Jika kamu menjual saham dengan keuntungan, Anda akan berutang pajak atas keuntungan tersebut. Bergantung pada berapa lama Anda memiliki saham tersebut, Anda mungkin berutang dengan tarif pajak penghasilan reguler atau dengan tingkat keuntungan modal, yang biasanya lebih rendah dari yang pertama. Untuk membayar pajak yang harus Anda bayar atas penjualan saham, gunakan Formulir IRS 8949 dan Jadwal D.A penasihat keuangan yang melayani daerah Anda dapat membantu Anda dengan perencanaan pajak untuk investasi dan pensiun Anda.
Dasar-dasar Cara Membayar Pajak atas Saham
Jika Anda menjual saham dengan harga lebih murah dari yang Anda beli, Anda tidak akan berutang pajak penghasilan atas kerugian tersebut. Bahkan, Anda mungkin bisa menggunakan kerugian ini untuk mengurangi pajak Anda. Namun, jika Anda menjual saham lebih dari yang Anda bayarkan, Anda akan mendapat untung dan mungkin perlu membayar pajak atas keuntungan itu.
Jika Anda memiliki saham tersebut kurang dari setahun sebelum menjualnya dengan keuntungan, Anda akan berutang pajak dengan tarif pajak penghasilan reguler Anda. Jika Anda memiliki saham selama lebih dari satu tahun, berlaku tarif pajak capital gain jangka panjang. Tarif ini tergantung pada pendapatan Anda secara keseluruhan, tetapi mungkin 0%, 15% atau 20%.
Anda dapat menggunakan Kalkulator keuntungan modal SmartAsset untuk memperkirakan pajak yang harus Anda bayar. Kalkulator juga dapat menghitung perkiraan pajak keuntungan modal atas keuntungan dari penjualan aset lain, seperti real estat, barang koleksi, dan mata uang kripto.
Jangan lewatkan berita yang dapat memengaruhi keuangan Anda. Dapatkan berita dan tips untuk membuat keputusan keuangan yang lebih cerdas dengan email semi-mingguan SmartAsset. Ini 100% gratis dan Anda dapat berhenti berlangganan kapan saja. Daftar hari ini.
Strategi dasar untuk mengurangi pajak atas keuntungan penjualan saham adalah menahan saham yang telah diapresiasi sejak dibeli setidaknya selama satu tahun sebelum menjualnya. Ini memastikan laba atas penjualan saham akan dikenakan pajak pada tingkat keuntungan modal yang biasanya lebih rendah. Pendekatan lain adalah menjual saham yang nilainya turun untuk menghasilkan kerugian yang dapat digunakan untuk menutupi keuntungan.
Perhatikan bahwa apakah Anda berutang pajak penghasilan dengan tarif reguler atau tingkat keuntungan modal, Anda tidak berutang Jaminan Sosial atau pajak Medicare atas keuntungan penjualan saham. Pendapatan investasi, termasuk keuntungan dari penjualan saham serta dividen dan bunga, dianggap sebagai pendapatan pasif dan tidak membayar pajak tersebut. Namun, pendapatan pasif dikenakan pajak pendapatan federal, negara bagian, dan lokal.
Menggunakan Formulir IRS 8949 untuk Membayar Pajak atas Saham Anda
Apakah Anda menunjukkan untung atau rugi, Anda akan melaporkan penjualan saham pada Formulir IRS 8949. Ini adalah formulir pajak yang digunakan untuk melaporkan penjualan atau pertukaran aset modal apa pun yang tidak dilaporkan di tempat lain. Informasi tentang penjualan saham yang diperlukan pada Formulir 8949 Anda harus berasal dari Formulir 1099-B yang dikeluarkan oleh broker yang Anda gunakan. Ini akan mengidentifikasi saham, tanggal diperoleh dan dijual, harga jual dan biaya saham, laba rugi, dan pajak pendapatan federal atau negara bagian yang ditahan. IRS dan otoritas perpajakan negara bagian juga akan mendapatkan salinan 1099-B. Jika Anda tidak mendapatkan 1099-B dari broker Anda untuk beberapa alasan, gunakan catatan Anda sendiri untuk mengisi Formulir 8949.
Formulir 8949 memiliki dua bagian. Yang pertama adalah untuk transaksi jangka pendek atas aset yang dimiliki kurang dari satu tahun. Untuk mengisi setiap bagian, pada baris pertama masukkan informasi setiap saham yang Anda jual di bawah kolom yang sesuai. Anda akan memberikan nama saham dan jumlah saham, tanggal pembelian dan penjualan, harga jual, biaya dan keuntungan atau kerugian.
Anda biasanya tidak perlu memasukkan apa pun di kolom untuk penyesuaian. Lihat instruksi untuk Formulir 8949 untuk rincian. Di bagian bawah formulir, jumlahkan jumlah di kolom harga jual, biaya, dan laba rugi.
Pada bagian kedua formulir, masukkan informasi yang sama untuk penjualan aset yang dimiliki selama lebih dari satu tahun.
Mengisi JadwalD
Jadwal D adalah salah satu jadwal yang merupakan bagian dari Formulir 1040. Setelah mengisi Formulir 8949, pembayar pajak mentransfer totalnya ke Daftar D. Dari sini mereka dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian keseluruhan dari transaksi saham.
Seperti Formulir 8949, Jadwal D juga memisahkan transaksi menjadi keuntungan jangka panjang dan jangka pendek. Perbedaannya masih didasarkan pada apakah aset itu dimiliki selama satu tahun atau kurang.
Total dari Jadwal D ditransfer ke wajib pajak 1040 pada baris 7. Selain itu, pajak apa pun yang dipotong oleh pialang saat saham dijual akan dilaporkan pada Formulir 1040. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari instruksi IRS untuk Jadwal D.
Intinya
Investor yang membeli dan menjual saham akan melaporkan keuntungan dan kerugian kepada IRS pada Formulir 1040 menggunakan Formulir 8949 dan Jadwal D. Formulir ini memisahkan keuntungan penjualan saham menjadi keuntungan modal jangka panjang dan jangka pendek. Perbedaan di antara mereka adalah bahwa keuntungan jangka panjang dikenai pajak dengan tingkat keuntungan modal yang berpotensi lebih rendah, sementara investor membayar pajak atas keuntungan jangka pendek dengan tarif pajak reguler mereka, yang biasanya lebih tinggi.
Tip Perencanaan Pajak
Menyusun strategi hemat pajak untuk memaksimalkan keuntungan investasi Anda dapat memperoleh manfaat dari bantuan a penasihat keuangan. Menemukan penasihat keuangan yang berkualitas tidak harus sulit. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan yang melayani wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai pasangan penasihat Anda tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.
Lihat bagaimana keuntungan yang Anda peroleh saat menjual saham akan dipengaruhi oleh pajak capital gain dengan menggunakan ini kalkulator tanpa biaya.
Kredit foto: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Pos Cara Membayar Pajak atas Saham muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html