Terlepas dari kenaikan suku bunga Fed yang agresif, rekening tabungan masih tidak membayar sebanyak itu. Bahkan telur sarang tujuh digit mungkin tidak cukup untuk menghasilkan pendapatan yang dibutuhkan untuk mendukung masa pensiun yang nyaman.
Itu sebabnya pensiunan harus mempertimbangkan aspek pasar saham yang diabaikan: dana tertutup.
Dana tertutup meningkatkan modal dengan menerbitkan sejumlah saham tetap yang tidak dapat ditebus. Saham ini dapat dibeli dan dijual di pasar, tetapi tidak ada saham baru yang dapat dibuat.
Salah satu keuntungan memiliki struktur ini adalah manajer dana tertutup tidak perlu menyisihkan cadangan kas yang besar untuk membayar kembali pemegang saham yang ingin menebus saham mereka. Ketika ada penurunan pasar dan investor bergegas untuk keluar, manajer dana open-end mungkin harus menjual aset dengan harga diskon untuk mengumpulkan uang tunai untuk memenuhi penebusan investor.
Sementara itu, manajer dana tertutup dapat dengan mudah "membeli penurunan."
Selain itu, di era hasil yang ditekan — rata-rata perusahaan S&P 500 membayar hanya 1.6% saat ini — beberapa dana tertutup masih menawarkan distribusi yang terlalu besar.
Berikut ini adalah dua yang sangat murah hati.
Jangan ketinggalan
Dana Pendapatan Real Estat Nuveen (JRS)
Ada alasan mengapa banyak investor cenderung tertarik pada real estat: ia telah menciptakan lebih banyak kekayaan daripada gabungan semua kelas aset lainnya.
Ini juga bertindak sebagai lindung nilai terhadap inflasi: karena harga bahan baku dan tenaga kerja naik, properti baru lebih mahal untuk dibangun. Dan itu menaikkan harga real estat yang ada.
Karena harga sewa naik di seluruh negeri dalam lingkungan inflasi ini, investor real estat memiliki kesempatan untuk mendapatkan penghasilan tambahan.
Nuveen Real Estate Income Fund adalah dana tertutup yang berfokus pada sektor khusus ini. Tujuannya adalah "pendapatan tinggi saat ini dan apresiasi modal."
Dana tersebut berinvestasi dalam saham biasa yang menghasilkan pendapatan, saham preferen, saham preferen yang dapat dikonversi, dan sekuritas utang yang diterbitkan oleh perusahaan di sektor real estat.
Khususnya, setidaknya 75% dari aset yang dikelola oleh JRS akan diinvestasikan dalam sekuritas dengan peringkat tingkat investasi.
Pada 30 Juni, lima industri teratas dana tersebut adalah REIT khusus (21.3%), REIT perumahan (21.1%), REIT kantor (14.9%), REIT ritel (14.5%), dan REIT industri (12.3%).
JRS membayar distribusi triwulanan sebesar 20.90 sen per saham, yang berarti hasil tahunan sebesar 8.6%.
Dana tersebut memiliki nilai aset bersih $10.12 per saham dan harga saham $9.72 — artinya diperdagangkan dengan diskon kira-kira 4% dari NAV-nya.
Dana Peluang Kesehatan Tekla (THQ)
Kesehatan berfungsi sebagai contoh klasik dari sektor pertahanan berkat kurangnya korelasi dengan naik turunnya perekonomian.
Investor yang mencari pendapatan dapat menggunakan Tekla Healthcare Opportunities Fund untuk memasuki sektor ini.
Dana tertutup ini berinvestasi di semua sub-sektor perawatan kesehatan dan di seluruh struktur modal perusahaan. Eksposur sektor terbesarnya adalah farmasi (29.0%), penyedia & layanan kesehatan (24.7%), bioteknologi (13.7%), peralatan & perlengkapan perawatan kesehatan (13.6%), dan alat kesehatan dan diagnostik (5.6%) pada akhir tahun. Juni.
Anda dapat menemukan banyak industri kelas berat dalam portofolio THQ, seperti UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer, dan Cigna.
Inilah bagian yang menarik: Sementara sebagian besar perusahaan yang membayar dividen mengikuti jadwal distribusi triwulanan, Tekla Healthcare Opportunities Fund membayar pemegang saham setiap bulan.
Saat ini, dana tersebut memiliki tingkat distribusi bulanan 11.25 sen per saham, yang menghasilkan hasil tahunan 6.7%.
THQ saat ini diperdagangkan pada $20.09 per saham — sekitar diskon 7.5% untuk NAB-nya sebesar $21.73 per saham.
Apa yang harus dibaca selanjutnya?
Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai saran. Ini diberikan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html