Membeli saham dari kepercayaan investasi real estat (REITs) memberi investor cara yang nyaman untuk berinvestasi di tanah dan bangunan sambil menerima pendapatan dan apresiasi modal. REITs memiliki dan membiayai real estate dan membayar 90% dari pendapatan mereka dari sewa, bunga dan keuntungan modal sebagai dividen. Sementara REIT cenderung menghasilkan pendapatan yang andal, mereka tunduk pada siklus boom dan bust real estat dan juga sensitif terhadap perubahan suku bunga. SEBUAH penasihat keuangan dapat membantu Anda memutuskan apakah REIT sesuai dengan tujuan dan profil risiko Anda serta jenis REIT apa yang terbaik untuk Anda.
REITs pertama muncul pada 1960-an setelah Kongres AS memungkinkan mereka sebagai cara untuk membiarkan investor berpartisipasi dalam bisnis real estat. Sebagai imbalan atas persetujuan untuk membayar 90% dari penghasilan kena pajak sebagai dividen dan memenuhi batasan lainnya, REIT diperbolehkan untuk menghindari pembayaran pajak. pajak penghasilan federal ganda dikenakan pada korporasi. Sebaliknya, dividen dilewatkan tanpa pajak kepada investor, yang biasanya membayar pajak atas pendapatan dengan tarif individu biasa mereka.
Keuntungan REIT
Diversifikasi adalah salah satu manfaat utama dari investasi REIT. Real estat umumnya memiliki korelasi yang rendah dengan aset keuangan lainnya seperti saham dan obligasi, dan memilikinya dapat membantu portofolio mengatasi penurunan pasar. Namun, banyak investor enggan memikul tanggung jawab untuk memiliki dan mengelola properti secara langsung. REIT memungkinkan mereka untuk melakukan diversifikasi tanpa beban mengumpulkan sewa, memelihara dan memperbaiki properti residensial dan komersial.
Di luar itu, REIT dihargai karena pembayaran dividennya yang tinggi. REITs memberikan beberapa dividen tertinggi yang tersedia di pasar saham. Rata-rata pembayaran dividen REIT pada Mei 2021 adalah 3.16%, menurut National Association of Real Estate Investment Trusts (NAREIT), dibandingkan dengan rata-rata dividen saham S&P 500 sebesar 1.34%.
Jenis REIT
REITs secara luas dibagi menjadi dua jenis: ekuitas dan hipotek. Equity REITs memiliki dan biasanya mengelola properti. REIT hipotek berpartisipasi dalam pembiayaan real estat tetapi tidak memiliki properti. REIT Ekuitas dibagi ke dalam jenis properti yang menjadi spesialisasinya. Sebagian besar REIT aktif di apartemen, perumahan manufaktur, gedung perkantoran, pusat perbelanjaan, dan properti industri. Lainnya memiliki fasilitas kesehatan, proyek penyimpanan mandiri, hotel dan jenis properti lainnya. Ekuitas DIRE mendapatkan sebagian besar pendapatan mereka dari kontrak sewa jangka panjang. Mereka juga menghasilkan keuntungan modal ketika mereka menjual properti dengan untung.
REIT hipotek, juga dikenal sebagai mREIT, tidak memiliki properti. Sebaliknya, mereka membeli hipotek dari pemberi pinjaman dan menghasilkan pendapatan dengan mengumpulkan pembayaran hipotek. MREIT cenderung memiliki pembayaran yang lebih tinggi daripada REIT ekuitas, tetapi juga dipandang lebih berisiko karena lebih sensitif terhadap tren suku bunga.
Sekitar seperempat ekuitas REIT berada di ritel, memiliki mal, gerai dan pusat perbelanjaan serta properti yang menampung restoran dan bisnis jasa lainnya. Jumlah pusat perbelanjaan dalam ruangan telah mengalami penurunan jangka panjang, yang diperkirakan akan terus berlanjut. Persaingan dari penjual online juga telah menciptakan tekanan pada banyak pengecer tradisional lainnya. Akibatnya, dengan pengecualian REIT yang berspesialisasi dalam toko serba ada, diskon besar-besaran, dan penyedia layanan seperti bengkel mobil, ritel dipandang sebagai salah satu sektor REIT yang lebih berisiko.
Kekurangan REIT
Salah satu kelemahan investasi REIT adalah dividen yang diterima pemegang saham umumnya dikenakan pajak sebagai penghasilan biasa. Dividen lain dari perusahaan biasa biasanya dikenakan pajak pada tingkat keuntungan modal, yang bagi kebanyakan orang adalah 15%. Tarif pajak penghasilan biasa biasanya lebih tinggi, yang berarti sebagian besar dividen REIT menciptakan kewajiban pajak yang lebih besar daripada dividen lainnya. Sekitar tiga perempat dari dividen REIT dianggap sebagai pendapatan biasa, menurut NAREIT.
Sementara dividen REIT cenderung stabil dalam jangka panjang, pengembalian total, termasuk perubahan harga, dapat bervariasi secara signifikan. Terkadang REIT dapat menurunkan kinerja portofolio. Pada tahun 2020, misalnya, REIT ekuitas menghasilkan kerugian rata-rata 5.1%, menurut NAREIT. Itu Indeks pasar Russell 1000, sementara itu, mengembalikan keuntungan sebesar 21%. Dan ketika suku bunga naik, REIT hipotek sering memotong dividen mereka.
Cara Membeli REIT
REIT terdaftar di bursa utama, termasuk New York Stock Exchange dan Nasdaq. Mereka berdagang seperti saham biasa dan mudah dibeli menggunakan pialang tradisional atau online atau platform perdagangan online. Tidak seperti memiliki real estat, yang bisa tidak likuid, memiliki REIT menawarkan likuiditas yang sama seperti saham lainnya
Memilih REIT untuk investasi dapat melibatkan penelitian yang signifikan, termasuk mengevaluasi pendapatan sewa dan lamanya sewa pada properti yang mendasarinya. Cara lain untuk pergi adalah berinvestasi dalam reksa dana REIT atau dana yang diperdagangkan di bursa. Ini menyediakan diversifikasi tingkat tinggi bersama dengan keuntungan likuiditas yang sama dari saham REIT. Karena pendapatan signifikan yang dihasilkan oleh saham REIT, investor dapat memilih untuk menyimpannya di akun yang diuntungkan pajak seperti IRA untuk menunda pajak.
Intinya
REIT secara luas dihargai oleh investor yang mencari diversifikasi yang nyaman ke dalam real estat dan pendapatan yang dapat diandalkan. Sahamnya mudah dibeli dan dijual dan menawarkan beberapa pembayaran dividen tertinggi dari saham mana pun. Namun, investor biasanya membayar tarif pajak penghasilan individu mereka atas dividen REIT, dan REIT juga tunduk pada siklus boom-and-bust dari keseluruhan industri real estat. Penting juga untuk memahami berbagai jenis REIT untuk memastikan bahwa mana pun yang Anda investasikan sesuai dengan tujuan dan profil risiko Anda.
Tips Berinvestasi
REIT dikenai pajak dan dinilai secara berbeda dari saham lain, dan membuat investasi REIT yang cerdas membutuhkan wawasan tentang industri dan banyak variabelnya. Di situlah penasihat keuangan dapat menjadi sangat penting bagi kesuksesan Anda. Menemukan penasihat keuangan tidak harus sulit. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan penasihat keuangan di daerah Anda dalam lima menit. Jika Anda siap untuk dicocokkan dengan penasihat lokal yang akan membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.
Sebelum Anda mulai berinvestasi, Anda harus memilih sekuritas yang sesuai dengan toleransi risiko Anda. Kamu bisa tentukan toleransi risiko Anda dengan mengevaluasi tingkat kenyamanan Anda dalam investasi tertentu.
Foto kredit: ©iStock.com/designer491, ©iStock.com/SL, ©iStock.com/Funtap
Pos Cara Mendapatkan Dividen dari REIT muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/popular-investment-really-good-idea-130020641.html