Bagaimana Membangun Kekayaan Besar Dengan Kekuatan Peracikan

Waktu untuk mulai menggunakan kekuatan peracikan adalah hari ini. Lupakan kinerja masa lalu Anda dan berusahalah untuk membatasi kerugian saat Anda membangun portofolio dan menghasilkan keuntungan.

Albert Einstein dikreditkan dengan mengatakan, “Bunga majemuk adalah keajaiban dunia kedelapan. Dia yang memahaminya akan mendapatkannya, dia yang tidak membayarnya.” Benjamin Franklin menggambarkan peracikan sebagai: “Uang menghasilkan uang. Dan uang yang menghasilkan uang.

Salah satu ilustrasi favorit saya tentang peracikan adalah bahwa jika $24 yang digunakan untuk membeli pulau Manhattan dari Suku Lenape pada tahun 1626 diinvestasikan dalam sebuah obligasi dengan bunga 8%, nilainya akan menjadi sekitar $44 triliun pada tahun 2023.

Jika Anda ingin memperkirakan secara kasar seberapa cepat peracikan akan menumbuhkan uang Anda, maka gunakan Aturan 72. Jika Anda membagi 72 dengan keuntungan yang ingin Anda peroleh, angka tersebut memberi Anda perkiraan jumlah tahun yang dibutuhkan untuk investasi Anda untuk menggandakan. Misalnya, mendapatkan pengembalian tahunan 6% akan menggandakan uang Anda dalam waktu sekitar 12 tahun (72 dibagi 6). Jika Anda memperoleh pengembalian tahunan 12%, maka Anda akan menggandakan uang Anda hanya dalam enam tahun.

Penggabungan keuntungan adalah apa yang telah membangun sebagian besar kekayaan besar dalam sejarah, tetapi ini adalah fenomena yang disalahpahami, dan banyak investor gagal menggunakannya secara efektif.

Sebagian besar investor berpikir bahwa peracikan hanya berlaku untuk membeli dan memegang satu saham. Warren Buffet adalah ilustrasi paling terkenal dari pendekatan ini. Dia membeli dan memegang nama-nama seperti Coca-Cola (KO) dan Apple (AAPL) dan menikmati keuntungan besar karena peracikan.

Rahasia untuk Peracikan

Inilah rahasia peracikan yang diabaikan oleh kebanyakan orang – Anda bisa mendapatkan keuntungan darinya bahkan jika Anda tidak cukup beruntung untuk membeli saham yang bagus dan menyimpannya selama bertahun-tahun. Pemilihan investasi yang baik membantu, tetapi peracikan akan bekerja untuk Anda jika Anda menjaga akun Anda mendekati level tertinggi dan secara konsisten dapat menghasilkan pengembalian yang baik. Anda dapat melakukannya dengan satu saham seperti Buffett, atau Anda dapat melakukannya dengan lusinan saham dan perdagangan jangka pendek.

Risiko utama dari investasi beli-dan-tahan adalah Anda berada di aset yang salah. Peracikan merugikan Anda jika Anda memegang aset yang salah. Alasan mengapa sangat sedikit orang yang dapat menduplikasi apa yang dilakukan oleh orang seperti Buffett adalah karena mereka melakukan pekerjaan yang sangat buruk dalam menemukan saham yang akan menghasilkan keuntungan luar biasa selama beberapa dekade. Ini adalah salah satu hal tersulit untuk dilakukan dalam berinvestasi, dan itulah mengapa hanya sedikit orang yang menjadi sangat kaya dengan melakukannya.

Daripada mencoba menemukan salah satu dari sedikit saham yang akan menjadi investasi besar selama beberapa dekade, pendekatan yang kurang berisiko untuk penggabungan adalah dengan tidak menarik modal dan memastikan bahwa aset yang Anda pegang tetap sedekat mungkin dengan harga tertinggi.

Dengan rekening bank, dolar yang Anda investasikan tidak turun nilainya, tetapi tingkat pengembaliannya akan terbatas. Dengan saham, akan selalu ada risiko volatilitas dan kerugian. Itulah yang akan mematikan efek compounding jika berlangsung terlalu lama. Namun, jika Anda menghasilkan pengembalian yang kuat dengan drawdown terbatas untuk jangka waktu yang lama, maka Anda akan mendapatkan keuntungan besar dari compounding.

Masalah penting di sini adalah memikirkan portofolio saham Anda sebagai aset tunggal. Portofolio Anda setara dengan investasi Buffett dalam satu saham. Gabungan dari semua saham dan aktivitas perdagangan Anda dapat dilihat setara dengan hanya memegang satu saham, seperti Apple (AAPL) . Perubahan fokus ini membutuhkan kerja keras. Ini mengharuskan Anda untuk mengelola aset itu melalui perdagangan aktif dan untuk memastikan penarikan tetap kecil dan modal Anda menghasilkan pengembalian yang baik.

Meningkatkan Pengembalian Anda

Pada akhirnya yang terpenting adalah portofolio tetap mendekati level tertingginya dan menghasilkan beberapa tingkat pengembalian selama periode tahun yang panjang. Fakta bahwa Anda mungkin telah melakukan ribuan perdagangan di ratusan saham tidak mengurangi kekuatan peracikan. Ini benar-benar dapat meningkatkan pengembalian Anda. Bahkan saham seperti Apple mengalami penurunan 50% atau lebih dalam perjalanan naiknya selama bertahun-tahun. Dimungkinkan untuk mengurangi volatilitas melalui perdagangan yang sangat aktif jika itu adalah fokus utama.

Daripada hanya mencoba menemukan beberapa saham bagus untuk dipegang, fokuslah pada pengelolaan saham yang Anda pegang dengan hati-hati. Mereka yang tidak membantu menjaga akun Anda mendekati level tertinggi dihilangkan, dan mereka yang membantunya tumbuh lebih cepat ditambahkan. Jika Anda melakukan ini secara efektif, basis aset Anda akan tumbuh, dan efek peracikan akan lebih baik daripada yang dinikmati oleh kepemilikan pasif dalam jangka panjang.

Jelas, pendekatan ini lebih berhasil daripada menemukan satu saham bagus untuk disimpan dalam waktu yang sangat lama, tetapi juga mengurangi risiko. Jika akun Anda berjalan ke arah yang salah, Anda memotong kerugian Anda, berkumpul kembali dan mencari untuk menemukan saham yang akan berkinerja lebih baik di masa depan.

Kebanyakan orang gagal menambah akun investasi mereka karena mereka menarik dana atau mengalami penarikan terlalu banyak dan tidak pernah pulih. Mereka menderita kerugian besar dan kemudian harus melalui tugas yang sangat tidak produktif untuk kembali ke titik di mana mereka berada. Pikirkan tentang portofolio Anda seolah-olah itu adalah aset tunggal yang akan Anda kembangkan dengan tingkat bunga majemuk selama bertahun-tahun.

Investasi buy-and-hold yang sukses tidak lebih dari menggunakan kekuatan penggabungan. Pedagang aktif berada dalam posisi yang jauh lebih baik untuk mendapatkan keuntungan dari penggabungan daripada investor beli-dan-tahan jika mereka melakukannya dengan benar.

(Apple adalah holding di Klub anggota Action Alerts PLUS. Ingin diberitahu sebelum AAP membeli atau menjual AAPL? Pelajari lebih lanjut sekarang.)