Cara Menemukan Reksa Dana Sektor Terbaik 4Q22

Dengan daftar reksa dana yang terdengar serupa untuk dipilih, menemukan yang terbaik adalah tugas yang semakin sulit. Bagaimana investor dapat mengubah permainan untuk mengubah peluang yang menguntungkan mereka?

Jangan Percaya Label Reksa Dana

Setidaknya ada 169 reksa dana Real Estat yang berbeda dan setidaknya 673 reksa dana di sebelas sektor. Apakah investor membutuhkan rata-rata 61+ pilihan per sektor? Seberapa berbedakah reksa dana tersebut?

Reksa dana 169 Real Estate itu sangat berbeda satu sama lain. Dengan 23 hingga 167 kepemilikan, banyak dari reksa dana Real Estat ini memiliki portofolio yang sangat berbeda dengan profil risiko dan prospek kinerja yang berbeda.

Hal yang sama berlaku untuk reksa dana di sektor lain mana pun, karena masing-masing menawarkan campuran saham baik dan buruk yang sangat berbeda. Bahan Dasar menempati urutan pertama untuk pemilihan stok. Real Estate menempati urutan terakhir.

Menghindari Kelumpuhan Analisis

Saya pikir sejumlah besar reksa dana sektor lebih merugikan investor daripada membantu. Melakukan analisis mendalam secara manual untuk setiap dana bukanlah pilihan yang realistis, membuat investor tidak memiliki analisis yang memadai dan menyebabkan mereka kehilangan peluang yang menguntungkan. Menganalisis reksa dana dengan benar jauh lebih sulit daripada menganalisis saham karena itu berarti menganalisis semua saham dalam setiap reksa dana. Seperti disebutkan di atas, bisa ada sebanyak 167 saham atau lebih untuk satu reksa dana.

Gambar 1 menunjukkan reksa dana dengan peringkat teratas untuk masing-masing sektor.

Gambar 1: Reksa Dana Terbaik di Setiap Sektor

* Reksa dana terbaik mengecualikan dana dengan TNA kurang dari $100 juta karena likuiditas yang tidak memadai

Di antara reksa dana pada Gambar 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) menempati peringkat pertama secara keseluruhan, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) menempati peringkat kedua, dan Schwab Health Care Fund (SWHFX) menempati peringkat ketiga. CGM Realty Fund (CGMRX) berada di peringkat terakhir.

Cara Menghindari ”Bahaya di Dalam”

Mengapa Anda perlu mengetahui kepemilikan reksa dana sebelum membeli?

Reksa dana tidak lebih dari jumlah bagian-bagian komponennya – jika Anda tidak mengerti terbuat dari apa, pada akhirnya Anda tidak akan mengerti apa yang Anda beli. Ini seperti membeli saham tanpa menganalisis bisnis dan keuangannya. Semurah apapun, jika menyimpan saham jelek, kinerja reksa dana akan buruk.

KINERJA KEPEMILIKAN DANA – BIAYAEES
= KINERJA DANA

Andai Saja Investor Dapat Menemukan Dana yang Dinilai berdasarkan Kepemilikan Mereka

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) bukan hanya reksa dana Energi peringkat teratas, tetapi juga reksa dana sektor peringkat teratas secara keseluruhan dari 673 reksa dana sektor yang dicakup oleh perusahaan saya.

Reksa dana terburuk pada Gambar 1 adalah CGM Realty Fund (CGMRX) yang mendapat peringkat Tidak Menarik. Orang akan berpikir penyedia reksa dana bisa berbuat lebih baik untuk sektor ini.

Pengungkapan: David Trainer, Kyle Guske II, dan Matt Shuler tidak menerima kompensasi untuk menulis tentang saham, sektor, atau tema tertentu.