Cara Menemukan Reksa Dana Sektor Terbaik 1Q23

Dengan daftar reksa dana serupa yang terus bertambah untuk dipilih, menemukan yang terbaik adalah tugas yang semakin sulit. Bagaimana investor dapat mengubah peluang yang menguntungkan mereka?

Jangan Percaya Label Reksa Dana

Setidaknya ada 152 reksa dana Teknologi berbeda dan setidaknya 627 reksa dana di sebelas sektor. Apakah rata-rata investor membutuhkan 57+ pilihan per sektor? Seberapa berbedakah reksa dana?

Reksa dana 152 Teknologi itu sangat berbeda satu sama lain. Dengan 23 hingga 373 kepemilikan, banyak dari reksa dana ini memiliki portofolio yang sangat berbeda dengan profil risiko dan prospek kinerja yang berbeda.

Hal yang sama berlaku untuk reksa dana di sektor lain mana pun, karena masing-masing menawarkan campuran saham baik dan buruk yang sangat berbeda. Energi menempati urutan pertama untuk pemilihan saham. Utilitas menempati urutan terakhir.

Menghindari Kelumpuhan Analisis

Saya pikir sejumlah besar reksa dana sektor lebih merugikan investor daripada membantu. Melakukan analisis mendalam secara manual untuk setiap dana bukanlah pilihan yang realistis. Akibatnya, investor melakukan analisis yang tidak memadai dan kehilangan peluang yang menguntungkan. Menganalisis reksa dana dengan ketekunan yang tepat jauh lebih kompleks daripada menganalisis saham karena itu berarti menganalisis semua kepemilikan dalam setiap reksa dana. Seperti disebutkan di atas, bisa ada sebanyak 373 saham atau lebih untuk satu reksa dana.

Gambar 1 menunjukkan reksa dana dengan peringkat teratas untuk masing-masing sektor.

Gambar 1: Reksa Dana Terbaik di Setiap Sektor

* Reksa Dana Terbaik tidak termasuk dana dengan Total Aset Bersih (TNA) di bawah $100 juta karena likuiditas yang tidak memadai

Sumber: Konstruksi Baru, LLC dan pengajuan perusahaan

Di antara reksa dana pada Gambar 1, BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) menempati peringkat pertama secara keseluruhan, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) menempati peringkat kedua, dan Schwab Health Care Fund (SWHFX) menempati peringkat ketiga. Gabelli Utilities Fund (GAUIX) berada di peringkat terakhir.

Cara Menghindari ”Bahaya di Dalam”

Mengapa Anda perlu mengetahui kepemilikan reksa dana sebelum membeli?

Anda perlu memastikan bahwa Anda tidak membeli dana yang bisa meledak. Membeli reksa dana tanpa menganalisis kepemilikannya seperti membeli saham tanpa menganalisis bisnis dan keuangannya. Semurah apapun, jika memiliki saham yang buruk, kinerja reksa dana akan buruk.

KINERJA KEPEMILIKAN DANA – BIAYAEES
= KINERJA DANA

Andai Saja Investor Dapat Menemukan Dana yang Dinilai berdasarkan Kepemilikan Mereka

BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) bukan hanya reksa dana Energi peringkat teratas, tetapi juga reksa dana sektor peringkat teratas secara keseluruhan dari 627 reksa dana sektor yang saya liput.

Reksa dana terburuk pada Gambar 1 adalah Gabelli Utilities Fund (GAUIX) yang mendapat peringkat Tidak Menarik. Orang akan berpikir penyedia reksa dana bisa berbuat lebih baik untuk sektor ini.

Pengungkapan: David Trainer, Kyle Guske II, dan Italo Mendonça tidak menerima kompensasi untuk menulis tentang saham, sektor, atau tema tertentu.