Cara Meningkatkan Strategi Portofolio Anda Di Tengah Konflik Rusia-Ukraina

Takeaway kunci

• Invasi Rusia ke Ukraina telah menyebabkan ketidakstabilan di pasar keuangan global, termasuk saham, obligasi, dan komoditas
• Berbagai negara (termasuk AS) telah memberlakukan sanksi terhadap ekspor energi, bank, teknologi, dan aset investasi Rusia

Konflik Rusia-Ukraina telah mendominasi berita utama sejak Rusia menunjukkan niat mereka untuk menyerang tetangga terdekat mereka di panggung dunia. Saat situasi berkembang, investor tetap waspada tentang bagaimana situasi akan mempengaruhi portofolio mereka.

Dan untuk alasan yang baik: Rusia telah mengalami sanksi, harga komoditas telah meningkat dan saham telah tergelincir. Minggu demi minggu, banyak indeks utama terus membukukan kerugian karena global dan lokal Volatilitas pasar.

Sementara tindakan harga saham seperti itu dapat mengekang saraf bahkan investor yang paling tabah, umumnya yang terbaik adalah tetap berada di jalurnya. Tapi itu tidak berarti tidak ada ruang untuk perbaikan dalam strategi portofolio Anda. (Terutama jika situasi menyoroti kelemahan potensial yang sebelumnya Anda abaikan.)

Jika Anda khawatir tentang meningkatkan strategi portofolio Anda di tengah konflik Rusia-Ukraina, inilah yang perlu diketahui.

Unduh Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak konten investasi dan akses ke lebih dari selusin strategi investasi bertenaga AI. Mulailah hanya dengan $100 dan jangan pernah membayar biaya atau komisi.

5 hal yang perlu diketahui saat saham menavigasi invasi Rusia ke Ukraina

Ketika kekuatan global bergulat dengan invasi mendadak ke Ukraina, aset di seluruh spektrum telah mengacak-acak di tengah ketegangan geopolitik.

1. Sanksi sudah dekat.

Dalam beberapa minggu terakhir, beberapa negara (termasuk AS) telah melarang impor minyak, gas alam, dan batu bara Rusia. Sementara itu, Inggris telah berjanji untuk menghapus ketergantungannya pada impor energi Rusia, sementara UE telah mengusulkan rencana baru untuk mendiversifikasi pasokan energinya.

Sanksi dan kontrol lain telah menargetkan Rusia:

• Bank
• Tech
• Aset investasi
• Utang dan ekuitas negara
• Sistem SWIFT (sistem pesan keuangan global yang memfasilitasi pembayaran keuangan)
• Oligarki dan pengusaha yang dekat dengan Putin

2. Pasokan energi akan menyusut.

Rusia tetap menjadi salah satu produsen komoditas utama terbesar di dunia, termasuk energi, bahan mentah tertentu, dan produk pertanian. Sementara Amerika Serikat memiliki cukup minyak serpih dan produksi pertanian untuk menopang dirinya sendiri, hal yang sama tidak berlaku untuk sebagian besar Eropa, yang bergantung pada impor Rusia untuk kebutuhan minyak, gas, logam, dan pertaniannya.

Akibatnya, sanksi terhadap pembangkit tenaga ekspor ini akan memberikan dampak yang beriak melalui harga komoditas dan rantai pasokan di seluruh dunia.

3. Gangguan komoditas akan terus berlanjut.

Ukraina dan Rusia merupakan sumber penting untuk komoditas seperti minyak dan gas alam, gandum, minyak bunga matahari, dan pupuk. Rusia juga memproduksi aluminium, nikel, dan paladium dalam jumlah yang tidak proporsional. Pasokan dari beberapa bahan ini sudah kekurangan pasokan sebelum invasi—sekarang, tidak ada perbaikan cepat dan mudah untuk kekurangan global yang tak terhindarkan.

4. Inflasi bisa naik.

Di Amerika Serikat, inflasi tetap pada level tertinggi empat dekade—dan sanksi terhadap impor Rusia kemungkinan akan memperburuknya. Meskipun sulit untuk memprediksi seberapa besar dampak rantai pasokan terhadap inflasi, yang pasti adalah investor takut akan berdampak pada inflasi. Dan di pasar saham, ekspektasi memainkan peran besar dalam penetapan harga. (Meskipun sebagian besar investor tidak mengharapkan Fed akan mengubah kenaikan suku bunga yang direncanakan dalam waktu dekat.)

5. Tidak mungkin untuk mengetahui kemana arah konflik.

Mengingat berbagai macam hasil potensial dari kebuntuan Rusia-Ukraina (belum lagi campur tangan sanksi global), mustahil untuk memprediksi skenario terbaik. Pada titik ini, yang pasti, volatilitas pasar global akan terus berlanjut hingga situasi berkembang atau menemukan penyelesaian.

Meningkatkan strategi portofolio Anda di tengah konflik Rusia-Ukraina

Ketidakpastian di pasar saham selalu sulit dinavigasi, terutama selama situasi tanpa jawaban yang mudah. Tetapi bahkan di masa gelap, investor dapat menemukan hikmahnya.

Tinjau tujuan keuangan Anda.

Langkah pertama dalam menghadapi volatilitas adalah meninjau tujuan keuangan Anda. Pada akhirnya, setiap perubahan yang Anda buat harus selaras dengan rencana jangka panjang Anda dan bertujuan untuk meningkatkan nilai kepemilikan Anda.

Diversifikasi adalah kuncinya.

Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik adalah kunci untuk melewati masa-masa sulit. Diversifikasi modal Anda ke dalam berbagai kelas dan sektor aset dapat membantu Anda mengimbangi risiko yang timbul di pasar yang penuh gejolak. Dan ingat: bukan hanya di mana Anda berinvestasi, tetapi seberapa banyak. Diversifikasi sejati adalah hasil dari portofolio seimbang yang dirancang untuk memenuhi tujuan keuangan jangka pendek, menengah, dan panjang Anda.

Ingatlah bahwa volatilitas mengarah pada peluang.

Volatilitas pasar bisa menjadi waktu untuk memanfaatkan tren saat ini. Yang mengatakan, Anda tidak harus mengubah seluruh Anda strategi setiap kali pasar turun. Sebaliknya, lihat apakah beberapa realokasi atau investasi baru dapat melengkapi strategi Anda yang sudah ada.

Misalnya, Anda dapat memilih untuk meningkatkan kontribusi Anda saat ini sebesar 5% untuk mendapatkan keuntungan jangka panjang ketika pasar rebound. Atau Anda dapat mengalihkan sebagian modal dari aset yang berkinerja lebih rendah menjadi aset yang berkinerja lebih tinggi.

Namun, Anda harus selalu memastikan investasi Anda sesuai dengan rencana jangka panjang Anda (bahkan jika itu adalah aset jangka pendek) dan menghindari godaan perdagangan hari.

Tinggalkan pecundang besar.

Bukan hal yang aneh bagi pasar ekuitas untuk merespons krisis global—terutama yang menonjol seperti invasi internasional. Dalam keadaan seperti itu, adalah bijaksana untuk mengawasi kinerja portofolio Anda dan mengidentifikasi sekuritas yang tertinggal. Sementara beberapa volatilitas normal, Anda mungkin ingin keluar dari posisi apa pun yang berkinerja buruk pada kurva jangka panjang. Dan, jika Anda khawatir tentang kerusakan jangka panjang, Anda dapat memutar bagian dari portofolio Anda menjadi kepemilikan yang kurang berisiko.

Hindari keputusan tergesa-gesa.

Menyeimbangkan rencana jangka panjang dan strategi alokasi aset Anda dengan peristiwa pasar saat ini tidak selalu mudah. Dan meskipun tergoda untuk bertindak berdasarkan volatilitas untuk meningkatkan pengembalian Anda (atau menghindari kerugian), panik atau bertindak tergesa-gesa selalu merupakan rencana yang buruk.

Alih-alih, tarik napas dalam-dalam, tinjau portofolio dan pasar Anda, dan ingatlah tujuan jangka panjang Anda. Kemudian, lakukan riset untuk memastikan bahwa setiap perubahan yang Anda buat akan mendukung tujuan jangka panjang Anda. Pada akhirnya, mungkin sulit untuk menahan volatilitas — tetapi penurunan jangka pendek tidak boleh memandu strategi seumur hidup Anda.

Jangan mencoba mengatur waktu pasar.

Invasi atau tidak ada invasi, menentukan waktu pasar bukanlah ide yang baik. Tidak mungkin untuk memprediksi kapan investasi benar-benar mencapai titik terendah atau mencapai puncaknya, dan membuat keputusan yang salah dapat berdampak buruk pada portofolio Anda.

Sebaliknya, lihat volatilitas sebagai waktu untuk mendapatkan keuntungan dalam arti "spektrum luas". Anda dapat meningkatkan kontribusi di seluruh portofolio Anda, mengalokasikan modal ke sektor berkinerja rendah yang dikenal dengan rebound historis, atau menggunakan sedikit "uang kesenangan" untuk mencoba-coba spekulasi.

Tetapi jika Anda mendasarkan strategi investasi Anda pada waktu pasar, kemungkinan besar Anda akan kehilangan segalanya daripada menghasilkan keuntungan.

Pertahankan posisi.

Jika Anda ingin membuat beberapa langkah cerdas untuk secara langsung memanfaatkan situasi Rusia-Ukraina, Anda dapat melihat perusahaan kedirgantaraan dan pertahanan AS. Banyak dari saham-saham ini telah mengalami kenaikan substansial sejak invasi awal. Selain itu, ketika negara-negara meningkatkan anggaran belanja pertahanan mereka, lebih banyak peluang untuk berinvestasi dalam sekuritas pertahanan mungkin muncul.

Bersiaplah untuk keadaan darurat.

Bahkan jika volatilitas pasar saham menghasilkan keuntungan jangka panjang, tetap bijaksana untuk memiliki cadangan uang tunai. Jika pasar jatuh dan pengeluaran tiba-tiba muncul, Anda mungkin lebih baik membelanjakan dana darurat Anda daripada menjual portofolio Anda. Ingat: berinvestasi untuk masa depan Anda adalah permainan jangka panjang, tetapi keputusan jangka pendek dapat berdampak besar.

Unduh Q.ai untuk iOS untuk lebih banyak konten investasi dan akses ke lebih dari selusin strategi investasi bertenaga AI. Mulailah hanya dengan $100 dan jangan pernah membayar biaya atau komisi.