ETF memulai debutnya di tahun 90-an sebagai sekuritas populer yang memungkinkan investor memiliki alternatif untuk pembelian saham dan reksa dana tradisional. Melalui ETF, investor dapat memperoleh portofolio yang dikelola secara pasif tanpa investasi minimum dan berbagai aset. Saat ini, ETF masih merupakan opsi yang populer tetapi dengan cepat dikalahkan oleh manfaat yang ditawarkan oleh pengindeksan langsung.
sponsor: Untuk sentuhan profesional dalam memilih opsi investasi yang tepat untuk Anda, temukan lokal penasihat keuangan untuk membantu Anda.
Di bawah ini kami akan menjelaskan kepada Anda mengapa perubahan preferensi ini terjadi serta memberi Anda gambaran umum tingkat tinggi tentang pengindeksan langsung dan semua yang dapat ditawarkannya kepada Anda.
Definisi Pengindeksan Langsung
Pengindeksan langsung adalah sarana investasi yang memungkinkan Anda membeli saham atau sekuritas individual yang melacak kinerja indeks seperti Dow Jones atau S&P 500. Misalnya, jika Anda ingin membuat portofolio yang kinerjanya sama baiknya atau lebih baik dari yang populer Indeks S&P 500 Anda dapat menggunakan taktik pengindeksan langsung untuk tugas tersebut. Anda akan memilih semua sekuritas yang dimiliki indeks S&P dan menyalin bobotnya.
ETF tertentu, dalam memungkinkan investor untuk membeli ember investasi yang mencerminkan indeks tertentu, dapat memiliki kesamaan dengan proses ini, tetapi ada perbedaan yang jelas.
ETF vs. Pengindeksan Langsung
Untuk memahami pengindeksan langsung vs. ETF Anda perlu melihat kesamaan yang mereka miliki dan perbedaan yang memisahkan mereka. Pertama, pengindeksan langsung dan ETF memungkinkan investor untuk memiliki kumpulan sekuritas individual seperti saham dan obligasi. Desain diatur untuk menghasilkan pengembalian terbaik dengan meniru keberhasilan indeks paling makmur di pasar.
Perbedaan utama terletak pada kepemilikan surat berharga. ETF memungkinkan Anda untuk memiliki bagian dari ETF, bukan sekuritas individu. Dengan pengindeksan langsung, investor memiliki sekuritas dan dapat memanipulasi bobot mereka sesuai keinginan mereka.
Manfaat Pengindeksan Langsung
Sekarang setelah Anda memiliki pemahaman yang lebih baik tentang struktur pengindeksan langsung dan ETF yang berbeda, kita dapat beralih ke alasan mengapa pengindeksan langsung mendapatkan popularitas di atas kendaraan investasi lain yang ditawarkan. Manfaat pertama adalah yang paling jelas, kustomisasi.
Kustomisasi Portofolio
ETF menawarkan fleksibilitas, memungkinkan Anda untuk membeli dan menjual saham sesuai keinginan Anda. Namun, pengindeksan langsung memungkinkan fleksibilitas yang sama ditambah dengan kebebasan kustomisasi tertinggi. Seperti yang kami sebutkan di atas, pengindeksan langsung memungkinkan investor kebebasan untuk membeli semua saham individu yang dimiliki indeks lain, tetapi mereka dapat melakukan diversifikasi sesuai keinginan mereka. Ini termasuk membeli saham tambahan atau menjual saham yang tidak berkinerja baik. Dengan memiliki kebebasan untuk menghapus aset berkinerja buruk, investor memiliki peluang lebih baik untuk mengungguli indeks yang mereka tiru.
Pengurangan Biaya Pajak
Setiap kali satu saham dijual untuk mendapatkan keuntungan, penjual harus membayar pajak atas pendapatan tersebut. Ini dikenal sebagai pajak capital gain. Di sisi lain, jika penjualan aset dilakukan dan mengakibatkan kerugian, penjual dapat mengklaim kerugian atas penjualan tersebut. Ini diterjemahkan menjadi pengurangan pajak di mana kerugian tersebut dikurangkan dari penghasilan kena pajak Anda. Semakin rendah penghasilan kena pajak Anda, semakin rendah tagihan pajak Anda.
Jadi alasannya berdiri, klaim semua kerugian Anda ke meminimalkan pajak capital gain atas investasi.
Dengan pengindeksan langsung, ada banyak peluang untuk menjual sekuritas dengan kerugian untuk mengimbangi keuntungan Anda dan menurunkan tagihan pajak Anda. Proses ini biasa disebut sebagai panen rugi pajak.
Akses Luas
Di masa lalu, pengindeksan langsung terhambat oleh kurangnya platform yang bersedia mendukungnya. Berdasarkan Mitra Cerulli, “Pengindeksan langsung siap untuk tumbuh pada tingkat tahunan lebih dari 12% selama lima tahun ke depan, lebih cepat daripada produk keuangan tradisional, seperti reksa dana, ETF, dan rekening terpisah.”
Baru-baru ini, manajer aset dan perusahaan besar seperti JPMorgan, BlackRock, dan Vanguard telah memperhatikan peningkatan popularitas ini. Akibatnya, lebih banyak platform yang mengadopsi kemampuan portofolio khusus untuk mendukung pengindeksan langsung.
Investor sekarang dapat lebih mudah mengejar pengindeksan langsung sebagai bentuk investasi utama mereka tanpa kerugian dari pembelian saham fraksional yang dibatasi dan pembatasan platform.
The Bottom Line
ETF dapat memberi Anda sekelompok sekuritas untuk meniru indeks tetapi memiliki batasan dalam pilihan dan bobot keamanan. Untuk lebih banyak fleksibilitas, penyesuaian, dan kontrol keseluruhan portofolio Anda, pengindeksan langsung dapat menjadi tambahan yang bagus untuk strategi investasi Anda.
Kiat Investasi
A penasihat keuangan dapat membantu Anda membangun portofolio investasi untuk mendukung masa depan keuangan Anda. Menemukan penasihat keuangan yang berkualitas tidak harus sulit. SmartAsset perangkat gratis mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan yang melayani wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai pasangan penasihat Anda tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.
Kalkulator investasi gratis SmartAsset dapat membantu Anda memvisualisasikan bagaimana investasi Anda dapat tumbuh dari waktu ke waktu.
Kredit foto: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Pos Begitu Lama, ETF: Pengindeksan Langsung Adalah Semua Kemarahan muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html