Bagaimana AS Menumpuk?

Pengambilan Kunci

• Tingkat inflasi AS saat ini berada di 7.7%, yang tetap tinggi menurut standar historis.
• Namun, dalam skala global terlihat sangat kecil, dengan beberapa negara saat ini mengalami inflasi lebih dari 200%.
• Di sisi lain spektrum, banyak negara Asia berhasil menjaga inflasi turun sekitar 2%.

Kita mungkin tidak terlalu banyak mendengar tentang inflasi saat ini, tetapi itu tidak berarti inflasi menghilang ke mana-mana. Ini mungkin sudah mulai turun di Amerika Serikat, tetapi masih mendekati rekor tertinggi.

Tingkat 7.7% pada bulan Oktober masih merupakan angka tertinggi yang pernah kami lihat sebelum tahun 2022 sejak tahun 1982.

Dengan The Fed bertekad untuk menurunkan suku bunga, kami telah melihat empat kenaikan suku bunga berturut-turut sebesar 0.75 poin persentase. Ini adalah tingkat peningkatan tercepat yang dialami dalam 35 tahun, dengan lebih banyak peningkatan hampir pasti terjadi selama 12 bulan ke depan.

Jadi, sementara inflasi tampaknya mulai membaik di AS, di banyak negara lain di seluruh dunia, inflasi terus meningkat tanpa henti.

Banyak ekonomi terpukul dengan kenaikan harga setelah pandemi, tetapi ada juga sejumlah kecil negara asing yang berhasil menjaga tingkat inflasi tetap rendah.

Jadi di mana posisi AS dalam skema besar?

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI.

Negara dengan tingkat inflasi tertinggi

Meskipun kami tidak terlalu senang dengan inflasi yang berjalan dari satu digit tinggi ke dua digit rendah, kami sebenarnya melakukannya dengan cukup baik dibandingkan dengan negara-negara yang paling terpukul. Sekarang jelas sebagian besar tempat yang mengalami tingkat inflasi terburuk di dunia sedang mengalami gejolak ekonomi yang serius.

Tingkat inflasi setinggi ini tidak terjadi di ekonomi yang berfungsi penuh, dan banyak negara akhirnya kembali menggunakan dolar AS jika mata uang mereka kehilangan nilainya terlalu cepat. Ini juga pada akhirnya dapat menyebabkan mereka membuang mata uang mereka sama sekali, dan membuat yang baru atau bertahan dengan dolar untuk selamanya.

Either way, itu bukan kabar baik bagi orang-orang yang tinggal di sana.

Zimbabwe +269%

Bangsa Afrika telah menghadapi tingkat inflasi yang sangat besar selama beberapa dekade. Dari angka antara 20% – 50% sepanjang tahun 1990-an, hingga lebih dari 500% di awal tahun 200-an dan kemudian menjadi sangat tinggi hingga hampir tidak terukur setelah tahun 2008.

Mereka mengalami hiperinflasi ekstrim selama ini, dengan perkiraan puncak November 2008 sebesar 79,600,000,000% per bulan tersebut..

Dengan mengingat sejarah itu, tingkat inflasi saat ini sebenarnya tidak terlihat terlalu buruk. Itu juga turun, dan Departemen Keuangan Zimbabwe memprediksi inflasi itu bisa jatuh ke dua digit di 2023.

Libanon +158%

Ada krisis keuangan yang terjadi di Lebanon dan akibatnya mata uang tampaknya runtuh. Sektor keuangan di negara ini telah mengalami kerugian besar, tetapi Bank Dunia telah menyatakan demikian terlalu besar untuk ditebus.

Lubang keuangan saat ini mencapai $72 miliar, yang tiga kali lebih tinggi dari seluruh PDB Lebanon.

Diperkirakan tiga perempat dari populasi negara itu telah jatuh miskin akibat kritik tersebut, dan sepertinya itu tidak akan berakhir dalam waktu dekat. PDB Lebanon telah turun 58% antara 2019 dan 2021, menghapus pertumbuhan ekonomi selama 15 tahun.

Bank Dunia sedang mencari jalan keluar dari situasi ini, tetapi kemungkinannya tidak langsung atau cepat.

Venezuela +156%

Seperti Zimbabwe, Venezuela telah mengalami hiperinflasi dalam beberapa tahun terakhir. Pada bulan April 2019, Dana Moneter Internasional memperkirakan bahwa tingkat headline di negara tersebut akan mencapai 10,000,000% pada akhir tahun, meskipun angka resmi sulit didapat.

Negara ini telah mengalami krisis ekonomi dan politik sejak tahun 2016, meskipun inflasi yang tinggi telah menjadi hal yang biasa terjadi di negara ini sejak awal tahun 1980-an.

Ada beberapa tanda pemulihan ekonomi tentatif setelah bertahun-tahun mengurangi pengeluaran pemerintah dan pemotongan anggaran telah membantu menyeimbangkan pembukuan negara.

Contoh penting lainnya

Selain itu, ada banyak negara lain yang juga mengalami tingkat inflasi yang tinggi. Suriah (+139%), Sudan, (+103%), Argentina (+88%), Turki (+85.51%) dan Sri Lanka (+66%) adalah beberapa contoh dengan lanjut 37 negara saat ini tingkat inflasi berjalan di atas 15%.

Negara dengan tingkat inflasi terendah

Di ujung lain dari spektrum, beberapa negara telah berhasil menjaga tingkat inflasi mereka sangat rendah. Namun seperti yang mungkin Anda perkirakan, daftar ini jauh lebih pendek daripada daftar dengan tingkat inflasi tertinggi.

Kecenderungan penting adalah bahwa hampir semua negara dengan tingkat inflasi terendah dapat ditemukan di Asia. Banyak dari ini dapat dikaitkan dengan kebiasaan konsumsi yang berbeda di belahan dunia ini. Contoh sederhana adalah bahwa budaya Asia makan lebih banyak nasi daripada negara-negara Barat, dengan tingkat produk berbasis gandum yang jauh lebih rendah dalam makanan mereka.

Harga gandum naik sekitar 17% pada paruh pertama tahun 2022 dibandingkan dengan 8% untuk beras. Ada contoh lain dari harga turun dalam makanan seperti daging babi, untuk alasan yang tidak terkait dengan pandemi Covid19.

Dan tentunya, faktor utama lainnya adalah kehidupan yang tidak kembali normal di banyak negara di Asia. China masih mengejar pendekatan nol-covid, Hong Kong sama-sama membatasi dan Malaysia juga lambat untuk bertransisi ke keadaan normal. Ini berarti permintaan belum kembali ke tingkat sebelum pandemi seperti di bagian lain dunia.

Akibatnya, banyak negara di kawasan ini mengalami tingkat inflasi yang rendah. Beberapa contoh termasuk Makau (+1.02%), Hong Kong (+1.8%), Cina daratan (+2.1%), Oman (+2.39%) dan Taiwan (+2.72%).

Masih harus dilihat apakah negara-negara ini mampu mempertahankan tarif rendah ini, atau apakah mereka hanya menunda hal yang tak terhindarkan.

Bagaimana AS menumpuk

Jadi secara keseluruhan, angka AS sebenarnya tidak terlalu buruk. Tentu saja, harga-harga naik lebih dari biasanya dan kita semua perlu mengencangkan ikat pinggang kita, tetapi kita dapat bersyukur bahwa kita tinggal di negara di mana inflasi 8 atau 9% merupakan rekor tertinggi.

Di antara G20, AS duduk di tengah-tengah paket.

China 2.1%

Arab Saudi 3.0%

Swiss 3.0%

Jepang 3.7%

Korea Selatan 5.7%

Indonesia 5.7%

Prancis 6.2%

Brasil 6.5%

Singapura 6.7%

India 6.8%

Kanada 6.9%

Australia 7.3%

Spanyol 7.3%

Afrika Selatan 7.6%

Amerika Serikat 7.7%

Meksiko 8.4%

Jerman 10.4%

Inggris Raya 11.1%

Italia 11.8%

Rusia 12.6%

Belanda 14.3%

Turki 85.51%

Argentina 88%

Inflasi adalah kekuatan yang sangat merusak yang dapat membuat kekayaan rumah tangga menguap dalam semalam, dan ini menciptakan tantangan yang signifikan bagi orang yang tinggal di negara yang dapat mengalami hiperinflasi.

Terlepas dari tingkat inflasi, sebenarnya hanya ada satu cara untuk melindunginya dengan baik. Itu untuk menahan modal jangka panjang Anda dalam aset pertumbuhan. Uang tunai di bank kehilangan nilainya setiap tahun, bahkan di negara stabil seperti AS.

Apa yang dapat dilakukan investor terhadap inflasi?

Banyak bentuk investasi tradisional seperti real estat dan pasar saham akan tumbuh di atas tingkat inflasi dalam jangka panjang. Artinya, uang yang diinvestasikan dalam aset ini akan meningkat nilainya di atas tingkat kenaikan harga, yang melindungi kekayaan Anda selama periode inflasi tinggi.

Masalahnya adalah bahwa aset-aset ini memiliki kelemahannya sendiri. Properti itu mahal dan tidak likuid, dengan tingkat pajak dan biaya terkait yang tinggi terkait dengan pembelian, penjualan, dan kepemilikannya.

Pasar ekuitas di sisi lain bisa sangat fluktuatif. Seperti yang telah kita lihat tahun ini, saham bisa turun secara signifikan dalam jangka pendek, dan mungkin sulit bagi investor untuk tetap berpegang pada rencana jangka panjang saat mereka menghadapi kerugian besar pada portofolio mereka.

Untuk membantu investor merasa tidak yakin apa yang harus dilakukan dalam situasi ini, kami membuat Kit Perlindungan Inflasi. Ini adalah Kit Investasi yang menggunakan kekuatan AI untuk berinvestasi pada aset yang secara tradisional dianggap sebagai lindung nilai terhadap inflasi.

Setiap minggu, AI kami memprediksi aset mana dalam alam semesta Kit yang akan berperforma terbaik berdasarkan penyesuaian risiko, lalu secara otomatis menyeimbangkan kembali portofolio untuk menciptakan perpaduan yang optimal.

Aset yang dianggap algoritme adalah Treasury Inflation Protected Securities (TIPS), emas dan logam mulia lainnya, ditambah sekeranjang komoditas seperti minyak dan gandum. Ini semua adalah aset yang cenderung mempertahankan nilainya di hadapan kenaikan harga.

Bagi investor yang tidak ingin mengalami volatilitas pasar saham, namun tetap ingin mempertahankan dananya sejalan dengan inflasi, ini adalah pilihan yang bagus untuk dipertimbangkan.

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI.