Inilah yang dilakukan (atau tidak dilakukan oleh penasihat keuangan) dengan portofolio mereka sendiri di pasar beruang

Pasar saham dikenal dengan pasang surutnya, di mana investasi mungkin melihat pengembalian yang baik sebelum turun, atau sebaliknya. "Pasar banteng" adalah pasar di mana ada kenaikan nilai 20% atau lebih selama minimal dua bulan. Seperti yang diharapkan, karena kenaikan inflasi, kami saat ini berada di pasar beruang, di mana ada penurunan nilai lebih dari 20% pada saham.

Sebagai investor, pasar beruang adalah waktu penting untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan dan perencana untuk mengetahui apa yang dapat dilakukan untuk mengurangi efek pada portofolio Anda.

Beberapa penasihat juga investor, yang secara pribadi terpengaruh oleh pergeseran pasar, dan bahkan lebih selaras dengan cara membantu klien mereka. Kami berbicara dengan empat penasihat di seluruh Amerika Utara untuk menanyakan apa yang mereka lakukan dengan portofolio mereka sendiri dan apa yang mereka katakan kepada klien.

Jawabannya bervariasi tetapi keempat penasihat memiliki pelajaran umum yang dapat digunakan oleh investor mana pun untuk menavigasi naik turunnya pasar.

Jangan ketinggalan

Prospek jangka panjang

Elke Rubach, presiden Rubach Wealth di Toronto, Kanada. tidak melihat portofolionya karena dia adalah investor jangka panjang yang berfokus pada 10 hingga 20 tahun ke depan dan portofolionya "sangat membosankan."

“Saya tidak berisiko tinggi. Saya tidak keluar dan membeli Bitcoin untuk memulai,” katanya. “Portofolio saya terdiversifikasi antara real estat [komersial dan pribadi], asuransi dan dana yang sudah terdiversifikasi, ada yang naik ada yang turun tapi itu bukan uang yang saya butuhkan saat ini.”

Investasi berisiko lebih tinggi

Herman Thompson Jr., seorang perencana keuangan di Innovative Financial Group di Atlanta, Georgia. mengatakan dia memeriksa portofolionya saat dia melakukan perdagangan.

Kisah berlanjut

“Akan munafik jika saya memberi tahu klien saya bahwa saya tahu apa yang mereka investasikan tetapi saya tidak tahu apa yang saya investasikan.”

Thompson melanjutkan strategi rata-rata biaya dolar: memasukkan sejumlah uang ke pasar setiap bulan. Beberapa masuk ke miliknya 401 (k) atau menjadi investasi. Karena pasar sedang dijual, dia mengambil beberapa risiko lagi dengan pembeliannya.

“Apa yang telah saya lakukan dalam rata-rata biaya dolar saya adalah untuk benar-benar meningkatkan volatilitas. Saya ingin membeli barang paling berisiko yang bisa saya beli sekarang karena itu paling menyakitkan.”

Salah satu reksa dana yang berisiko adalah dengan bank investasi yang memiliki perusahaan reksa dana. Thompson mengatakan bank ini memiliki "manajer pertumbuhan terbaik di dunia," dan karena mereka turun 40% untuk tahun ini, dia membeli dana tersebut setiap bulan.

Selain itu, dia menjaga posisi kas yang kuat untuk investasi jangka pendeknya.

Menjaga hal-hal yang sama

Lalu ada penasihat yang memaparkan semuanya secara online. Robb Engen, perencana keuangan dan salah satu pendiri Boomer & Echo di Alberta, Kanada, baru-baru ini menulis posting blog berjudul, “Bagaimana saya menginvestasikan uang saya sendiri."

“Saya ingin menunjukkan bagaimana keuangan atau strategi investasi Anda seharusnya tidak berubah berdasarkan kondisi pasar saat ini,” katanya. “Itu harus menjadi sesuatu yang bisa Anda pertahankan untuk jangka panjang. Dalam kasus saya, artinya saya tidak mengejar apa yang sedikit lebih baik dan saya tidak panik ketika segala sesuatunya tidak berjalan dengan baik.”

Seperti penasihat lainnya, portofolionya beragam. Dia saat ini berinvestasi di VEQT ETF Vanguard, yang memiliki 13,000 saham di seluruh dunia yang digabungkan menjadi satu produk. Dengan begitu, lebih sulit untuk melihat setiap saham individu sehingga ada sedikit kemungkinan untuk mengkhawatirkan saham yang berkinerja buruk. Dia juga menyimpan sejumlah uang tunai di rekening tabungan bebas pajak untuk menambah uang muka rumah barunya.

Tinggal kursus

John Sacke adalah penasihat investasi dan manajer portofolio di BMO Nesbitt Burns di Toronto. Dia tidak mengelola portofolionya sendiri, "Saya menemukan keterikatan emosional yang dimiliki seseorang dengan uangnya sendiri, mempengaruhi bias Anda."

Namun, Sacke melakukan lima perdagangan setahun yang menghasilkan kurang dari 3% dari portofolionya, sebagian besar untuk bersenang-senang.

Sacke memiliki 85% ekuitas dan 15% pendapatan tetap seperti obligasi dan saham preferen. Dia tidak khawatir tentang penurunan di pasar karena sejarah telah menunjukkan bahwa itu akan pulih dan sering melampaui pendapatan sebelumnya.

Takeaway kunci

Ketika datang ke nasihat tentang berurusan dengan pasar beruang, semua penasihat berada di halaman yang sama:

• Jangan bereaksi secara emosional dan menarik uang Anda keluar dari pasar karena pasar bergerak dalam siklus dan apa yang turun akan naik kembali.

• Jangan mencoba mengatur waktu pasar, sebaliknya, seperti yang dikatakan Rubach, "Saatnya di pasar, bukan waktu pasar."

• Pahami toleransi risiko Anda. Dengan begitu, Anda tidak melakukan pembelian berisiko dalam portofolio Anda.

• Memiliki portofolio yang terdiversifikasi. Dengan begitu, aset yang berkinerja lebih rendah akan diimbangi dengan aset yang berkinerja lebih baik.

• Jika Anda tidak yakin, bekerja dengan penasihat. “Pilih penasihat yang Anda percayai dan yang suka bekerja dengan orang lain,” kata Sacke.

Ketika datang ke pasar beruang, tidak ada yang kehilangan tidur karenanya. Seperti yang dikatakan Sacke, “Saya mungkin melihat portofolio saya larut malam ketika saya tidak bisa tidur. Saya tidak khawatir tentang uang saya, saya hanya tidak bisa tidur nyenyak.”

Apa yang harus dibaca selanjutnya?

Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai saran. Ini diberikan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.