Kick Off 2022 Dengan 2 Dividen Aman Hingga 10% (Dengan Upside)

Inilah saran terbaik saya menjelang tahun 2022: abaikan pemberitaan media yang terus-menerus tentang inflasi dan masalah rantai pasokan—kedua boogeymen ini adalah tidak dekat ancaman yang semua orang pikirkan!

Faktanya, berita utama yang diliputi teror tentang keduanya menandai peluang bagi kita para pencari pendapatan yang berlawanan. Jadi mari kita lanjutkan dan ketuk ketakutan investor ini untuk dividen yang menghasilkan hingga 10%, ditambah pengembalian yang menghancurkan pasar saat kerumunan (tak terhindarkan!) datang ke pandangan kita.

Petunjuk tentang Kebangkitan Rantai Pasokan

Lebih banyak data akan datang selama beberapa minggu ke depan untuk membuat segalanya lebih jelas, tetapi sejauh ini ada satu petunjuk kuat bahwa skenario kiamat pers bisnis—inflasi yang melonjak, koreksi pasar saham, dan keuntungan perusahaan yang lebih ketat—belum ada.

Itu karena para pakar mengabaikan fakta bahwa rantai pasokan berada pada tahap awal penyembuhan. Buktinya ada dalam laporan yang sedikit diperhatikan dari Kartu Master (MA) pada pengeluaran musim liburan.

Ada banyak hal yang harus dibongkar dalam bagan ini, tetapi jumlah total ritel adalah kuncinya di sini. Dibandingkan dengan akhir tahun 2020, pembelanja meningkatkan pengeluaran mereka sebesar 8.5%. Lebih penting lagi, mereka meningkatkan pengeluaran mereka sebesar 10.7% dibandingkan dengan tahun pra-pandemi 2019.

Takeaway kuncinya adalah bahwa masalah rantai pasokan jelas tidak menghentikan konsumen untuk membeli barang. Terlepas dari cerita rak kosong yang tampaknya tak ada habisnya, pembeli tidak kesulitan menemukan apa yang ingin mereka beli—berlimpah!

Jadi siapa yang diuntungkan dari meredakan kekhawatiran rantai pasokan? Mudah: pengecer besar AS seperti Home Depot (HD), Pembelian Terbaik (BBY) dan Walmart (WMT). Dengan kata lain, saham berkapitalisasi besar yang sama yang memberi investor pengembalian besar pada tahun 2021.

Kebanyakan orang akan melihat untuk memainkan tren yang muncul seperti ini dengan membeli saham ini secara langsung atau melalui ETF seperti ETF Kebijaksanaan Konsumen (XLY). Tapi kami pembeli dana tertutup (CEF) pertama dan terutama, dan untuk a sangat alasan bagus: CEF membayar dividen besar! Hasil rata-rata di semua CEF berkisar sekitar 7% saat saya menulis ini.

Itu sebabnya kami akan melewatkan XLY dan hasil 0.5%-nya dan melihat ke CEF seperti Liberty All-Star Equity Fund (AS), yang memegang sejumlah saham yang siap mendapat untung dari arus barang yang lebih bebas, termasuk Amazon.com (AMZN), Kepemilikan PayPal (PYPL) dan Visa (V).

Ini juga merupakan pemain yang solid, melampaui XLY dan dana indeks utama S&P 500 dengan total pengembalian tahun lalu. Dan AS melakukannya sambil membayar hasil 10% yang hampir tidak pernah terdengar! Dengan kata lain, sekitar sepertiga dari pengembalian yang Anda lihat dari dana di bawah ini adalah dalam bentuk tunai dividen yang aman.

Skeptis dengan Lonjakan Saham 2022? CEF ini untuk Anda

Namun, ada sisi positif dari keuntungan tersebut: dengan kedua dana tersebut mengalahkan S&P 500, Anda mungkin berpikir tren menuju belanja konsumen yang lebih tinggi pada tahun 2022 sudah diperhitungkan.

Saya tidak setuju dengan pendapat itu, tetapi jika ini adalah pandangan Anda, Anda dapat mempertimbangkan ultra-diversifikasi Dynamic Overwrite Fund (SPXX) Nuveen S&P 500, yang memegang keseluruhan S&P 500, sehingga Anda mendapatkan akses ke saham konsumen dan juga sektor indeks lainnya, seperti layanan keuangan, perawatan kesehatan, teknologi, real estat, dan industri.

Perubahannya di sini adalah bahwa SPXX menjual opsi panggilan pada kepemilikannya, sebuah langkah cerdas yang meningkatkan pendapatan Anda dan membantu melindungi investasi Anda dari penurunan.

Begini cara kerjanya: opsi panggilan yang dijual SPXX adalah kontrak, di mana dana tersebut menjual hak untuk membeli sahamnya kepada investor lain dengan harga saham tetap dengan imbalan pembayaran tunai, yang dikenal sebagai premi. Ini memberikan perlindungan kepada penjual dari penurunan, karena mereka dapat mempertahankan premi apa pun yang terjadi, dan opsi kedaluwarsa jika stok turun.

Ini berarti SPXX membawa risiko lebih kecil daripada dana indeks atau saham individu sambil memberikan aliran pendapatan tambahan yang dapat diteruskan dana tersebut kepada Anda. Inilah sebabnya mengapa dividen SPXX menghasilkan 5.3%, lebih dari empat kali hasil rata-rata S&P 500 sebesar 1.3%.

Michael Foster adalah Lead Research Analyst untuk Outlook pelawan. Untuk gagasan penghasilan lebih besar, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan yang Tidak Bisa Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen Aman 7.5%."

Pengungkapan: tidak ada