa beberapa data ekonomi telah memburuk, tetapi itu tidak berarti bahwa penurunan tersebut terjadi dengan cepat atau tidak terduga. Contohnya adalah laporan harga grosir terbaru yang keluar hari ini, menunjukkan bahwa harga sudah meningkat sebesar 0.3% pada bulan November dan 7.4% selama 12 bulan terakhir.

Bukan berita bagus mengingat semua tindakan untuk menurunkan inflasi, tapi bukan hal baru.

Jadi apa kesimpulannya? Perekonomian kemungkinan akan sangat loyo untuk sementara waktu, dan pasar saham mungkin juga demikian. Tetapi jika dan ketika resesi resmi akhirnya disebut, jangan berharap salah satu dari mereka terlihat jauh berbeda dari yang mereka lakukan sekarang.

Dengan mengingat hal itu, sekarang adalah waktu yang tepat untuk mengevaluasi pendapatan dan investasi Anda dan membuatnya seaman mungkin.

Tema teratas minggu ini dari Q.ai

Salah satu kelas aset yang memiliki sejarah panjang stabilitas selama masa gejolak ekonomi adalah logam mulia. Penggunaan logam seperti emas dan perak sebagai penyimpan nilai sudah ada sejak ribuan tahun lalu, dan bahkan dalam sistem keuangan modern kita, logam memainkan peran penting.

Bahkan sekarang, logam mulia dianggap sebagai lindung nilai terhadap inflasi. Seperti setiap investasi, tesis ini tidak selalu 100% akurat, tetapi sejauh ini tahun kami Kit Logam Mulia telah memenuhi reputasi. Didukung oleh November yang kuat, kinerja year to date hingga 12/08/2022 adalah 12.61%, meskipun tentu saja kinerja sebelumnya tidak menjamin hasil di masa mendatang.

Sementara emas adalah logam mulia yang paling terkenal, Kit ini juga menyertakan alokasi untuk perak, platinum, dan paladium.

Logam mulia mungkin merupakan salah satu kelas aset tertua di dunia, tetapi kami menggunakan pendekatan modern yang jelas untuk berinvestasi di dalamnya. Setiap minggu AI kami memprediksi bagaimana kinerja logam mulia ini untuk minggu mendatang berdasarkan penyesuaian risiko.

Berdasarkan prediksi ini, AI secara otomatis menyeimbangkan kembali portofolio di seluruh ETF yang kami gunakan untuk mendapatkan eksposur ke setiap logam.

Tidak hanya itu, jika Anda memegang Kit sebagai bagian dari portofolio AI kami, bobot Kit itu juga secara otomatis disesuaikan, berdasarkan Kit lain yang Anda pegang dan prediksi di pasar untuk beberapa minggu mendatang. Ini adalah tingkat analisis data yang tidak mungkin dilakukan sendiri, dan kami membuatnya tersedia untuk semua orang.

Ide perdagangan teratas

Berikut adalah beberapa ide terbaik yang direkomendasikan oleh sistem AI kami untuk minggu dan bulan berikutnya.

Energi CVR (CVI) – Perusahaan energi yang terdiversifikasi adalah salah satu dari kami Pembelian Teratas untuk minggu depan dengan B dalam Nilai Kualitas. Pendapatan naik 65.3% selama 12 bulan terakhir.

Perusahaan Digital Terapan (APLD) – Operator pusat data tetap menjadi milik kami Top Pendek untuk minggu depan dengan AI kami memberi peringkat B dalam Nilai Kualitas dan B dalam Volatilitas Momentum Rendah. Laba per saham adalah -$0.18 dalam 12 bulan hingga akhir Agustus.

Perusahaan Seluler AS (USM) – Operator jaringan seluler adalah salah satu dari kami Pembelian Teratas untuk bulan depan dengan peringkat A di bidang Teknik. Laba per saham adalah $0.97 selama 12 bulan hingga 30 September.

Celcius Holdings (CELH) – Perusahaan minuman (jangan bingung dengan platform crypto yang bangkrut) adalah salah satu dari kami Celana Pendek Terbaik untuk bulan depan dengan AI kami memberi peringkat F dalam Volatilitas Momentum Rendah dan Nilai Kualitas. Laba per saham adalah -$2.11 selama 12 bulan hingga 30 September.

AI kami Perdagangan ETF teratas untuk bulan depan adalah untuk berinvestasi di Hong Kong, kapitalisasi besar dan perak China, dan memperpendek Treasuries AS dan obligasi korporat berdurasi pendek. Pembelian Teratas adalah iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust, dan iShares China Large-Cap ETF. Celana Pendek Atas adalah ETF Obligasi Negara AS iShares dan ETF Obligasi Perusahaan Jangka Pendek Vanguard.

Baru-baru ini diterbitkan Qbits

Ingin belajar lebih banyak tentang investasi atau mempertajam pengetahuan Anda yang sudah ada? Qai menerbitkan Qbits di kami Pusat Belajar, di mana Anda dapat menentukan istilah investasi, membongkar konsep keuangan, dan meningkatkan tingkat keahlian Anda.

Qbits adalah konten investasi yang mudah dicerna dan dapat dimakan yang dimaksudkan untuk menguraikan konsep kompleks dalam bahasa Inggris yang sederhana.

Lihat beberapa yang terbaru kami di sini: