Departemen Kehakiman memberi tahu para bankir untuk mengakui kesalahan mereka

Bank dan perusahaan lain yang secara proaktif melaporkan kemungkinan kejahatan karyawan kepada pemerintah alih-alih menunggu untuk ditemukan akan mendapatkan persyaratan yang lebih lunak, menurut seorang pejabat Departemen Kehakiman.

DOJ baru-baru ini merombak pendekatannya terhadap penegakan pidana korporasi untuk memberi insentif kepada perusahaan agar membasmi dan mengungkapkan kesalahan mereka, Marshall Miller, wakil kepala jaksa agung, mengatakan Selasa di a konferensi perbankan di Maryland.

“Ketika pelanggaran terjadi, kami ingin perusahaan untuk meningkatkan,” Miller mengatakan pengacara bank dan manajer kepatuhan yang hadir. “Ketika perusahaan melakukannya, mereka dapat mengharapkan tarif yang lebih baik dengan cara yang jelas dan dapat diprediksi.”

Bank, pada perhubungan aliran triliunan dolar di seluruh dunia setiap hari, memiliki beban yang relatif tinggi untuk menegakkan anti-pencucian uang dan persyaratan hukum dan peraturan lainnya.

Tetapi mereka memiliki rekam jejak kegagalan yang panjang, seringkali karena karyawan yang tidak bermoral atau praktik buruk.

Industri ini telah membayar denda lebih dari $200 miliar sejak krisis keuangan tahun 2008, sebagian besar terkait dengan perannya dalam krisis hipotek, menurut sebuah penghitungan 2018 dari KBW. Pedagang dan bankir juga disalahkan karena memanipulasi suku bunga acuan, mata uang dan pasar logam mulia, mencuri miliaran dolar dari negara berkembang, dan pencucian uang untuk bandar narkoba dan diktator.

Wortel yang digantung oleh pejabat Kehakiman di hadapan dunia usaha mencakup janji bahwa perusahaan yang segera melaporkan sendiri pelanggaran tidak akan dipaksa untuk mengajukan pembelaan bersalah, "tidak ada faktor yang memberatkan," kata Miller. Mereka juga akan menghindari penugasan pengawas internal yang disebut pengawas jika mereka sepenuhnya bekerja sama dan mem-bootstrap program kepatuhan internal, katanya.

Insentif pertama memberi bobot ekstra bagi perusahaan keuangan karena pengakuan bersalah dapat menyebabkan masalah bencana bagi entitas yang diatur secara ketat; mereka dapat kehilangan izin usaha atau kemampuan untuk mengelola dana klien kecuali mereka telah menegosiasikan peraturan yang ditetapkan.

“Pesan yang harus didengar setiap perusahaan adalah bahwa cara terbaik untuk menghindari pengakuan bersalah – untuk beberapa perusahaan, satu-satunya cara untuk melakukannya – adalah dengan segera melaporkan diri dan bekerja sama ketika pelanggaran ditemukan,” kata Miller.

Pejabat umumnya berusaha untuk menghindari secara tidak sengaja memicu keruntuhan perusahaan dengan tindakan penegakan hukum setelahnya 2002 dakwaan firma akuntansi Arthur Andersen menyebabkan 28,000 kehilangan pekerjaan.

Tapi itu berarti selama dekade terakhir, bank dan perusahaan lain biasanya masuk perjanjian penangguhan penuntutan atau pengaturan lain, ditambah dengan denda, ketika ditemukan pelanggaran. Contohnya, JPMorgan Chase memasuki DPA untuk perannya dalam Skema piramida Bernie Madoff dan skandal perdagangan logam mulia, di antara kecelakaan lainnya.

Bahkan dalam kasus di mana masalah tidak segera ditemukan, Departemen Kehakiman memberikan pujian bagi para manajer yang secara sukarela memberikan informasi kepada pihak berwenang, kata Miller. Dia mengutip keyakinan baru-baru ini dari ubermantan kepala petugas keamanan untuk halangan keadilan sebagai contoh metode mereka saat ini.

“Ketika CEO baru Uber bergabung dan mengetahui perilaku CSO, perusahaan membuat keputusan untuk mengungkapkan sendiri semua fakta terkait insiden dunia maya dan perilaku obstruktif CSO kepada pemerintah,” katanya. Langkah tersebut menghasilkan kesepakatan penuntutan yang ditangguhkan.

Perusahaan juga akan dipandang baik untuk membuat program kompensasi yang memungkinkan pengembalian bonus, katanya.

Pergeseran di seluruh departemen dalam pendekatannya terjadi setelah peninjauan prosesnya selama setahun, kata Miller.

Miller juga menyebutkan daftar tindakan penegakan terkait cryptocurrency baru-baru ini dan mengisyaratkan bahwa agensi sedang melihat potensi manipulasi pasar aset digital. Runtuhnya FTX baru-baru ini telah menyebabkan pertanyaan tentang apakah pendiri Sam Bankman-Fried akan menghadapi tuntutan pidana.

“Departemen memantau dengan cermat volatilitas ekstrim di pasar aset digital selama setahun terakhir,” katanya, menambahkan a kutipan terkenal dikaitkan dengan Berkshire HathawayWarren Buffett tentang menemukan kesalahan atau pengambilan risiko yang bodoh "ketika air pasang padam."

"Untuk saat ini, yang akan saya katakan adalah mereka yang telah berenang telanjang memiliki banyak hal yang harus diperhatikan, karena departemen sedang mencatat," kata Miller.

—Dengan melaporkan dari Dan Mangan CNBC