Federal Reserve Melanjutkan Kenaikan Suku Bunga Dan Pasar Perumahan Melihat Lonjakan Suku Bunga Hipotek: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• Tidak mengejutkan siapa pun, The Fed menaikkan suku bunga sebesar 0.75 poin persentase minggu ini, dengan kenaikan lebih lanjut diharapkan hingga sisa tahun 2022 dan hingga 2023.
• Suku bunga hipotek telah melonjak di belakang kenaikan suku bunga, dengan rata-rata hipotek tetap 30 tahun sekarang di 6.35% terhadap lebih dari 3% pada awal 2022
• Teknologi tetap tidak disukai oleh pasar, meskipun masih menghasilkan triliunan dolar dalam pendapatan, menghadirkan peluang bagi investor
• Perdagangan mingguan dan bulanan teratas

Berlangganan buletin AI Forbes untuk tetap mengikuti perkembangan dan mendapatkan wawasan investasi kami yang didukung AI, berita terbaru, dan lainnya dikirim langsung ke kotak masuk Anda setiap akhir pekan.

Peristiwa besar yang dapat memengaruhi portofolio Anda

Pertemuan Komite Pasar Terbuka Federal (FOMC) yang telah lama ditunggu-tunggu akhirnya datang minggu ini dan fakta sulitnya tidak terlalu mengejutkan bagi siapa pun. The Fed menaikkan suku bunga sebesar 0.75 poin persentase yang persis sesuai dengan ekspektasi pasar dan analis.

Ini adalah kenaikan suku bunga ketiga berturut-turut yang membawa suku bunga dasar ke level tertinggi sejak sebelum Krisis Keuangan Global 2008.

Kenaikan ini secara efektif sudah diperhitungkan ke pasar, dari saham hingga obligasi dan bahkan hipotek. Apa yang belum tentu sejelas sebelum pengumuman itu adalah pandangan The Fed tentang keadaan ekonomi ke depan.

Data dan komentar tidak membuat senang membaca.

Proyeksi mereka menunjukkan pertumbuhan ekonomi terhenti menjadi hanya 0.2% untuk 2022 sebelum sedikit meningkat pada 2023 hingga mencapai 1.2% untuk tahun ini. Masih tidak bagus. Pengangguran terkenal rendah karena pengusaha menghadapi pasar tenaga kerja yang ketat, tetapi ini diperkirakan akan perlahan berubah dengan tingkat pengangguran yang diproyeksikan meningkat dari 3.7% hingga 4.4% pada tahun 2023.

Terlepas dari angka-angka yang mengecewakan ini, rencananya masih akan menaikkan suku bunga dalam beberapa bulan mendatang, dengan The Fed menyarankan bahwa suku bunga dapat naik menjadi 4.6% pada tahun 2024.

Prospek The Fed mengerem ekonomi yang tampaknya sudah menuju resesi telah membuat pasar ketakutan, dan kami telah melihat beberapa penurunan signifikan minggu ini setelah pengumuman tersebut.

Tentu saja, alasan di balik semua ini adalah untuk mencoba menjinakkan inflasi. Sejauh ini The Fed mengharapkan bahwa langkah-langkah ini akan dapat melakukan itu, dengan tingkat headline diproyeksikan turun kembali ke antara 2.6 – 3.5% pada tahun 2023.

-

Salah satu kekhawatiran terbesar dengan cara tarif menuju adalah dampak pada pasar perumahan. Sampai sekarang tarif rata-rata untuk Hipotek suku bunga tetap 30 tahun berada di 6.35%. Ini naik secara signifikan dari awal 2022 ketika tingkat rata-rata hanya lebih dari 3%.

Ini berarti bahwa pembelian rumah baru menjadi jauh lebih mahal. Berikut adalah gambaran tentang seberapa jauh lebih mahal.

Pada tingkat bunga hipotek 3% dan jangka waktu 30 tahun, pinjaman $500,000 akan membebani peminjam lebih dari $2,100 setiap bulan. Saat ini, pinjaman yang sama dengan tingkat rata-rata baru 6.35% akan menelan biaya lebih dari $3,100 per bulan.

Itu $1,000 lebih banyak setiap bulan, pada saat ekonomi tergagap dan inflasi tetap pada rekor tertinggi.

Ini bukan kabar baik untuk pasar perumahan dan Ketua Fed Jerome Powell mengatakan hal itu dalam pengumuman baru-baru ini. Powell menyatakan bahwa sektor perumahan kemungkinan akan mengalami koreksi setelah mengalami periode harga yang "panas".

Tidak mengherankan mendengar sudut pandang ini, ketika Anda mempertimbangkan Fed kemungkinan akan menaikkan suku bunga lebih banyak lagi dari tempat mereka sekarang.

Tema teratas minggu ini dari Q.ai

Teknologi telah dijual untuk sementara waktu sekarang tetapi ada beberapa tanda kehidupan kembali. Banyak perusahaan di sektor ini rally cukup keras sepanjang Juli dan awal Agustus, dan telah mundur sedikit dalam beberapa pekan terakhir.

Namun demikian, bisnis di puncak pohon teknologi mungkin tidak akan kemana-mana dalam waktu dekat. Perusahaan seperti Apple, Amazon, Microsoft dan Google masih menghasilkan arus kas yang gila dan terus tumbuh dan menemukan pusat laba baru.

Tema yang kami perhatikan di awal tahun 2022 adalah bahwa sektor teknologi berpotensi menjual lebih dari yang seharusnya, terutama dalam kaitannya dengan perusahaan yang lebih tradisional di Dow Jones 30. Meskipun industri ini terkadang dinilai terlalu tinggi dalam beberapa tahun terakhir, kecepatan ini penurunan harga telah memberikan peluang bagi investor.

Masalahnya adalah bahwa kita tidak akan melihat kelancaran di pasar secara keseluruhan untuk sementara waktu.

Untungnya, kami menemukan cara untuk memainkan teknologi sekaligus berpotensi mengurangi risiko penurunan dari penurunan pasar secara umum dan mengemasnya ke dalam Kit Reli Teknologi.

Ini bekerja melalui penggunaan perdagangan pasangan yang berlangsung lama di sektor teknologi dengan berinvestasi dalam campuran Dana SPDR Sektor Layanan Komunikasi (XLC) dan Dana SPDR Sektor Pilihan Teknologi (XLK) dan short pada Dow Jones 30 hingga menggunakan ETF terbalik.

Posisi ini diseimbangkan kembali setiap minggu dan itu berarti investor dapat mengambil untung dari pergerakan relatif teknologi ke Dow. Bahkan jika pasar secara keseluruhan bergerak ke samping atau bahkan turun, investor dapat menang jika sektor teknologi bertahan lebih baik.

Ide perdagangan teratas

Berikut adalah beberapa ide terbaik yang direkomendasikan oleh sistem AI kami untuk minggu dan bulan berikutnya.

Graftech Internasional (EAF) – Pabrikan industri adalah salah satu dari kami Pembelian Teratas untuk minggu depan dengan peringkat A dalam Nilai Teknis dan Kualitas. Pendapatan naik 48.2% selama 12 bulan terakhir.

Enfusi Inc (ENFN) – Perusahaan SAAS industri investasi adalah salah satu dari kami Celana Pendek Atas untuk minggu depan dengan AI kami memberi mereka nilai F dalam faktor Pertumbuhan dan Teknis kami. Perusahaan kehilangan $176.4 juta dalam 12 bulan hingga 30 Juni.

Clearfield Inc (CLFD) – Perusahaan konektivitas serat adalah salah satu dari kami Pembelian Teratas untuk bulan depan dengan nilai A dalam Nilai Kualitas kami dan Pertumbuhan B. Laba per saham telah tumbuh 8.78% selama 12 bulan terakhir.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Perusahaan biotek tetap menjadi salah satu dari kami Celana Pendek Atas untuk bulan depan dengan AI kami memberi mereka nilai F dalam faktor Volatilitas Momentum Rendah, Teknis, dan Nilai Kualitas kami. Laba per saham turun 14.39% selama 12 bulan terakhir.

AI kami Perdagangan ETF teratas untuk bulan depan adalah untuk berinvestasi dalam minyak, VIX (indeks volatilitas) dan perusahaan-perusahaan dengan pertumbuhan tinggi dan pendek China dan kawasan Pasifik. Pembelian Teratas adalah LP Dana Minyak Brent Amerika Serikat, ETF ARK Innovation dan iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Celana Pendek Atas adalah iShares China Large-Cap ETF dan Vanguard FTSE Pacific ETF.

Baru-baru ini diterbitkan Qbits

Ingin belajar lebih banyak tentang investasi atau mempertajam pengetahuan Anda yang sudah ada? Qai menerbitkan Qbits di kami Pusat Belajar, di mana Anda dapat menentukan istilah investasi, membongkar konsep keuangan, dan meningkatkan tingkat keahlian Anda.

Qbits adalah konten investasi yang mudah dicerna dan dapat dimakan yang dimaksudkan untuk menguraikan konsep kompleks dalam bahasa Inggris yang sederhana.

Lihat beberapa yang terbaru kami di sini:

Semua pelanggan buletin akan menerima $100 bonus pendaftaran ketika mereka menyetor $100 atau lebih.