Cara Bukti Resesi Investasi Anda

Takeaway kunci

• Dimungkinkan untuk menghasilkan uang di pasar bawah. Anda hanya harus lebih strategis dengan rencana Anda.
• Hindari saham spekulatif. Sebaliknya, berinvestasilah di perusahaan berkualitas tinggi.
• Pertimbangkan untuk menjual opsi dan berinvestasi dalam dana yang dikelola secara aktif untuk mendapatkan pengembalian yang layak selama pasar lemah.

Ketika ketakutan akan resesi tumbuh, semakin banyak investor bertanya-tanya bagaimana cara membuktikan investasi mereka dari resesi. Apakah ada cara untuk tidak kehilangan uang di pasar turun? Apakah beberapa investasi lebih baik daripada yang lain?

Inilah yang perlu Anda ketahui melindungi kekayaan Anda selama ekonomi lemah dan penurunan pasar saham, serta bagaimana Anda berpotensi meningkatkan kekayaan Anda.

Berinvestasi datang dengan risiko

Penting untuk dipahami bahwa satu-satunya cara untuk menghilangkan 100% risiko kehilangan uang saat berinvestasi di pasar saham adalah dengan tidak berinvestasi sama sekali. Saat Anda membeli investasi, apakah itu saham, obligasi, reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa, ada risiko nilainya turun.

Meskipun Anda tidak dapat menghilangkan risiko ini, Anda dapat menguranginya dengan berinvestasi secara strategis. Baca panduan tentang langkah yang dapat Anda lakukan untuk menjaga uang Anda tetap aman dan mengembangkannya, bahkan jika pasar saham tidak meningkat.

Dengan itu, inilah gerakan yang dapat Anda pertimbangkan jika masuk akal untuk toleransi risiko Anda dan sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Jangan masuk semua

Mungkin tergoda untuk menuangkan semua uang Anda ke pasar saat turun, tapi ini bisa menjadi kesalahan yang bodoh. Pertama, pasar terlihat murah bagi Anda berdasarkan lokasinya. Jika sebuah saham diperdagangkan dengan harga $200 per saham dan sekarang diperdagangkan dengan harga $75, apakah itu murah?

Hanya berdasarkan harga, jawabannya adalah ya. Tetapi Anda tidak dapat membeli investasi dengan cara ini. Anda harus melihat bisnis dan ekonomi juga. Saham bisa diperdagangkan setinggi itu hanya karena peristiwa satu kali atau investor yang tidak rasional.

Ambil Peloton, misalnya. Saat gym ditutup, pilihan terbaik untuk berolahraga di rumah adalah pengalaman yang disediakan Peloton. Akibatnya, penjualan menjadi sangat tinggi, demikian pula harga saham. Tapi sekarang pusat kebugaran dibuka kembali dan orang memiliki lebih banyak pilihan untuk berolahraga, penjualan Peloton turun. Saham, yang pernah diperdagangkan di atas $160 per saham, sekarang diperdagangkan kurang dari $10.

Apakah ini beli? Berdasarkan murni pada harga saham, sepertinya tawar-menawar. Tapi apa kemungkinannya akan diperdagangkan pada $160 lagi?

Hal yang sama berlaku dengan pasar secara keseluruhan. Sementara kemunduran dari tertinggi sepanjang masa terlihat seperti peluang membeli, dengan risiko resesi di depan mata, ada peluang pasar yang jauh lebih besar untuk turun daripada bergerak kembali ke atas dan melampaui tertinggi sepanjang masa, di paling tidak dalam waktu dekat.

Pada akhirnya, Anda tidak ingin membuat kesalahan dengan berpikir bahwa pasar turun bersifat sementara padahal bisa jadi seperti ini untuk periode yang lebih lama dari perkiraan.

Jangan mencoba mengatur waktu pasar

Jika masuk semua tidak cerdas, Anda mungkin berpikir bahwa menunggu sampai pasar turun persentase tertentu adalah investasi yang masuk akal. Masalahnya di sini adalah tidak ada yang tahu di mana dasarnya. Beberapa orang mungkin beruntung dan berinvestasi di dasar absolut, tetapi kebanyakan orang tidak. Ini seperti bermain lotre. Beberapa orang menang, tetapi sebagian besar lainnya kalah.

Lihat kembali ke pasar selama awal pandemi. Indeks S&P 500 ditutup pada 3,380.16 pada 14 Februari 2020. Satu bulan kemudian pada 13 Maret 2020, turun menjadi 2,711.02, penurunan 20%.

Kebanyakan orang mungkin berpikir itu seburuk yang akan terjadi. Tapi pasar tidak mencapai titik terendah hingga 20 Maret, ditutup pada 2,304.92, turun 32%. Setelah menurunkan jumlah ini kira-kira dalam satu bulan, menurut Anda kemana arah pasar selanjutnya? Kebanyakan orang ketakutan pada titik ini, dengan asumsi pasar akan terus turun, mengingat baru saja turun 10% dalam seminggu. Tapi itu justru sebaliknya. Ini memuncak pada 31 Desember 2021, ditutup pada 4,766.18 dengan kenaikan 52% dari level terendah pada 13 Maret 2020.

Karena tidak ada yang tahu kapan titik terendah pasar, opsi terbaik adalah menggunakan strategi rata-rata biaya dolar. Untuk melakukan ini, investasikan sejumlah kecil uang selama periode tertentu untuk memuluskan pergerakan pasar. Misalnya, jika Anda memiliki $10,000, Anda dapat menginvestasikan $2,500 setiap bulan selama empat bulan, atau Anda dapat menginvestasikan $1,000 sebulan selama 10 bulan.

Rata-rata biaya dolar mengurangi risiko dengan membeli lebih sedikit saham saat harga tinggi dan membeli lebih banyak saat harga rendah. Perhatikan bahwa ini adalah strategi yang bagus di pasar yang lemah, tetapi tidak terlalu bagus di lingkungan pasar yang bullish.

Diversifikasi investasi Anda

Tip penting lainnya agar investasi Anda tahan resesi adalah dengan menggunakan diversifikasi. Ini berarti Anda membeli saham di industri yang berbeda dan Anda bahkan mungkin ingin mempertimbangkan untuk menambahkan obligasi ke dalam alokasi Anda. Semakin beragam Anda, semakin kecil risiko yang Anda asumsikan.

Kesalahan terbesar yang dilakukan orang saat melakukan diversifikasi adalah berpikir bahwa membeli saham di dua perusahaan dalam industri yang sama adalah salah satu bentuk diversifikasi. Tidak. Ya, Anda menyebarkan risiko dari satu saham ke dua saham, tetapi jika industri menjadi buruk, kemungkinan besar kedua saham tersebut akan turun nilainya.

Cara yang bagus untuk melihatnya adalah dengan berpura-pura bahwa Anda adalah seorang seniman dan ingin membuat gambar. Diversifikasi berarti Anda memiliki akses ke krayon, spidol, pensil warna, cat, arang, dan banyak lagi. Anda memiliki banyak pilihan jika salah satu dari media ini tidak ideal. Seperti inilah investasi saham di berbagai industri. Jika Anda hanya memiliki krayon merah dan krayon biru, Anda memiliki warna yang berbeda. Namun jika Anda tidak ingin menggunakan krayon, Anda akan kesulitan membuat gambarnya.

Hindari berspekulasi

Kita semua ingin mendapatkan penawaran yang bagus dan sekarang sepertinya waktu yang tepat untuk mengambil risiko pada beberapa saham. Tapi pasar negatif bukanlah waktu untuk berspekulasi. Kemungkinan besar berita buruk bisa keluar dan menenggelamkan pasar.

Sementara berita buruk bisa datang kapan saja, perhatikan fenomena ini. Ketika segala sesuatunya berjalan dengan baik dalam hidup Anda, dan Anda mendapatkan kabar buruk, sering kali Anda dapat mengatasinya dan itu tidak berdampak signifikan pada hidup Anda. Tetapi jika Anda sedang berjuang dan Anda mendapatkan berita buruk, berita tersebut memiliki dampak yang lebih besar. Ini semua tentang pola pikir Anda.

Ini sama dengan pasar. Ketika ekonomi kuat dan berita buruk datang secara tak terduga, pasar bereaksi dan sering mengabaikannya. Tetapi ketika ekonomi lemah dan berita buruk keluar, pasar menerimanya dan turun.

Jika Anda berspekulasi selama ini, Anda dapat dengan cepat kehilangan banyak uang. Anda lebih baik dilayani memetik investasi berkualitas tinggi dan menunggu untuk berspekulasi sampai keadaan membaik.

Berinvestasi dalam saham yang membayar dividen

Berbicara tentang berinvestasi dalam kualitas, saham dividen harus di bagian atas daftar Anda. Saham-saham ini memiliki neraca yang kuat dan sejarah panjang aliran pendapatan yang stabil. Saat pasar turun, saham ini cenderung lebih baik. Tidak hanya ada kemungkinan lebih besar perusahaan-perusahaan ini akan bertahan, tetapi Anda juga meningkatkan keuntungan Anda dengan mendapatkan pembayaran dividen bahkan saat harga saham sedang turun.

Tempat terbaik untuk mulai meneliti perusahaan yang membayar dividen adalah dengan melihat Daftar Dividen Aristokrat. Daftar ini terdiri dari perusahaan yang secara konsisten membayar dan meningkatkan dividen mereka selama 25 tahun berturut-turut. Jika Anda tidak ingin berinvestasi di saham individu, ada reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa yang berinvestasi di perusahaan yang membayar dividen berkualitas tinggi.

Manfaatkan opsi

Opsi, khususnya opsi panggilan, memungkinkan Anda memperoleh sedikit penghasilan dari saham yang Anda miliki saat ini. Opsi panggilan bekerja dengan Anda menawarkan saham Anda kepada investor lain dengan harga yang ditentukan pada waktu yang ditentukan. Pembeli membayar Anda sedikit biaya atau premi sebagai ganti opsi ini. Jika saham tidak diperdagangkan pada atau di atas harga yang disepakati pada tanggal yang ditentukan, Anda menyimpan saham dan premi Anda. Jika saham diperdagangkan pada atau di atas harga yang ditetapkan pada tanggal yang disepakati, Anda menjual saham Anda kepada pembeli dengan harga yang disepakati.

Ada sedikit risiko bagi Anda karena Anda memiliki saham tersebut. Satu-satunya risiko yang Anda hadapi adalah jika saham memperoleh nilai yang jauh lebih tinggi daripada yang Anda kira pada saat opsi berakhir.

Pertimbangkan dana yang dikelola secara aktif

Sementara banyak ahli merekomendasikan opsi terbaik bagi investor ritel adalah berinvestasi secara pasif melalui indeks, sekarang bisa menjadi waktu yang tepat untuk mempertimbangkan dana yang dikelola secara aktif. Ini karena ada kemungkinan lebih besar dana ini akan mengungguli pasar saham.

Ketika pasar terus bergerak lebih tinggi, sulit bagi manajer untuk menemukan saham undervalued untuk diinvestasikan yang akan menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi daripada pasar. Tetapi ketika pasar turun, itu menjadi lebih mudah. Pengembalian pasar akan rendah, jadi bahkan memilih beberapa saham yang berkinerja baik dapat menghasilkan pengembalian keseluruhan yang lebih baik. Memang, biaya untuk berinvestasi dalam investasi ini lebih tinggi, tetapi keuntungan yang lebih besar dapat mengimbangi perbedaan harga ini dibandingkan pasar.

Intinya

Anda tidak dapat melakukan apa pun sebagai investor untuk menghindari kehilangan uang saat berinvestasi di pasar. Tapi ini seharusnya tidak menghentikan Anda dari berinvestasi, bahkan selama resesi. Jika Anda melakukan beberapa pekerjaan dan berinvestasi secara strategis, Anda dapat mempertahankan dan mengembangkan kekayaan Anda, apa pun kondisi pasarnya. Plus, Q.ai siap membantu dengan Kit Investasi bertenaga AI yang melakukan kerja keras untuk Anda.

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI.