Ini mungkin tahun baru, tetapi tidak semua orang bersemangat untuk apa yang akan terjadi di tahun 2023. Saham turun, pertumbuhan ekonomi tampaknya melambat dan inflasi tetap merajalela.
Tapi tangan kanan Warren Buffett, Charlie Munger, menyarankan agar kita, sebenarnya, lebih puas dengan situasi kita saat ini.
“Orang-orang kurang senang dengan keadaan daripada saat keadaan jauh lebih sulit,” kata Munger awal tahun ini.
“Aneh untuk seseorang seusiaku, karena aku berada di tengah Depresi Hebat ketika kesulitannya luar biasa.”
Paling dikenal sebagai wakil ketua Berkshire Hathaway dan mitra bisnis lama Buffett, Munger juga menjabat sebagai ketua Daily Journal, penerbit surat kabar dengan portofolio sahamnya sendiri yang cukup besar.
Jadi, jika Anda berharap beberapa realisme tumpul Munger akan menular pada Anda tahun ini, mengapa tidak meminjam beberapa pilihan investasinya juga? Jika ketiga saham ini dapat membuat veteran investasi berusia 98 tahun itu senang, mungkin mereka juga akan bekerja untuk Anda.
Jangan ketinggalan
Bank of America
Daily Journal memegang 2.3 juta saham Bank of America (NYSE: BAC) pada akhir September, bernilai sekitar $69.46 juta pada saat itu. Menempati 42.49% dari portofolio, yang menjadikan bank tersebut sebagai holding publik terbesar di perusahaan Munger.
Dengan perkiraan gejolak ekonomi untuk tahun depan, itu adalah pegangan yang cerdas untuk Munger. Sementara banyak sektor ketakutan kenaikan suku bunga, bank menantikannya. Itu karena bank meminjamkan uang dengan bunga yang lebih tinggi daripada yang mereka pinjam, lalu mengantongi selisihnya.
Ketika suku bunga naik, spread pendapatan bank melebar.
Dan kebetulan Bank of America terus meningkatkan pembayarannya kepada pemegang saham.
Pada bulan Juli, Bank of America meningkatkan dividen triwulanannya sebesar 5% menjadi 22 sen per saham – dan itu setelah kenaikan dividen perusahaan sebesar 17% pada Juli 2021.
Pada harga saham saat ini, bank menawarkan hasil tahunan sebesar 2.7%.
Buffett menyukai perusahaan itu, juga, karena Bank of America merupakan holding terbesar kedua di Berkshire Hathaway.
Wells Fargo
Dengan aset sekitar $1.9 triliun, Wells Fargo (NYSE:WFC) adalah pemain kelas berat lainnya di industri jasa keuangan Amerika. Ini melayani satu dari tiga rumah tangga di AS dan lebih dari 10% usaha kecil di negara tersebut.
Daily Journal memiliki 1.59 juta saham Wells Fargo pada 30 September, menjadikan bank tersebut kepemilikan publik terbesar kedua dengan bobot 39.16%.
Menurut laporan pendapatan terbaru perusahaan, Wells Fargo menghasilkan $19.5 miliar pendapatan di Q3, mewakili peningkatan 4% dari tahun ke tahun. Penghasilan mencapai 85 sen per saham untuk kuartal tersebut, turun dari $1.17 per saham pada waktu yang sama tahun sebelumnya.
Baca lebih lanjut: 4 alternatif mudah untuk menumbuhkan uang hasil jerih payah Anda tanpa pasar saham yang goyah
Sementara ekonomi menghadapi ketidakpastian ke depan, manajemen tetap optimis.
"Wells Fargo diposisikan dengan baik karena kami akan terus mendapatkan keuntungan dari tarif yang lebih tinggi dan manajemen pengeluaran yang disiplin," kata CEO Wells Fargo Charlie Scharf dalam sebuah pernyataan.
“Baik pelanggan konsumen dan bisnis tetap dalam kondisi keuangan yang kuat, dan kami terus melihat tunggakan yang rendah secara historis dan tingkat pembayaran yang tinggi di seluruh portofolio kami.”
Wells Fargo memiliki tingkat dividen triwulanan sebesar 30 sen per saham, yang diterjemahkan menjadi hasil tahunan sebesar 2.9%.
Alibaba Group
Saham teknologi Cina belum benar-benar menjadi kesayangan pasar akhir-akhir ini. Raksasa e-commerce Alibaba Group, misalnya, anjlok 26% pada tahun 2022 dan turun lebih dari 60% selama dua tahun terakhir.
Tapi Daily Journal telah mempertahankan perusahaan itu sebagai holding terbesar ketiga. Pada 30 September, ia memiliki 300,000 saham Alibaba — sebuah saham senilai $24.0 juta pada saat itu.
Dan penurunan saham Alibaba bisa memberi investor kontra sesuatu untuk dipikirkan.
Di Q3, perusahaan teknologi China meningkatkan pendapatannya sebesar 3% dari tahun lalu menjadi $29.1 miliar.
Manajemen mencatat bahwa perusahaan mencapai pertumbuhan tertinggi ini meskipun "dampak pada permintaan konsumsi oleh kebangkitan COVID-19 di China serta memperlambat perdagangan lintas batas karena meningkatnya biaya logistik dan volatilitas mata uang asing."
Meskipun Alibaba tidak membayar dividen, namun tetap mengembalikan uang tunai kepada pemegang saham melalui miliknya program pembelian kembali saham.
Pada 16 November, perusahaan telah membeli kembali sekitar $18 miliar sahamnya sendiri di bawah program pembelian kembali saham senilai $25 miliar.
Apa yang harus dibaca selanjutnya?
Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai saran. Ini diberikan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/things-were-way-tougher-charlie-150000169.html