Inflasi Mencatat Penurunan Terbesar Dalam Hampir 3 Tahun

Pengambilan Kunci

• Inflasi turun pada bulan Desember, dengan Indeks Harga Konsumen (CPI) keseluruhan turun 0.1% untuk bulan tersebut.
• Ini penurunan terbesar sejak April 2020, dan membawa tingkat inflasi tahunan menjadi 6.5%, dari 7.1% bulan lalu.
• Pendorong terbesar pengurangan ini adalah harga bahan bakar dan bensin yang lebih rendah, yang turun dua digit. Itu tidak semua kabar baik. Telur naik 11.1%.

Setiap bulan, separuh negara menunggu dengan napas tertahan untuk melihat seperti apa angka inflasi terbaru. Ok, itu mungkin sedikit berlebihan, tapi tetap saja, waktu yang tepat untuk hidup. Siapa sangka rata-rata orang begitu tertarik dengan kenaikan harga kedelai dan penutup lantai.

Tapi di sinilah kita.

Dan sementara kita terbiasa melihat kata-kata "tertinggi sepanjang masa" berulang-ulang dengan setiap pengumuman inflasi, sepertinya domino akhirnya mulai runtuh.

Karena bulan ini, harga turun. Ya, sebenarnya turun. Bukannya mereka naik kurang dari Desember tahun lalu, artinya tarif tahunan sekarang lebih rendah. Harga rata-rata barang sebenarnya lebih rendah daripada di bulan November.

Sebelum kita melangkah lebih jauh, kita berbicara tentang penurunan 0.1%. Jadi mungkin ini bukan waktunya untuk membuka sampanye dan memesan tulang rusuk utama, namun demikian, kemajuannya.

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI.

Inflasi turun 0.1% di bulan Desember

Tingkat utama inflasi menyelinap turun 0.1% pada bulan Desember, yang berarti tingkat tahunan turun menjadi 6.5%. Itu masih tinggi, tetapi kami melihat beberapa pergerakan nyata dalam angka headline tahunan sekarang, yang masih di 7.1% bulan lalu.

Salah satu pendorong terbesar penurunan ini adalah penurunan yang signifikan pada harga bensin (-9.4%) dan bahan bakar minyak lainnya (-11.9%). Ini berarti penurunan harga yang signifikan di SPBU untuk pengemudi, yang akan menjadi kelegaan yang pasti akan membantu rumah tangga.

Ada banyak area lain yang juga mengalami penurunan yang cukup besar. Seperti yang selalu terjadi pada angka inflasi, itemnya cukup acak. Harga bacon turun 2.9%, buah segar 1.9% lebih murah dari bulan sebelumnya, pakaian dalam pria dan pakaian renang turun 1.4% dan gaun wanita 2.4% lebih rendah.

Lemari pakaian menjadi pemenang di bulan Desember karena sepatu pria juga turun 2.4%, alas kaki wanita turun 0.6%, begitu pula pakaian dalam wanita (-0.7%) dan jam tangan (-0.1%).

Mobil dan truk bekas turun lebih jauh (-2.5%) yang merupakan kabar baik bagi mereka yang berada di pasar untuk beberapa roda baru, tetapi bukan kabar baik bagi perusahaan seperti Carvana. Suku cadang dan perlengkapan kendaraan selain ban turun 1.2%.

Harga obat tanpa resep turun 0.4%, peralatan audio turun 2.4%, asuransi kesehatan turun 3.4%, sewa mobil dan truk turun 1.6% dan biaya akuntansi turun 3.5%.

Anda mendapatkan gambarannya, banyak barang menjadi lebih murah. Tapi tidak semuanya.

Sementara harga keseluruhan turun, ada banyak barang yang terus menjadi lebih mahal hingga Desember. Beberapa outlier penting adalah telur, yang naik sebesar 11.1%, yang berarti sarapan telur dan bacon Anda secara keseluruhan masih akan dikenakan biaya lebih banyak.

Memikirkan pilihan yang manis untuk memulai hari? Roti manis, kue kopi, dan donat juga naik 2.6%. Tomat naik 3.4%, selada naik 4%, kacang kering dan kacang polong 3.2% lebih mahal dan mentega naik 3.3%.

Secara keseluruhan, Anda seharusnya tidak berharap untuk melihat perbedaan besar pada toko bahan makanan mingguan Anda dulu, tetapi ini adalah kemajuan.

IHK Inti, yang tidak termasuk sektor makanan dan energi yang bergejolak, naik sebesar 0.3%, sesuai dengan ekspektasi. Ini menempatkan tingkat headline tahunan pada 5.7%, yang turun dari 6% yang tercatat bulan lalu.

Bagaimana reaksi pasar?

Mereka mengabaikannya, cukup banyak. Itu tidak terlalu mengejutkan, mengingat angka bulan ini pada dasarnya sejalan dengan proyeksi analis. S&P 500 datar pada jam buka perdagangan, dan imbal hasil Treasury sedikit menurun.

Informasi dari pasar obligasi sekarang menunjukkan bahwa Fed akan menerapkan kenaikan suku bunga sebesar 0.25 poin persentase pada pertemuan mereka berikutnya pada tanggal 1 Februari. Ini menandai penurunan cepat dari rekor kenaikan mereka, yang melihat tarif naik 0.75 poin persentase empat kali berturut-turut tahun lalu.

Pada pertemuan terakhir di bulan Desember, ini agak dimoderasi dengan kenaikan 0.5 poin persentase.

The Fed telah memperjelas bahwa mereka akan melakukan apa pun yang perlu mereka lakukan untuk menurunkan inflasi ke tingkat target 2-3%, tetapi ketua Jerome Powell telah menyatakan bahwa mereka berharap dapat melakukan ini tanpa kerja keras. pendaratan untuk ekonomi.

Bagaimana investor dapat menavigasi inflasi tinggi yang sedang berlangsung?

Tren berada di arah yang benar, tetapi inflasi sepertinya tidak akan turun kembali ke kisaran target untuk sementara waktu. Ada sejumlah kelas aset berbeda yang dapat dilihat investor untuk memberi mereka perlindungan terhadap inflasi. Beberapa contoh termasuk:

Surat Berharga Terproteksi Inflasi Treasury

TIPS, atau Sekuritas yang Dilindungi Inflasi Treasury, adalah jenis obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah AS. Mereka mirip dengan obligasi lain, tetapi memiliki fitur tambahan untuk melindungi investasi Anda dari inflasi.

Saat Anda berinvestasi di TIPS, nilai obligasi Anda akan meningkat seiring dengan inflasi. Jadi, meskipun Anda mungkin telah membeli obligasi dengan jumlah uang tertentu, pada saat jatuh tempo, obligasi tersebut akan lebih bernilai dalam hal daya beli.

Pembayaran bunga TIPS juga dinaikkan untuk mengimbangi inflasi. Artinya, nilai investasi Anda tidak akan turun sebanyak obligasi biasa.

Emas dan Logam Mulia

Logam mulia telah dianggap sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan penyimpan kekayaan selama ribuan tahun. Bahkan saat ini, emas secara khusus dipandang sebagai aset 'safe haven', dan sering berkinerja baik selama masa krisis ekonomi.

Hari-hari ini investasi emas biasanya dilakukan melalui penggunaan ETF dan dana berbasis komoditas, tetapi beberapa bug emas yang keras masih menyimpan investasi emas dengan cara lama.

Perumahan

Properti adalah aset lain yang secara tradisional dianggap sebagai lindung nilai yang kuat terhadap inflasi. Pendapatan dari pembayaran sewa umumnya akan naik pada tingkat inflasi, dan bisa naik di atas tingkat inflasi selama periode waktu tertentu.

Selain itu, nilai modal properti juga bisa naik di atas inflasi dalam jangka panjang. Karena properti lebih tidak likuid daripada aset lain seperti saham, penjualan panik dan perubahan nilai yang besar menjadi kurang umum.

Itu tidak berarti itu tidak terjadi, seperti yang kita lihat di tahun 2008.

Komoditas

Komoditas adalah barang-barang seperti minyak, gandum, wol, kapas, dan tembaga. Ini adalah bahan mentah yang kami gunakan untuk membuat barang dan produk yang kami konsumsi dan gunakan setiap hari. Mereka bisa menjadi lindung nilai yang sangat baik terhadap inflasi, karena perubahan harga komoditas sering kali menjadi penyebab utama inflasi!

Anda mungkin tidak ingin menyimpan sekawanan domba atau ladang gandum, tetapi saat ini ada berbagai sarana investasi yang memungkinkan spekulasi dalam aset komoditas, tanpa harus menerima pengiriman 4,000 barel minyak mentah.

Bagaimana cara berinvestasi dalam aset lindung nilai inflasi

Jika Anda tidak ingin keluar dan menyusun sendiri portofolio lindung nilai inflasi, kami siap membantu Anda. Di Q.ai, kami memanfaatkan kekuatan AI untuk membantu menjaga aset Anda tetap naik dengan harga kami Kit Perlindungan Inflasi.

Kit ini berinvestasi dalam campuran TIPS, logam mulia, dan sekeranjang komoditas. Setiap minggu, AI kami memprediksi bagaimana kemungkinan kinerja aset yang berbeda ini berdasarkan penyesuaian risiko, dan kemudian secara otomatis menyeimbangkan kembali portofolio sesuai dengan prediksi.

Ingin fokus hanya pada logam mulia? Kita Kit Logam Mulia menggunakan AI dengan cara yang sama, tetapi menargetkan strateginya terhadap ETF berbasis logam yang berinvestasi dalam berbagai hal berkilau yang berbeda termasuk emas, perak, platinum, dan paladium.

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI.