Saya akan segera mewarisi sejumlah uang yang cukup besar dari seorang paman yang tidak ada seorang pun di keluarga saya yang masih berbicara dengannya; Aku satu-satunya yang tetap berhubungan dengannya. Meskipun tampaknya agak aneh untuk memikirkan uang ketika seseorang berada di ranjang kematiannya, ini adalah jumlah yang cukup besar yang perlu saya rencanakan untuk bagaimana saya akan menyimpan/menginvestasikannya.
Saya memiliki dua saudara kandung yang tidak termasuk dalam warisan. Namun, begitu paman saya meninggal dan saya mewarisi uang, saya ingin "berbagi cinta" dengan saudara-saudara saya, yang sangat dekat dengan saya. Saya merasa bahwa uang ini tidak diterima dan saya sudah merasa bersalah bahwa saya menerima uang ini dan mereka tidak, terutama karena seorang saudari berjuang secara finansial.
Jika saya memberi mereka sebagian dari warisan, apa cara terbaik untuk melakukannya? Saya ingin menghindari membayar pajak lagi, karena saya akan membayar pajak properti atas warisan. Saya bisa memberi mereka jumlah tahunan, tetapi tidak ingin merasa seperti saya menguasai uang ini di atas kepala mereka; akankah kepercayaan lebih tepat? Terutama karena saudara perempuan saya yang sedang berjuang tidak mengelola uang dengan baik.
Terima kasih atas bantuan Anda.
Berbagi Cinta
Berbagi yang terhormat,
Kamu kakak yang baik. Saya menghargai perhatian Anda, dan bahwa Anda merencanakan ke depan. Sementara itu, jangan membuat janji apa pun kepada saudara Anda, atau diri Anda sendiri.
Anda merasa cukup bersalah karena mewarisi uang ini sementara dua saudara perempuan Anda ditinggalkan dalam cuaca dingin; jangan merasa bersalah karena memberikannya juga. Jika salah satu saudara kandung memprotes cara mereka menerima uang dan merasa seperti Anda "memerintah" atas mereka atau dengan cara tertentu membuat mereka merasa "kurang dari" mereka selalu bisa menolaknya. Anda tidak dapat mengontrol bagaimana reaksi atau perasaan orang lain, jadi jangan coba-coba melakukannya. Anda hanya bisa mengontrol perasaan Anda. Rasa bersalah seharusnya tidak ada di atas meja.
Perwalian umumnya merupakan pilihan yang baik ketika Anda ingin menghemat pajak tanah. Misalnya, penyesuaian inflasi telah menaikkan pajak federal estate menjadi $12.06 juta per individu, atau $24.12 juta per pasangan untuk tahun 2022, tetapi beberapa negara bagian kurang murah hati sementara yang lain (mengambil busur, Florida) tidak memiliki pajak real sama sekali. Dalam kasus Anda, saudara kandung Anda harus membayar pajak atas penghasilan yang mereka terima dari kepercayaan apa pun yang akan Anda siapkan untuk mereka selama hidup Anda.
"Mulai rendah dan pergi lambat."
Perwalian terutama digunakan untuk perencanaan pajak penghasilan, perlindungan aset untuk wali amanat atau penerima manfaat, perencanaan perawatan jangka panjang, dan/atau perlindungan anak atau cucu berkebutuhan khusus, di antara kegunaan lainnya. Perwalian juga bisa rumit dan mahal untuk didirikan dan dipelihara. Mengingat apa yang Anda katakan tentang keadaan saudara perempuan Anda, dia kemungkinan akan membayar tarif yang lebih rendah untuk setiap distribusi dari perwalian. Hal yang sama jelas berlaku untuk anak-anak dalam situasi yang sama.
Mulai rendah dan pergi lambat. Pada tahun 2022, pembebasan pajak hadiah tahunan naik menjadi $ 16,000 per donor/penerima, naik dari $ 15,000 pada tahun 2021. Hadiah tahunan tidak dapat dikurangkan dari pajak penghasilan Anda, juga tidak dianggap sebagai pendapatan bagi penerima. Hadiah yang dibuat langsung ke penyedia layanan kesehatan untuk teman atau kerabat dan langsung ke lembaga pendidikan dibebaskan dari pajak hadiah. Jelaskan bahwa penghasilan tetap dari warisan paman Anda (daripada Anda) lebih disukai karena alasan pajak.
Saya pikir apa yang Anda lakukan adalah mulia, dan menyambut perubahan kecepatan untuk kolom ini. Beberapa anggota Grup Facebook Moneyist memiliki pendapat yang kurang murah hati tentang kesulitan Anda. Seseorang menulis: “Pamanmu mengecualikan saudaramu dari surat wasiatnya karena dia tidak memiliki hubungan dengan mereka. Anda harus menghormati keinginannya untuk tidak memberi mereka uangnya.” Yang lain berkata, "Jangan beri mereka sepeser pun." Yang lain bertanya, "Apakah kamu membutuhkan saudara laki-laki lain?"
Untuk apa nilainya, begitu paman Anda pergi dan uangnya ada di rekening Anda, itu adalah jarahan Anda, dan Anda bebas mendistribusikannya dengan cara apa pun yang Anda inginkan.
Beli Facebook pribadi Moneyist kelompok, di mana kita mencari jawaban atas masalah uang yang paling sulit dalam hidup. Pembaca menulis kepada saya dengan segala macam dilema. Kirimkan pertanyaan Anda, beri tahu saya apa yang ingin Anda ketahui lebih lanjut, atau pertimbangkan kolom Moneyist terbaru.
The Moneyist menyesal dia tidak bisa menjawab pertanyaan secara individual.
Dengan mengirimkan pertanyaan Anda melalui email, Anda setuju untuk menerbitkannya secara anonim di MarketWatch. Dengan mengirimkan cerita Anda ke Dow Jones & Company, penerbit MarketWatch, Anda memahami dan setuju bahwa kami dapat menggunakan cerita Anda, atau versinya, di semua media dan platform, termasuk melalui pihak ketiga.
Baca lebih lanjut:
'Kami percaya mantan istrinya menyuruhnya melakukan ini': Putri suami saya bertanya mengapa saya yang menjadi penerima asuransi jiwa ayahnya, bukan dia. Bagaimana saya merespons?
'Pergeseran kuburan adalah yang paling kekurangan staf:' Saya menunggu meja di Las Vegas Strip. Pelanggan mabuk kami sering tidak memberi tip. Bagaimana saya bisa membujuk bos saya untuk menambahkan biaya layanan?
'Itu menempatkan semua orang dalam posisi yang aneh': Pelayan kami mengatakan bahwa biaya layanan 20% ditambahkan untuk menutupi tunjangan dan asuransi kesehatan, tetapi itu bukan tip. Apakah ini normal?
'Saya sudah merasa bersalah': Paman saya meninggalkan saya warisan yang besar, tetapi tidak termasuk saudara-saudara saya. Haruskah saya memberi mereka uang setiap tahun, atau mendirikan perwalian?
Quentin sayang,
Saya akan segera mewarisi sejumlah uang yang cukup besar dari seorang paman yang tidak ada seorang pun di keluarga saya yang masih berbicara dengannya; Aku satu-satunya yang tetap berhubungan dengannya. Meskipun tampaknya agak aneh untuk memikirkan uang ketika seseorang berada di ranjang kematiannya, ini adalah jumlah yang cukup besar yang perlu saya rencanakan untuk bagaimana saya akan menyimpan/menginvestasikannya.
Saya memiliki dua saudara kandung yang tidak termasuk dalam warisan. Namun, begitu paman saya meninggal dan saya mewarisi uang, saya ingin "berbagi cinta" dengan saudara-saudara saya, yang sangat dekat dengan saya. Saya merasa bahwa uang ini tidak diterima dan saya sudah merasa bersalah bahwa saya menerima uang ini dan mereka tidak, terutama karena seorang saudari berjuang secara finansial.
Jika saya memberi mereka sebagian dari warisan, apa cara terbaik untuk melakukannya? Saya ingin menghindari membayar pajak lagi, karena saya akan membayar pajak properti atas warisan. Saya bisa memberi mereka jumlah tahunan, tetapi tidak ingin merasa seperti saya menguasai uang ini di atas kepala mereka; akankah kepercayaan lebih tepat? Terutama karena saudara perempuan saya yang sedang berjuang tidak mengelola uang dengan baik.
Terima kasih atas bantuan Anda.
Berbagi Cinta
Berbagi yang terhormat,
Kamu kakak yang baik. Saya menghargai perhatian Anda, dan bahwa Anda merencanakan ke depan. Sementara itu, jangan membuat janji apa pun kepada saudara Anda, atau diri Anda sendiri.
Anda merasa cukup bersalah karena mewarisi uang ini sementara dua saudara perempuan Anda ditinggalkan dalam cuaca dingin; jangan merasa bersalah karena memberikannya juga. Jika salah satu saudara kandung memprotes cara mereka menerima uang dan merasa seperti Anda "memerintah" atas mereka atau dengan cara tertentu membuat mereka merasa "kurang dari" mereka selalu bisa menolaknya. Anda tidak dapat mengontrol bagaimana reaksi atau perasaan orang lain, jadi jangan coba-coba melakukannya. Anda hanya bisa mengontrol perasaan Anda. Rasa bersalah seharusnya tidak ada di atas meja.
Perwalian umumnya merupakan pilihan yang baik ketika Anda ingin menghemat pajak tanah. Misalnya, penyesuaian inflasi telah menaikkan pajak federal estate menjadi $12.06 juta per individu, atau $24.12 juta per pasangan untuk tahun 2022, tetapi beberapa negara bagian kurang murah hati sementara yang lain (mengambil busur, Florida) tidak memiliki pajak real sama sekali. Dalam kasus Anda, saudara kandung Anda harus membayar pajak atas penghasilan yang mereka terima dari kepercayaan apa pun yang akan Anda siapkan untuk mereka selama hidup Anda.
"Mulai rendah dan pergi lambat."
Perwalian terutama digunakan untuk perencanaan pajak penghasilan, perlindungan aset untuk wali amanat atau penerima manfaat, perencanaan perawatan jangka panjang, dan/atau perlindungan anak atau cucu berkebutuhan khusus, di antara kegunaan lainnya. Perwalian juga bisa rumit dan mahal untuk didirikan dan dipelihara. Mengingat apa yang Anda katakan tentang keadaan saudara perempuan Anda, dia kemungkinan akan membayar tarif yang lebih rendah untuk setiap distribusi dari perwalian. Hal yang sama jelas berlaku untuk anak-anak dalam situasi yang sama.
Mulai rendah dan pergi lambat. Pada tahun 2022, pembebasan pajak hadiah tahunan naik menjadi $ 16,000 per donor/penerima, naik dari $ 15,000 pada tahun 2021. Hadiah tahunan tidak dapat dikurangkan dari pajak penghasilan Anda, juga tidak dianggap sebagai pendapatan bagi penerima. Hadiah yang dibuat langsung ke penyedia layanan kesehatan untuk teman atau kerabat dan langsung ke lembaga pendidikan dibebaskan dari pajak hadiah. Jelaskan bahwa penghasilan tetap dari warisan paman Anda (daripada Anda) lebih disukai karena alasan pajak.
Saya pikir apa yang Anda lakukan adalah mulia, dan menyambut perubahan kecepatan untuk kolom ini. Beberapa anggota Grup Facebook Moneyist memiliki pendapat yang kurang murah hati tentang kesulitan Anda. Seseorang menulis: “Pamanmu mengecualikan saudaramu dari surat wasiatnya karena dia tidak memiliki hubungan dengan mereka. Anda harus menghormati keinginannya untuk tidak memberi mereka uangnya.” Yang lain berkata, "Jangan beri mereka sepeser pun." Yang lain bertanya, "Apakah kamu membutuhkan saudara laki-laki lain?"
Untuk apa nilainya, begitu paman Anda pergi dan uangnya ada di rekening Anda, itu adalah jarahan Anda, dan Anda bebas mendistribusikannya dengan cara apa pun yang Anda inginkan.
Beli Facebook pribadi Moneyist kelompok, di mana kita mencari jawaban atas masalah uang yang paling sulit dalam hidup. Pembaca menulis kepada saya dengan segala macam dilema. Kirimkan pertanyaan Anda, beri tahu saya apa yang ingin Anda ketahui lebih lanjut, atau pertimbangkan kolom Moneyist terbaru.
The Moneyist menyesal dia tidak bisa menjawab pertanyaan secara individual.
Dengan mengirimkan pertanyaan Anda melalui email, Anda setuju untuk menerbitkannya secara anonim di MarketWatch. Dengan mengirimkan cerita Anda ke Dow Jones & Company, penerbit MarketWatch, Anda memahami dan setuju bahwa kami dapat menggunakan cerita Anda, atau versinya, di semua media dan platform, termasuk melalui pihak ketiga.
Baca lebih lanjut:
'Kami percaya mantan istrinya menyuruhnya melakukan ini': Putri suami saya bertanya mengapa saya yang menjadi penerima asuransi jiwa ayahnya, bukan dia. Bagaimana saya merespons?
'Pergeseran kuburan adalah yang paling kekurangan staf:' Saya menunggu meja di Las Vegas Strip. Pelanggan mabuk kami sering tidak memberi tip. Bagaimana saya bisa membujuk bos saya untuk menambahkan biaya layanan?
'Itu menempatkan semua orang dalam posisi yang aneh': Pelayan kami mengatakan bahwa biaya layanan 20% ditambahkan untuk menutupi tunjangan dan asuransi kesehatan, tetapi itu bukan tip. Apakah ini normal?
Sumber: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-exclude-my-siblings-should-i- gift-them-money-every-year-or-set-up-a-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo