Penasihat Keuangan Merekomendasikan 3 Investasi Alternatif Ini Di Atas Portofolio Saham-Ke-Obligasi Standar 60/40

Selama bertahun-tahun, banyak penasihat keuangan merekomendasikan campuran investasi saham dan obligasi kepada klien ritel rata-rata mereka, termasuk standar Portofolio saham ke obligasi 60/40.

Karena rekor inflasi tinggi dan pasar yang anjlok, aturan praktis kuno ini menjadi kurang relevan. Untuk membantu klien mereka menghasilkan hasil yang lebih tinggi dan mendiversifikasi portofolio mereka, banyak penasihat keuangan merekomendasikan investasi alternatif utama seperti dana yang diperdagangkan di bursa komoditas (ETF), perusahaan pengembangan bisnis (BDC), dan ekuitas swasta.

Menurut studi Cerulli Associates Juli 2022, penasihat yang disurvei melaporkan mengalokasikan rata-rata 14.5% aset klien ke aset alternatif, dengan banyak yang berusaha meningkatkan jumlah ini menjadi 17.5% selama dua tahun ke depan.

ETF komoditas

Salah satu sektor yang kinerjanya paling tinggi tahun ini adalah energi, khususnya minyak. Indeks minyak West Texas Intermediate (WTI) diperdagangkan pada sekitar $90, meskipun diperdagangkan pada harga negatif pada April 2020. Komoditas lain yang mengalami peningkatan permintaan dan harga adalah gandum.

Dana Gandum Teucrium (ARCA: WEAT) adalah ETF yang berinvestasi dalam kontrak berjangka gandum. Karena ini adalah ETF, investor dapat memperoleh eksposur gandum melalui akun pialang dan komisi perdagangan gratis. Karena kekurangan lahan pertanian dan perang di Ukraina, permintaan gandum meroket. Sebagai hasil dari faktor-faktor ini, WEAT naik 14% year to date (YTD).

ETF Eksplorasi & Produksi Energi Dinamis Invesco (ARCA: PXE) berinvestasi di perusahaan yang terlibat dalam ekstraksi dan pemurnian minyak mentah. Beberapa kepemilikan penting termasuk Valero Energi Corp. (NYSE: VLO) Dan Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Meskipun pasar bearish saat ini, ETF ini naik secara mengejutkan sebesar 54% YTD.

Lihat juga: Cara Membeli Emas Batangan

Perusahaan Pengembangan Bisnis (BDC)

Meskipun tingkat suku bunga meningkat pesat, banyak obligasi korporasi masih membayar imbal hasil 2% hingga 3%, yang jauh melampaui inflasi. Per studi Cerulli Associates baru-baru ini, BDC adalah salah satu investasi alternatif yang lebih populer di kalangan penasihat.

Kisah berlanjut

FS KKR Capital Corp. (NYSE: KSF) adalah BDC populer yang naik sekitar 4% sejak awal tahun. Seperti BDC lainnya, ia menawarkan hasil yang sangat menggiurkan, yaitu saat ini 12%.

Banyak dari BDC ini berinvestasi di perusahaan swasta yang tidak dapat diakses oleh investor rata-rata. Karena mereka diperdagangkan secara publik, ini membuatnya lebih mudah untuk mendapatkan eksposur ke perusahaan swasta yang sedang naik daun ini dengan likuiditas yang cukup.

Ekuitas Pribadi

Seperti BDC, ekuitas pribadi investasi memiliki eksposur ke perusahaan swasta yang sedang naik daun seperti startup. Di masa lalu, kelas aset ini secara tradisional disediakan untuk investor kaya dan terakreditasi karena perusahaan ekuitas swasta memiliki biaya manajemen yang tinggi, minimum investasi yang tinggi, dan periode penguncian yang ditentukan, yang bisa lima tahun atau lebih.

Salah satu manfaat utama dari likuiditas ini adalah bahwa investasi ini kurang rentan terhadap perubahan pasar yang liar. Untungnya, Anda tidak perlu menjadi investor terakreditasi atau memiliki puluhan ribu dolar untuk berinvestasi di ekuitas swasta.

StartEngine adalah populer platform penggalangan dana startup yang memungkinkan investor berinvestasi di berbagai industri termasuk perangkat lunak sebagai layanan (SaaS), kecerdasan buatan (AI) dan biotek dengan investasi minimum $ 100 yang rendah.

Terkait: Cara Berinvestasi di Startup

Investasi Alternatif Booming Selama Pasar Beruang Saat Ini

Bukan rahasia lagi bahwa pasar sangat fluktuatif pada tahun 2022. Inflasi yang tinggi, meningkatnya ketegangan geopolitik, rekor kenaikan suku bunga dan jatuhnya pasar telah mendorong investor untuk mencari perlindungan di investasi lain.

Aturan praktis tradisional termasuk portofolio saham-ke-obligasi 60/40 menjadi kurang relevan, terutama karena portofolio model ini diatur untuk memiliki kuartal dengan kinerja terburuk sejak 2008.

Sebagai gantinya, para penasihat merekomendasikan investasi alternatif di bawah radar, termasuk ETF komoditas, perusahaan pengembangan bisnis, dan ekuitas swasta.

Mencari cara untuk meningkatkan pengembalian Anda? Lihat liputan Benzinga tentang investasi Alternatif:

Foto oleh Daenin di Shutterstock

Lihat lebih banyak dari Benzinga

Jangan lewatkan peringatan real-time tentang saham Anda – bergabunglah Benzinga Pro gratis! Cobalah alat yang akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih cerdas, lebih cepat, dan lebih baik.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga tidak memberikan saran investasi. Seluruh hak cipta.