Gugatan perdata baru terhadap Binance yang diajukan oleh Commodity Futures Trading Commission menuduh raksasa crypto itu melakukan banyak hal, termasuk gagal mendaftarkan produk turunannya dan gagal membatasi layanannya dari pelanggan AS. Tapi itu juga diisi dengan perincian spesifik tentang dugaan aktivitas kriminal dari pejabat tinggi perusahaan, yang dituduh CFTC mengetahui dan terlibat dalam transaksi kriminal.
“Secara internal, petugas, karyawan, dan agen Binance telah mengakui bahwa platform Binance telah memfasilitasi aktivitas yang berpotensi ilegal,” bunyi keluhan CFTC, mengutip contoh percakapan antara mantan Kepala Bagian Kepatuhan Samuel Lim dan rekan lainnya pada Februari 2019 tentang sebuah transaksi dengan Hamas, kelompok militan. Lim dilaporkan memberi tahu rekannya bahwa teroris biasanya mengirim "jumlah kecil", karena "jumlah besar merupakan pencucian uang". Rekannya menjawab, "hampir tidak bisa membeli AK47 dengan 600 dolar."
Lim juga mengakui pada Februari 2020 bahwa beberapa pelanggan Binance, termasuk dari Rusia, terlibat dalam aktivitas ilegal, menurut pengaduan tersebut. Lim menulis dalam pesan obrolan tentang perdagangan itu: “Seperti, ayolah. Mereka di sini untuk kejahatan.” Petugas Pelaporan Pencucian Uang di Binance menjawab pada saat itu, “kami melihat yang buruk, tetapi kami menutup 2 mata.”
Dalam kasus lain, seorang karyawan Binance diduga meminta Lim dan kolega lainnya pada Juli 2020 untuk menghapus pelanggan yang mendapatkan lebih dari $5 juta dari “layanan yang dipertanyakan” yang diyakini ilegal, menurut pengaduan tersebut. Lim menulis sebagai tanggapan kepada karyawan tersebut:
“Bisa beri tahu dia untuk berhati-hati dengan aliran dananya, terutama dari darknet
seperti hydra
Dia bisa kembali dengan akun baru
Tapi yang sekarang ini harus pergi, itu tercemar ”
Seorang juru bicara Binance mengatakan kepada Fortune bahwa keluhan tersebut mengejutkan perusahaan.
“Pengaduan yang diajukan oleh CFTC tidak terduga dan mengecewakan karena kami telah bekerja sama dengan CFTC selama lebih dari dua tahun. Namun demikian, kami bermaksud untuk terus berkolaborasi dengan regulator di AS dan di seluruh dunia,” kata juru bicara Binance.
“Kami telah melakukan investasi yang signifikan selama dua tahun terakhir untuk memastikan kami tidak memiliki pengguna AS yang aktif di platform kami. Selama periode itu, kami beralih dari sekitar 100 orang di tim kepatuhan kami menjadi sekitar 750 personel inti dan pendukung kepatuhan hari ini, termasuk hampir 80 personel dengan pengalaman penegak hukum atau badan pengatur sebelumnya dan sekitar 260 personel dengan sertifikat profesional dalam kepatuhan, ”kata juru bicara itu .
Selain gugatan CFTC terbaru, Binance telah diselidiki oleh Departemen Kehakiman sejak 2018 karena diduga melanggar undang-undang kepatuhan AS, aturan anti pencucian uang, dan sanksi. Pertukaran crypto mungkin bersiap untuk membayar denda penyelesaian senilai lebih dari $1 miliar, itu Wall Street Journal dilaporkan bulan lalu.
Tindakan keras terhadap Binance terjadi setelah keruntuhan spektakuler pertukaran crypto FTX, yang dilipat tahun lalu. CEO pertukaran itu, Sam Bankman-Fried, sejak itu telah didakwa dengan beberapa tuduhan kriminal dan sedang menunggu persidangan di Ketua SEC AS Gary Gensler mengambil sikap yang lebih keras terhadap industri crypto selama beberapa bulan terakhir. Pada bulan Desember tahun lalu dia membandingkan perusahaan crypto dengan kasino dan mengatakan mereka harus “mematuhi hukum kami yang telah teruji oleh waktu.”
Selain perincian obrolan antara pejabat tinggi Binance, keluhan CFTC sebagian besar berfokus pada dugaan kegagalannya untuk mengomunikasikan perincian pekerjaannya di AS, dan melanggar aturan kepatuhan, menyatakan bahwa selama dua tahun pertama operasi, perusahaan “tidak mengambil langkah apa pun untuk membatasi atau membatasi kemampuan pelanggan AS untuk berdagang di platform.” Bahkan setelah Binance memperbarui ketentuan penggunaannya yang membatasi ketersediaan di AS pada tahun 2019, pelanggan dapat menggunakan celah termasuk jaringan pribadi virtual (VPN) untuk mengakses situs, menurut gugatan tersebut. Lebih lanjut disebutkan bahwa CEO Changpeng Zhao dan Lim sama-sama menyadari adanya celah ini, dan bahwa pada tahun 2020, setahun setelah Binance memperbarui ketentuan penggunaannya, hampir 18% basis pelanggannya masih berlokasi di AS, mengutip laporan pendapatan.
Keluhan tersebut juga menuduh Binance dengan sengaja mengaburkan strukturnya, dengan mengatakan bahwa perusahaan bergantung pada “labirin entitas perusahaan” yang sengaja dirancang untuk “mengaburkan kepemilikan, kontrol, dan lokasi platform Binance.” Penawaran Binance mencakup situs web dan aplikasi seluler, beberapa di antaranya dioperasikan secara independen sesuai dengan keluhan. Gugatan tersebut menuduh bahwa Binance telah menjadi sangat efisien dalam menyembunyikan struktur operasionalnya dan lokasi perusahaannya, “bahkan membingungkan Chief Strategy Officer-nya sendiri,” yang secara keliru menyebut Binance sebagai perusahaan “Kanada” tahun lalu sebelum dikoreksi oleh seorang juru bicara . Zhao telah lama menegaskan bahwa, sebagai perusahaan terdesentralisasi, Binance tidak memiliki kantor pusat.
Pembaruan, 27 Maret 2023: Artikel ini telah diperbarui dengan pernyataan dari Binance.
Kisah ini awalnya ditampilkan di Fortune.com
Lebih dari Fortune:
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/long-waited-crackdown-crypto-binance-213509389.html