Banyak sub ceruk real estat seperti ruang kantor, apartemen, pusat perbelanjaan, dan penyimpanan sendiri tersedia bagi investor. Salah satu yang sering diabaikan adalah lahan pertanian. Lagi pula, hanya 17% dari lahan yang tersedia di AS yang didedikasikan untuk pertanian. Seperti investasi real estat lainnya, ia memiliki korelasi rendah dengan pasar standar, yang memberikan diversifikasi.
Manfaat lain dari lahan pertanian termasuk memiliki banyak aliran pendapatan dan menjadi lindung nilai inflasi. Lebih mudah untuk mendapatkan eksposur ke lahan pertanian melalui Trust Investasi Real Estate (REIT) Farmland, platform crowdfunding, dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).
Manfaat Tambahan dari Lahan Pertanian
Beberapa Aliran Pendapatan: Selain dari tanah itu sendiri, lahan pertanian dapat menghasilkan pendapatan dari menjual tanaman seperti gandum atau kedelai. Komoditas ini cenderung menawarkan pengembalian yang lebih tinggi pada saat inflasi tinggi. Sumber pendapatan lain dapat mencakup papan reklame, sewa berburu, penjualan kayu, dan energi terbarukan.
Lahan pertanian dapat memanfaatkan peningkatan permintaan energi terbarukan dengan menampung turbin angin dan panel surya.
Lindung Nilai Inflasi: Jumlah lahan pertanian di AS menurun setiap tahun. Namun, pertaniannya mewakili 10% dari lahan pertanian dunia. Lahan pertanian juga memainkan peran penting dalam ekonomi AS sejak pertanian menyumbang $ 1.055 triliun dalam ekonomi AS selama tahun 2020.
Kelangkaan dan pentingnya ekonomi ini meningkatkan permintaan akan sumber daya ini. Seperti emas, lahan pertanian memiliki persediaan yang terbatas, sehingga berpotensi menjadi lindung nilai yang besar terhadap inflasi.
Berpotensi Resesi dan Bukti Pandemi: Banyak industri real estat tampak kebal terhadap resesi. Namun, COVID-19 membuktikan ini salah karena beberapa sub ceruk real estat seperti ruang kantor dan pusat perbelanjaan mengalami pukulan berat.
Pekerjaan jarak jauh dan shutdown sangat mengurangi permintaan untuk sektor-sektor tersebut. Di sisi lain, lahan pertanian bisa kebal terhadap ini karena merupakan sumber makanan.
REIT lahan pertanian
Salah satu cara mudah untuk mendapatkan eksposur ke lahan pertanian adalah dengan berinvestasi di REIT. Umumnya, REIT membeli tanah pertanian dan menyewakannya kepada petani. REITs lahan pertanian juga menawarkan eksposur ke pertanian yang berbeda di berbagai wilayah geografis, memberikan diversifikasi yang lebih besar dibandingkan dengan berinvestasi hanya di satu pertanian.
REIT lahan pertanian ini lebih likuid daripada lahan fisik karena dapat dibeli dan dijual dengan mudah. Mereka sangat likuid jika diperdagangkan secara publik karena Anda dapat membeli dan menjualnya secara online dengan broker tradisional seperti Fidelity, yang menawarkan perdagangan ETF gratis.
Salah satu REIT lahan pertanian yang lebih mapan adalah Perusahaan Tanah Gladstone (NASDAQ: TANAH). Perusahaan ini membeli dan menyewa tanah pertanian di seluruh negeri. Ini memiliki pertumbuhan pendapatan tiga tahun yang sehat sebesar 27% dan memberikan hasil 1.73%.
Namun, REIT ini tidak sempurna karena dinilai terlalu tinggi karena rasio harga/arus kas sebesar 29.54%, jauh lebih tinggi dari rasio harga/arus kas indeks sebesar 16.58%.
Platform Crowdfunding
Beberapa Crowdfunding platform mengkhususkan diri di lahan pertanian. Dua contohnya adalah Steward dan FarmTogether.
Pelayan: Steward adalah platform unik yang memungkinkan pengguna meminjamkan dan meminjam dana di sektor pertanian. Tidak seperti kebanyakan platform crowdfunding, ini berfokus pada utang, bukan investasi ekuitas.
Investor dapat meminjamkan uang untuk proyek pertanian hanya dengan $100. Platform ini terbuka untuk investor terakreditasi dan non-terakreditasi. Tingkat bunga tipikal per proyek berkisar antara 5% hingga 10%, dan tidak membebankan biaya untuk pemberi pinjaman.
PertanianBersama: PertanianBersama adalah platform crowdfunding yang lebih tradisional yang memungkinkan investor mengumpulkan uang mereka bersama dengan investor lain untuk mendanai investasi pertanian. Investor ini menjadi pemilik fraksional, sebanding dengan jumlah yang mereka investasikan.
Platform crowdfunding ini ditujukan untuk investor terakreditasi dan memiliki minimum yang tinggi. Ini memiliki beberapa penawaran, yang meliputi Oak Ridge Pistachio Orchard dan Dana Lahan Pertanian Berkelanjutan. Oak Ridge memiliki minimum terendah yaitu $ 15,000, sementara investor perlu menaikkan setidaknya $ 100,000 untuk Dana Lahan Pertanian Berkelanjutan.
Penawaran saat ini memiliki tingkat pengembalian internal (IRR) sekitar 10%, yang lebih tinggi dari hasil rata-rata dengan korelasi rendah dengan pasar tradisional. Tapi, ini datang dengan harga tinggi karena persyaratan investasi minimum yang substansial.
ETFs
Seperti REIT, ETF adalah cara yang bagus untuk menambahkan lahan pertanian ke portofolio Anda tanpa investasi awal yang tinggi. Mereka juga lebih likuid daripada tanah fisik karena mereka dapat dibeli dan dijual di bursa saham publik.
ETF terutama berinvestasi di perusahaan ekuitas REIT, dengan banyak dari ETF ini dikelola secara pasif. Satu ETF REIT yang dikelola secara pasif adalah ETF Dana Indeks Real Estat Vanguard (NYSEARCA: Vnq), yang melacak indeks MSCI US REIT. Dana ini memiliki rasio pengeluaran yang rendah sebesar 0.12% karena mengikuti benchmark, alih-alih mencoba mengunggulinya.
Salah satu ETF lahan pertanian yang populer adalah iShares ETF Produsen Pertanian Global MSCI (NYSEARCA: vegi). Seperti REIT ETF Vanguard, ini juga dikelola secara pasif, dan melacak MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Ini juga memiliki rasio biaya rendah 0.39%.
Dana ini diinvestasikan pada perusahaan pertanian yang memproduksi pupuk dan bahan kimia pertanian serta alat pertanian seperti mesin. Ini memiliki kepemilikan yang berspesialisasi dalam pengemasan makanan dan daging. Salah satu kepemilikannya yang paling populer adalah produsen peralatan pertanian Deere & Co. (NYSE: DE).
Catatan akhir
Lahan pertanian adalah sub ceruk real estat yang diabaikan yang dapat memberikan stabilitas lebih dan sumber pendapatan yang berbeda dari yang lain. Ini cenderung tahan resesi dan pandemi karena orang akan selalu perlu makan.
Anda tidak perlu berinvestasi langsung di lahan pertanian untuk mendapatkan keuntungan dari kelas aset unik ini. Sebagai gantinya, Anda dapat menginvestasikan jumlah yang lebih rendah ke REIT lahan pertanian, platform crowdfunding, dan ETF.
Terkait: Penawaran Investasi Real Estat Pasif Favorit Benzinga
Foto oleh Fotokostic di Shutterstock
Lihat lebih banyak dari Benzinga
Jangan lewatkan peringatan real-time tentang saham Anda – bergabunglah Benzinga Pro gratis! Cobalah alat yang akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih cerdas, lebih cepat, dan lebih baik.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga tidak memberikan saran investasi. Seluruh hak cipta.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html