Coinbase setuju dengan regulator keuangan New York sebesar $100 juta

Coinbase menyelesaikan kasus dengan regulator keuangan negara bagian New York, para pihak mengumumkan Rabu, dan akan membayar denda $50 juta dan menginvestasikan $50 juta lagi dalam upaya kepatuhan. Regulator dari Departemen Layanan Keuangan New York mengatakan bahwa perusahaan tersebut telah lama gagal dalam program anti pencucian uangnya.

Saham Coinbase melonjak lebih dari 12% karena berita penyelesaian. Perusahaan adalah hanya pertukaran cryptocurrency yang diperdagangkan secara publik di Amerika Serikat. Coinbase mengungkapkan penyelidikan peraturan dalam pengarsipan 202110-K dengan SEC.

Tindakan penegakan terbaru dilakukan setelah regulator negara bagian dan federal meningkatkan upaya setelah November 2022 runtuhnya FTX, pernah menjadi salah satu bursa crypto terbesar di dunia.

Pemain besar seperti Grayscale Bitcoin Trust mengandalkan Coinbase untuk menyimpan aset mereka di cold storage, dan perusahaan secara mencolok mempromosikan kepatuhan dan upaya keamanan mereka dalam pengajuan SEC dan online. Pertukaran memegang lisensi di seluruh Amerika Serikat dan secara global.

“Perjanjian ini mencakup denda $50 juta dan komitmen terpisah dari Coinbase untuk menginvestasikan $50 juta dalam program kepatuhan kami selama dua tahun,” kata Chief Legal Officer Coinbase Paul Grewal dalam sebuah pernyataan.

Regulator menulis bahwa kekurangan kepatuhan Coinbase menyebabkan “perilaku mencurigakan atau melanggar hukum difasilitasi melalui platform Coinbase,” menurut perintah persetujuan.

Dalam satu kasus, seorang pelanggan Coinbase yang telah didakwa dengan "kejahatan terkait pelecehan seksual anak" tidak ditandai oleh sistem Coinbase ketika pengguna bergabung dengan bursa, tulis regulator. Selama lebih dari dua tahun, regulator mengatakan bahwa pengguna terlibat dalam "transaksi mencurigakan yang berpotensi terkait dengan aktivitas terlarang tanpa terdeteksi". Coinbase akhirnya mengidentifikasi pengguna, menutup akun, dan melaporkan aktivitas tersebut ke penegak hukum.

Perusahaan mengatakan telah berkomitmen untuk memperbaiki masalah yang diidentifikasi oleh regulator. Tim kepemimpinan Coinbase telah lama mendorong peraturan yang lebih luas dan lebih jelas untuk ruang crypto.

“Terlepas dari anggapan umum bahwa perusahaan crypto tidak ingin diatur, banyak – jika tidak sebagian besar – perusahaan telah bekerja dengan pembuat kebijakan selama bertahun-tahun,” CEO Coinbase tulis Brian Armstrong dalam op-ed untuk CNBC.

Coinbase, seperti kebanyakan industri teknologi, terpaksa mengurangi pertumbuhan jumlah karyawan dan proyek-proyek padat modal, memangkas 18% tenaga kerjanya pada musim panas 2022. PHK terjadi setelah penurunan basis pengguna dan penurunan pendapatan 27% dari tahun ke tahun.