Melihat lebih dekat pada runtuhnya crypto lender Celcius menunjukkan bahwa perusahaan menggunakan simpanan pelanggan untuk membayar penarikan, menurut penguji independen.
Dalam baru pengajuan pengadilan dengan Pengadilan Kebangkrutan Amerika Serikat di Distrik Selatan New York, pemeriksa kebangkrutan Shoba Pillay, mantan jaksa federal, menemukan bahwa Celsius menggunakan dana pelanggan untuk memenuhi penarikan dalam kasus-kasus tertentu, terutama pada hari-hari menjelang pengajuan kebangkrutan.
“Untuk beberapa aset crypto, Celsius membatalkan penerapan crypto (seperti koin yang digunakan pada protokol DeFi [keuangan terdesentralisasi]) untuk memenuhi permintaan penarikan pelanggan. Tapi itu tidak selalu terjadi, dan di beberapa koin, Celsius menggunakan simpanan pelanggan yang masuk untuk mendanai penarikan pada hari-hari sebelum Jeda. Berikut ini adalah contoh yang melibatkan dua koin yang diidentifikasi oleh Penguji berdasarkan tinjauan tidak lengkap dari subset aset kripto yang ditarik oleh pelanggan Celsius antara 9 Juni dan 12 Juni.”
Pengajuan memberikan contoh spesifik dari Juni 2022 yang melibatkan Gemini USD (GUSD), stablecoin yang dikeluarkan oleh crypto exchange Gemini. Menurut pengajuan, Celsius mulai 10 Juni dengan 1.96 juta GUSD, tetapi menghormati penarikan 3.96 juta GUSD selama tiga hari berikutnya, meninggalkan Celsius dengan defisit 2 juta GUSD.
“Tapi Celsius tidak melakukan transfer internal aset crypto ke dompet Utama untuk mendanai penarikan ini. Sebagai gantinya, saat deposit GUSD pengguna baru disapu ke dompet Utama, Celsius mentransfer deposit tersebut ke dompet gesekan. Setoran GUSD baru selama periode tiga hari ini berjumlah 2.62 juta koin, dan Celsius menggunakan hampir 2 juta koin yang baru disetorkan untuk mendanai penarikan.”
Laporan Pillay juga menemukan bahwa salah satu eksekutif Celsius, Spesialis Penempatan Koin Dean Tappen, menggambarkan praktik Celsius "menggunakan stablecoin pelanggan" untuk membeli token CEL sebagai "sangat mirip Ponzi".
Tappen juga diduga mengatakan dalam komunikasi internal bahwa jabatannya harus "Konsultan Ponzi", tetapi kemudian mengatakan itu adalah "lelucon yang buruk" dan bahwa dia tidak memiliki kekhawatiran yang sah bahwa Celsius mengoperasikan skema Ponzi.
Seluruh laporan dapat dibaca di sini.
Jangan Lewatkan Sedikit pun - Berlangganan untuk mendapatkan peringatan email crypto yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda
Memeriksa Harga Aksi
Ikuti kami di Twitter, Facebook dan Telegram
Berselancar Campuran Hodl Harian
Penafian: Pendapat yang dikemukakan di The Daily Hodl bukan nasihat investasi. Investor harus melakukan uji tuntas sebelum melakukan investasi berisiko tinggi dalam Bitcoin, cryptocurrency, atau aset digital. Harap diperhatikan bahwa transfer dan perdagangan Anda adalah risiko Anda sendiri, dan setiap kerugian yang mungkin Anda tanggung adalah tanggung jawab Anda. Daily Hodl tidak merekomendasikan pembelian atau penjualan cryptocurrency atau aset digital apa pun, juga The Daily Hodl bukan penasihat investasi. Harap dicatat bahwa The Daily Hodl berpartisipasi dalam pemasaran afiliasi.
Gambar Unggulan: Shutterstock/Andrus Ciprian
Sumber: https://dailyhodl.com/2023/01/31/celsius-was-using-customer-deposits-to-fund-withdrawals-according-to-bankruptcy-examiner/