E*TRADE dan Fidelity adalah broker online layanan lengkap yang telah ada selama beberapa dekade. Didirikan pada tahun 1982, E*TRADE adalah salah satu broker AS pertama yang menawarkan layanan perdagangan online. Perusahaan memposisikan dirinya sebagai salah satu broker online terbaik untuk perdagangan opsi setelah mengakuisisi OptionsHouse pada tahun 2016 dan mengintegrasikan quiver alat OptionsHouse ke dalam platform E*TRADE Power.
Fidelity didirikan pada tahun 1946 dan memulai debut internetnya pada tahun 1995—sekitar satu dekade setelah E*TRADE. Perusahaan menawarkan paket menyeluruh yang solid dengan biaya rendah, fasilitas penelitian yang sangat baik, dan alat yang berharga. Meskipun kedua broker ini memiliki banyak kesamaan, kami akan membandingkan keduanya untuk membantu Anda menentukan mana yang tepat untuk kebutuhan investasi Anda.
- Akun Minimum: $ 0
- Biaya: Tidak ada komisi untuk perdagangan saham/ETF. Pilihannya adalah $0.50-$0.65 per kontrak, tergantung pada volume perdagangan.
- Akun Minimum: $ 0
- Biaya: $0 untuk perdagangan saham/ETF, $0 ditambah $0.65/kontrak untuk perdagangan opsi
Usability
Pelanggan E*TRADE baru dapat dengan mudah membuka dan mendanai akun menggunakan perangkat seluler atau komputer. Ada dua platform berbasis web utama dengan aplikasi seluler khusus yang mencerminkan fungsionalitas masing-masing platform web. Satu platform lebih ditujukan untuk pedagang biasa, dan platform Power E*TRADE dirancang untuk orang banyak yang lebih aktif.
Fidelity secara keseluruhan cukup ramah pengguna. Sekali lagi, broker telah menjawab tantangan memiliki alat untuk pedagang aktif sambil mengakomodasi investor biasa dengan membagi penawarannya menjadi dua platform. Pembukaan akun awal dengan Fidelity sederhana, terutama jika Anda menambahkan akun ke rumah tangga yang sudah ada.
Secara keseluruhan, kami menemukan E*TRADE adalah pilihan yang baik untuk pedagang dan investor aktif—terutama mereka yang menginginkan akses ke serangkaian alat opsi yang sangat baik. Pada saat yang sama, Fidelity lebih baik untuk investor dan pedagang biasa yang mencari biaya rendah dan akses ke perdagangan internasional.
Pengalaman Perdagangan
Pengalaman Perdagangan Desktop
Situs web standar E*TRADE dapat menjadi tantangan untuk dinavigasi karena menu dua tingkatnya. Namun, platform Power E*TRADE yang sepenuhnya dapat disesuaikan lebih intuitif, dan Anda dapat mengakses semua alat favorit Anda dalam satu tata letak. Anda memiliki akses ke streaming kutipan real-time di semua platform, dan Anda dapat melakukan pemesanan dan mengirim batch secara bersamaan. Anda juga dapat memesan dari grafik dan melacaknya secara visual.
Alur kerja Fidelity untuk menganalisis atau memperdagangkan posisi yang ada di situs web relatif mudah, meskipun agak kikuk memilah-milah tab dan pilihan drop-down. Investor beli dan tahan harus menemukan platform berbasis web lebih dari cukup, tetapi perlu diingat bahwa kutipan tertunda 15 menit kecuali Anda mendaftar untuk kutipan waktu nyata. Investor dan pedagang yang lebih berpengalaman akan menghargai grafik Active Trader Pro, indikator teknis, penyaring, dan jenis pesanan lanjutan.
Meskipun hampir, kami menemukan bahwa E*TRADE menawarkan pengalaman trading desktop yang lebih memuaskan karena platform Power E*TRADE yang kuat dan kemampuan backtesting.
Pengalaman Perdagangan Seluler
E*TRADE dan Fidelity menawarkan aplikasi seluler yang cukup mudah dinavigasi. Di E*TRADE, daftar pantauan terintegrasi—dan berbagai aset yang dapat diperdagangkan (kecuali pendapatan tetap) tersedia—di seluruh platform, sehingga mudah untuk berpindah antar perangkat. Tidak seperti Fidelity, aplikasi seluler E*TRADE mendukung jenis pesanan bersyarat.
Fidelity mendukung saham, ETF, opsi, dan reksa dana di aplikasi selulernya. Seperti E*TRADE, pendapatan tetap hilang dari jajaran ponsel Fidelity. Daftar pantauan seluler dibagikan dengan aplikasi desktop dan web, dan Anda dapat memperdagangkan pecahan saham dan menentukan dolar daripada saham saat memasukkan pesanan. Analisis fundamental dan pembuatan bagan sangat terbatas di perangkat seluler.
Meskipun kedua aplikasi memiliki peringkat yang baik di App Store, Fidelity memiliki lebih banyak ulasan. E*TRADE mendapat 4.6 bintang dari 139,000 ulasan, sedangkan Fidelity mendapat 4.8 bintang dari sekitar 1.7 juta ulasan. Secara keseluruhan, kami menemukan bahwa salah satu aplikasi harus sesuai dengan kebutuhan investor dan pedagang biasa, tetapi hanya E*TRADE yang mendukung pesanan bersyarat, yang bisa menjadi perbedaan penting bagi pedagang aktif.
Berbagai Penawaran
E*TRADE dan Fidelity menawarkan semua produk perdagangan standar, termasuk saham (dengan short), ETF, obligasi, dan reksa dana. Di luar itu, ada beberapa perbedaan mencolok. Hanya E*TRADE yang mendukung futures, futures options, dan Bitcoin futures, sementara hanya Fidelity yang menawarkan akses ke Forex dan lusinan bursa internasional. Pada akhirnya, preferensi untuk satu broker di atas yang lain mungkin turun ke berbagai penawaran broker.
| Fidelity vs. E*TRADE Rentang Penawaran | ||
|---|---|---|
| Aset | E * PERDAGANGAN | Kesetiaan |
| Penjualan Singkat | Yes | Yes |
| Reksa Dana Tanpa Beban, Tanpa Biaya | 4,533 | 3,457 |
| Obligasi | Yes | Yes |
| Berjangka/Komoditas | Yes | Tidak |
| Opsi Masa Depan | Yes | Tidak |
| Opsi Kompleks | 4+ kaki | 4+ kaki |
| Penasehat Robo | Yes | Yes |
| Cryptocurrency | Ya (Hanya Bitcoin berjangka) | Tidak |
| Pertukaran internasional | 0 | 25 |
| Valas | Tidak | Yes |
| Bagian pecahan | Yes | Yes |
| Saham OTCBB dan Penny | Yes | Yes |
Jenis Order
E*TRADE mendukung berbagai jenis pesanan, termasuk pesanan bersyarat, di situs webnya dan platform Power E*TRADE. Pengguna seluler dapat memasukkan pesanan bersyarat dalam jumlah terbatas. Anda dapat membuat pesanan untuk entri selanjutnya di semua platform, dan Anda dapat memilih lot pajak dari portofolio Anda atau memesan tiket untuk mengoptimalkan efisiensi pajak.
Fidelity juga mendukung tersangka biasa (pasar, limit, stop, dan trailing stop) dan pesanan bersyarat di webnya dan platform Active Trader Pro. Namun, tidak seperti E*TRADE, Fidelity tidak menawarkan pesanan bersyarat di perangkat seluler. Anda dapat secara otomatis mengalokasikan investasi di beberapa sekuritas dengan jumlah dolar yang sama atau jumlah saham—fitur yang tidak ditemukan di banyak broker online.
Dalam hal jenis pesanan, kesenjangan antara kedua broker dapat diabaikan untuk sebagian besar investor individu, tetapi pedagang aktif akan menghargai fleksibilitas tambahan yang ditawarkan E*TRADE dibandingkan Fidelity.
Teknologi Perdagangan
Teknologi perutean pesanan E*TRADE menggunakan perutean semprot dan sekuensial, dan mengirimkan sebagian besar pesanan ke pembuat pasar. Router mencari kombinasi kecepatan dan kualitas eksekusi. Menurut laporan kualitas eksekusinya, pesanan dipenuhi dalam 0.10 detik, rata-rata. E*TRADE melaporkan peningkatan harga bersih rata-rata $0.007 per saham, dan menerima pembayaran kurang dari $0.0020 untuk aliran pesanan untuk perdagangan ekuitas dan kurang dari $0.47 per kontrak opsi.
Sementara itu, teknologi perutean pesanan pintar Fidelity mencari harga terbaik yang tersedia dan dapat mengakses semua jenis tempat pasar, termasuk kolam gelap, bursa, dan pembuat pasar. Perusahaan melaporkan peningkatan harga bersih sebesar $0.0264 per saham ekuitas dan kecepatan eksekusi rata-rata 0.04 detik. Tidak seperti E*TRADE, Fidelity tidak menerima pembayaran untuk aliran pesanan untuk saham atau ETF (ia mengumpulkan rata-rata $0.2514 per kontrak opsi).
Secara keseluruhan, Fidelity menang di departemen teknologi perdagangan karena statistik peningkatan harga yang unggul, kecepatan eksekusi yang lebih cepat, dan kurangnya pembayaran untuk aliran pesanan.
Biaya
E*TRADE dan Fidelity menawarkan komisi $0 untuk perdagangan ekuitas online, ETF, dan opsi. Anda akan membayar $0.65 biaya opsi per kontak di salah satu broker, meskipun E*TRADE menurunkan biaya itu menjadi $0.50 jika Anda menempatkan setidaknya 30 perdagangan per kuartal. Perdagangan OTCBB gratis di Fidelity dan $6.95 atau $4.95 per transaksi di E*TRADE, tergantung pada berapa banyak perdagangan yang Anda lakukan per kuartal.
Pada $25, perdagangan dengan bantuan broker sedikit lebih murah di E*TRADE dibandingkan dengan biaya $32.95 dari Fidelity. Reksa dana biaya transaksi akan membuat Anda kembali $19.99 di E*TRADE dan $49.99 di Fidelity. Hanya E*TRADE yang menawarkan futures, yang dapat Anda perdagangkan seharga $1.50 per kontrak, per sisi. Tingkat margin di Fidelity sedikit lebih murah daripada E*TRADE. Pada saldo $ 100,000, tarifnya adalah 6.825% di Fidelity versus 7.45% dengan E*TRADE.
Secara keseluruhan, Anda mungkin menghemat uang di Fidelity jika Anda OTCBB atau menggunakan margin, tetapi E*TRADE akan lebih murah jika reksa dana atau opsi menjadi fokus Anda.
Fasilitas Penelitian
E*TRADE dan Fidelity menawarkan serangkaian fasilitas penelitian yang sebanding. Keduanya memiliki penyaring saham, ETF, reksa dana, dan opsi yang kuat, termasuk yang menyaring berdasarkan faktor ESG/SRI. Dan kedua broker menawarkan banyak alat, kalkulator, generator ide, dan penelitian profesional. Sementara penyaring Fidelity mengungguli E*TRADE dalam pengujian kami, E*TRADE memimpin untuk penawaran beritanya—membuat kategori ini terlalu dekat untuk dipanggil.
Analisis Portofolio
Di sini sekali lagi, E*TRADE dan Fidelity memiliki penawaran serupa. Di kedua platform, Anda akan memiliki akses ke informasi daya beli dan margin secara real-time, ditambah keuntungan yang belum direalisasi dan direalisasi secara real-time. Keduanya menawarkan laporan pajak (capital gain) dan kemampuan untuk mengumpulkan kepemilikan dari luar akun Anda. Namun, hanya E*TRADE yang memungkinkan Anda menghitung dampak pajak dari perdagangan di masa mendatang. Dan jika Anda menginginkan akses ke jurnal perdagangan atau tingkat pengembalian internal waktu nyata (IRR), Anda hanya akan menemukannya di Fidelity. Secara keseluruhan, Fidelity mengambil sedikit keunggulan dalam hal analisis portofolio.
Pendidikan
E*TRADE dan Fidelity menawarkan pilihan konten pendidikan yang layak ditambah lusinan webinar langsung setiap bulan. Anda akan menemukan artikel pendidikan, alat perencanaan tahap kehidupan, dan glosarium terkait investasi di salah satu broker, dan keduanya menawarkan acara tatap muka (meskipun ini ditunda karena pandemi Covid-19). Secara keseluruhan, E*TRADE sedikit memimpin di sini dengan menawarkan kemampuan perdagangan kertas dan topik pendidikan yang lebih luas.
Layanan Pelanggan
E*TRADE menawarkan dukungan saluran telepon 24/7 dengan akses ke broker, spesialis pensiun, konsultan keuangan, konsultan pedagang aktif, dan spesialis produk. Anda dapat mengobrol online dengan perwakilan manusia dan mendapatkan bantuan langsung di cabang yang jumlahnya relatif terbatas (30). Fidelity memiliki saluran telepon 24/7, fitur obrolan online (jam terbatas), dan portal email yang aman. Secara keseluruhan, Anda dapat mengandalkan layanan pelanggan yang andal dari salah satu broker.
Security
Keamanan E*TRADE dan Fidelity memenuhi standar industri. Anda dapat masuk ke salah satu aplikasi broker dengan pengenalan biometrik (wajah atau sidik jari), dan otentikasi dua faktor tersedia di semua platform. Kedua broker melindungi dari kerugian akun karena aktivitas yang tidak sah atau penipuan.
E*TRADE membawa kelebihan asuransi Securities Investor Protection Corporation (SIPC), yang melindungi rekening nasabah hingga $500,000 untuk sekuritas dan uang tunai (termasuk $250,000 hanya untuk uang tunai), dengan batas agregat $1 miliar. Asuransi SIPC Fidelity tidak memiliki batasan dolar per pelanggan untuk pertanggungan sekuritas, tetapi total kelebihan kebijakan agregat adalah $ 1 miliar. Secara keseluruhan, investor dapat yakin dengan standar keamanan dari salah satu broker.
Putusan kami
E*TRADE dan Fidelity keduanya dianggap sebagai pembangkit tenaga listrik di industri pialang online, dan sebagian besar investor biasa kemungkinan akan senang dengan keduanya. Mereka berperingkat dekat di banyak metrik kami dalam penghargaan Pialang Online Terbaik 2021. Secara keseluruhan, kami menemukan E*TRADE adalah pilihan yang sangat baik untuk trader dan investor aktif yang berpengalaman—terutama mereka yang dapat memanfaatkan analisis opsi dan kemampuan trading broker yang canggih. Sementara itu, Fidelity mungkin lebih cocok untuk investor dan pedagang biasa yang mencari biaya rendah, tingkat margin rendah, dan akses ke perdagangan internasional.
Metodologi
Investopedia didedikasikan untuk menyediakan investor dengan ulasan dan peringkat broker online yang tidak bias dan komprehensif. Ulasan kami adalah hasil dari enam bulan mengevaluasi semua aspek platform broker online, termasuk pengalaman pengguna, kualitas eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform mereka, biaya dan biaya, keamanan, pengalaman seluler, dan layanan pelanggan. Kami menetapkan skala peringkat berdasarkan kriteria kami, mengumpulkan lebih dari 3,000 poin data yang kami timbang ke dalam sistem penilaian bintang kami.
Selain itu, setiap broker yang kami survei diminta untuk mengisi survei 320 poin tentang semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam pengujian kami. Banyak broker online yang kami evaluasi memberi kami demonstrasi langsung dari platform mereka di kantor kami.
Tim pakar industri kami, yang dipimpin oleh Theresa W. Carey, melakukan tinjauan kami dan mengembangkan metodologi terbaik di industri ini untuk memeringkat platform investasi online bagi pengguna di semua tingkatan. Klik di sini untuk membaca metodologi lengkap kami.
Sumber: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo