Fintech Baru Menawarkan Berlian Merah Muda Langka Kepada Investor Ritel Dengan Harga $200 Per Saham

Berlian selamanya-kecuali Anda membeli sebagian kecil dari satu dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan. Platform investasi Fintech menawarkan saham fraksional dalam segala hal mulai dari buku komik hingga lukisan Picasso, dan sebuah startup baru sekarang menambahkan aset lain ke dalam campuran dengan mengamankan berlian dan permata langka, meskipun biayanya bisa mahal untuk pedagang eceran.

Luxus diluncurkan Rabu dan berencana untuk menjual 2,000 lembar saham pertama, berlian Argyle merah muda senilai $400,000, seharga $200 per lembar, menunggu persetujuan SEC bulan ini. Didirikan oleh mantan direktur pelaksana Blackstone Dana Auslander dan Gretchen Gunlocke Fenton, mantan editor aksesori di Vogue and Glamour dan eksekutif hubungan masyarakat di Chanel, Luxus adalah platform fintech pertama yang mengkhususkan diri dalam menjual saham permata dan perhiasan berharga.

Auslander menghabiskan tujuh tahun di Blackstone sebelum pergi pada 2008 untuk mengawasi pemasaran dan hubungan investor di Harbinger Capital Partners, dana lindung nilai Philip Falcone, yang menyusut dari aset $26 miliar menjadi kurang dari $10 miliar selama Resesi Hebat. Selama dekade terakhir, dia telah menyarankan dana lindung nilai lainnya, mengumpulkan perhiasan dan bersosialisasi di Upper East Side Manhattan, di mana dia berteman dengan salah satu pendirinya Gunlocke Fenton. Duo ini mengumpulkan $2.5 juta dalam bentuk uang awal dari investor termasuk desainer Veronica Beard dan mantan rekan Blackstone dari Auslander, dan berkomitmen untuk memulai Luxus musim panas lalu.

“Sepertinya ada celah yang sangat jelas yang perlu diisi, dan tidak ada yang benar-benar melakukannya,” kata Auslander, CEO startup. “Kami percaya bahwa ada permintaan yang luar biasa dari investor ritel, karena kami berurusan dengan hal-hal yang merupakan sumber daya alam. Mereka adalah komoditas, aset mewah, dan barang koleksi.”

Luxus bermitra dengan perhiasan New York Fred Leighton untuk memperoleh berlian 0.54 karat yang ditambang dari Tambang Argyle di Australia Barat, yang menghasilkan lebih dari 90% pasokan berlian merah muda dunia sebelum ditutup pada 2020. Data dari perusahaan pialang Australian Diamond Portfolio menunjukkan bahwa kelas berlian merah muda "fancy vivid" dihargai lebih dari lima kali lipat dari tahun 2005 hingga 2020, atau 11.5% gabungan setiap tahun, mengungguli kenaikan tahunan S&P 500 sebesar 7.3% dalam rentang itu.

Investor yang mengejar pengembalian tinggi itu harus berkorban dalam likuiditas dan biaya dibandingkan dengan perdagangan saham sederhana. Luxus akan memegang permata itu setidaknya selama satu tahun, dan Auslander mengharapkan untuk menjual sebagian besar aset dalam waktu 18 bulan hingga tiga tahun setelah penawaran ditutup. Pemegang saham akan membayar biaya manajemen pada berlian Argyle sebesar 0.75%. Setelah berlian dijual, investor akan membayar biaya kinerja 20% untuk setiap keuntungan yang melebihi 8% keuntungan tahunan, menurut perusahaannya. menawarkan prospektus.

Model berbasis transaksi mirip dengan platform investasi seni fraksional Masterworks, yang mencetak penilaian $ 1 miliar Oktober lalu dan menjual saham karya seni ikonik, membebankan biaya manajemen 1.5% dan biaya kinerja 20% untuk semua keuntungan. Startup lain bernama Rally juga memungkinkan investor untuk membeli saham koleksi seperti kartu perdagangan olahraga vintage, buku komik, sepatu kets yang ditandatangani oleh Michael Jordan atau Lamborghini tahun 1980-an. Rally tidak membebankan biaya kepada investor, tetapi menghasilkan uang dengan membebankan biaya pencatatan kepada pemilik asli asetnya.

Jadi, mengapa ada investor ritel yang membeli saham koleksi yang tidak akan pernah mereka miliki secara fisik? Auslander mengatakan ada hubungan emosional yang dirasakan individu dengan aset tertagih – plus, potensi pengembalian investasi.

“Ketika saya menemukan bahwa Reg. Sebuah [ketentuan peraturan yang memudahkan persyaratan pengungkapan untuk sekuritas tertentu] tersedia untuk real estat dan untuk kartu bisbol dan sepatu kets, saya katakan mengapa tidak melakukan ini untuk permata dan perhiasan yang berharga?” dia berkata. “Saya memiliki kasih sayang pribadi yang besar untuk kelas aset ini. Aspek dari investasi emosional sangat, sangat jelas bagi saya, seperti yang saya pikir akan terjadi pada banyak wanita.”