Otoritas India membekukan aset Vauld senilai $46 juta

Direktorat Penegakan India (ED), sebuah lembaga penegak hukum yang menyelidiki kejahatan keuangan, telah membekukan aset senilai 3.7 miliar rupee (sekitar $46 juta) milik Vauld, pemberi pinjaman crypto yang bermasalah.

ED melakukan pencarian di sebuah perusahaan India bernama Yellow Tune Technologies dan menemukan bahwa perusahaan ini, klien dari entitas India Vauld, Flipvolt Technologies, terlibat dalam kasus pencucian uang, menurut sebuah pernyataan pada hari Jumat. Kasus ini terkait dengan aplikasi pinjaman China yang terlibat dalam pinjaman digital di India.

Sejak 2019, sebagian besar perusahaan China dilaporkan memasuki India untuk bisnis pinjaman dengan membuat aplikasi fintech, tetapi karena Reserve Bank of India (RBI) tidak memberi mereka lisensi perusahaan keuangan non-perbankan (NBFC), mereka membuat perjanjian dengan NBFC lokal .

“Saat melakukan penyelidikan jejak dana, ED menemukan bahwa sejumlah besar dana hingga Rs 370 Crore disimpan oleh 23 entitas termasuk NBFC yang dituduh dan perusahaan fintech mereka ke dalam dompet INR dari M/s Yellow Tune Technologies Private Limited yang diadakan dengan Crypto Exchange M/s Flipvolt Technologies Private Limited. Jumlah ini tidak lain adalah hasil kejahatan yang berasal dari praktik peminjaman predator, ”kata ED.

Lebih lanjut dikatakan bahwa Yellow Tune Technologies – dengan bantuan dari Flipvolt – membantu perusahaan fintech yang dituduh menghindari saluran perbankan reguler dan mengambil semua uang penipuan dalam bentuk aset kripto.

ED lebih lanjut mengatakan bahwa Vauld gagal memberikan jejak lengkap transaksi kripto yang dilakukan oleh Yellow Tune Technologies dan mempertahankan proses know-your-customer (KYC) dan anti-pencucian uang (AML) yang lemah.

“Dengan mendorong ketidakjelasan dan memiliki norma-norma AML yang longgar, ia telah secara aktif membantu M/s Yellow Tune dalam mencuci hasil kejahatan senilai Rs 370 Crore menggunakan rute crypto. Oleh karena itu, aset bergerak yang setara dengan Rs 367.67 Crore yang terletak di Flipvolt Crypto-exchange dalam bentuk Saldo Bank dan Payment Gateway senilai Rs 164.4 Crore dan aset Crypto yang terletak di akun kumpulan mereka senilai Rs 203.26 Crore, dibekukan di bawah PMLA, 2002 , sampai jejak dana lengkap disediakan oleh pertukaran crypto, ”kata ED.

Tindakan ED adalah pukulan terakhir bagi Vauld, yang bulan lalu menghentikan penarikan klien dan berutang total $ 402 juta kepada kreditur, seperti yang dilaporkan The Block pada saat itu. Dari jumlah itu, $363 juta — atau 90% — berasal dari simpanan investor ritel individu.

Vauld telah mencari perlindungan dari kreditur. Awal bulan ini, pihaknya menerima tiga bulan dari Pengadilan Tinggi Singapura untuk terus menjajaki opsinya. Vauld sekarang memiliki waktu hingga 7 November untuk memutuskan jalannya ke depan.

Vault saat ini sedang dalam proses uji tuntas oleh saingannya Nexo untuk kemungkinan kesepakatan akuisisi. Masih harus dilihat apakah kesepakatan itu berhasil, mengingat perkembangan terbaru ini.

Ini adalah langkah kedua ED di ruang crypto dalam beberapa hari terakhir. Pekan lalu, lembaga penegak hukum India membekukan saldo bank senilai 647 juta rupee milik WazirX, pertukaran kripto lokal.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.