Ganti Kerugian Saham 2022 Dengan 2 Langkah Aman Dan Pasti

Beberapa kerugian sangat buruk itu adalah uang mati ...

Lihat, aku tahu beberapa dari kamu masuk ke beberapa saham samar selama beberapa tahun terakhir. Saya tidak menyebutkan nama tapi ayolah, sebagai ayah dari dua anak, saya bisa tahu ketika ada sesuatu yang salah.

Saham dividen aman kami telah bertahan lebih baik daripada, yah, hampir semua hal lain di pasar ini. Kami telah berhati-hati sejak akhir '21, membukukan keuntungan di sepanjang jalan. Saat pasar memuncak, kami menjual lebih awal dan sering kali untuk mengumpulkan uang.

Jadi jika Anda menulis kepada saya tentang uang mati, jujur ​​saja, Anda melakukan sesuatu yang buruk. Mungkin itu teknologi atau crypto atau NFT. Atau terserah.

Kami tidak akan menilai di halaman ini. Bahkan, kami akan membantu Anda menghitung secara bertanggung jawab.

Tapi berjanjilah, kali ini, bahwa kita semua akan menghormati suara mengisap raksasa 2022. (Hilang tapi tidak pernah terlupakan, Ross Perot.) Seperti yang telah kita diskusikan lebih dan lebih dan lebih (Dan lebih!) lagi, Federal Reserve menarik likuiditas keluar dari sistem keuangan untuk menenangkan inflasi.

Ini buruk untuk saham, dan selama The Fed tidak teman kita, pasar secara luas akan tetap tertantang.

Jadi mari kita selesaikan meratapi kerugian Anda. Apa pun yang Anda lakukan di luar kami Outlook pelawan komunitas, saya yakin itu naik seperti orang gila sampai tidak. Ketika momentum berubah, itu berubah cepat. Mungkin Anda mengira Anda akan menjual dan membukukan keuntungan, tetapi momen itu datang dan pergi.

Jika demikian, Anda tidak sendirian. Banyak investor lain telah terguncang oleh kecepatan penurunan '22. Seperti Anda, mereka masih memegang beberapa pecundang besar, bertanya-tanya apa yang harus mereka lakukan dengan kerangka stok ini.

Ini turun 20%. Sekarang 40%. 50%. Ini harus bangkit!

Yah, itu tidak terjadi. Hal-hal ini menjadi sampah. Setiap level dukungan segera dimusnahkan. (Pelajaran penting: Dukungannya banyak kurang membantu selama penurunan.)

Mengambil kerugian adalah praktik yang menyakitkan tetapi penting di pasar beruang. Lebih baik melakukannya lebih awal daripada terlambat.

Secara keseluruhan, mengetahui kapan harus membeli lebih mudah daripada mengetahui kapan harus menjual. Pro sejati tahu pentingnya memotong pecundang gratis.

Investasi kehidupan datang pada Anda dengan cepat. Dan saya mengerti karena saya sendiri di sana pada tahun 2008.

Jika Anda berpikir crypto adalah oktan tinggi, Anda seharusnya melihat akun berjangka saya di pertengahan 2000-an. Saat Brasil mengalihkan panen gulanya menjadi bahan bakar etanol, ahli strategi investasi Anda mulai sibuk dengan kontrak gula.

Itu brilian untuk sementara waktu. Dari tahun 2004 hingga 2008 saya mengembangkan akun dari awal $2,000 menjadi $154,000. Kemudian pasar beruang dari semua pasar beruang melanda, dan saya tidak tahu bagaimana menyesuaikannya. Pulau tropis saya datang dan pergi!

Tetapi yang lebih penting, saya belajar bagaimana menavigasi pasar beruang. Setiap orang harus belajar dengan cara yang sulit. Dan jika ini adalah pelajaran pertamamu, ya, bagus. Itu harus terjadi kapan-kapan.

Sekarang? Keluar dari lubang ini dengan strategi aman dan aman yang bekerja sangat baik di pasar beruang.

Ada satu cara untuk menghidupkan kembali uang mati ini. Kita perlu menggandakannya. Dan berkat valuasi yang murah, kami dapat melakukannya dengan lebih cepat melalui saham dividen.

Ini adalah twist pada inti kami pensiun pada strategi dividen, di mana kami menemukan hasil 8% yang aman. Pembayaran besar sangat bagus dengan setumpuk adonan.

Saat kita duduk di satu juta dolar, kita bisa menghasilkan $80,000 per tahun dengan hasil 8%. Sebagian besar tahun, itu sama baiknya dengan yang didapat.

Tapi pasar beruang adalah hadiah. Mereka memberi kita jendela di mana kita dapat menggandakan uang kita dengan cepat.

Inilah yang saya maksud. Pada bulan April 2020, kami memiliki lima penanam dividen yang menjual dengan harga obral. Jadi, saya mengirimkan Peringatan Flash ini ke Hasil Tersembunyi pelanggan untuk membeli kelimanya:

Lima pembelian tepat waktu ini menghasilkan pengembalian rata-rata sebesar 24%. Bagus.

Ini adalah jenis peluang yang saya harapkan akan segera kita lihat.

Apakah kita selalu membeli di posisi terendah utama? Tidak, tentu saja tidak. Dan sejujurnya, adalah mungkin untuk menggandakan uang kita setiap beberapa tahun tanpa mengkhawatirkan pergerakan pasar selanjutnya. Mari saya tunjukkan sebuah contoh.

Pada Januari 2020, kami menambahkan Persatuan Kesehatan (UNH) untuk kami Hasil Tersembunyi portofolio. Ini terjadi dua bulan sebelum jatuhnya pasar saham yang parah. Gambaran besar, itu tidak masalah karena:

1. UNH meningkatkan pendapatannya sebesar 10% atau lebih setiap tahun.
2. Berkat perolehan laba ini, dividen UNH berlipat ganda setiap beberapa tahun.

Rasio price-to-earning (P/E) UNH sebesar 21 tidak buruk bagi penanam pendapatan berkualitas tinggi, tetapi juga tidak murah. Namun, berdasarkan arus kas bebas (FCF), kelipatan saham adalah lebih sederhana 17.

Ingat, keuntungan adalah ciptaan akuntansi sementara uang tunai adalah uang tunai. Chief Financial Officer yang cerdas berusaha meminimalkan keuntungan (dan pajak) sambil memaksimalkan uang tunai. UNH lebih murah di kas dasar.

Plus, kami melihat titik belok. Unit Optum perusahaan mendapatkan momentum dan bersiap untuk mengambil alih bisnis inti UNH dalam hal keuntungan. Lebih penting lagi, Optum adalah tidak diatur seperti bisnis asuransi kesehatan, yang memungkinkan untuk memiliki margin keuntungan yang lebih tinggi.

Bisnis berjalan dengan baik dan bersiap untuk menjadi lebih baik sementara Optum terus berkembang. Dividen UNH yang tumbuh cepat kemungkinan akan terus meningkat.

Kami tidak menunggu untuk berenang, kami baru saja membeli.

Ups! Dua bulan kemudian, penurunan besar melanda seluruh pasar saham dan menjatuhkan UNH.

Tidak masalah. Waktu kami yang buruk berhasil dengan baik! Kami duduk ketat dan hari ini, kami menerima dividen triwulanan yang 53% lebih tinggi dari yang kami beli hanya dua setengah tahun yang lalu.

Tapi tunggu, masih ada lagi. Saat pembayaran naik, begitu pula harga saham UNH. Kami mendapatkan total pengembalian 79% (termasuk dividen), hampir dua kali lipat dividen hanya dalam waktu lebih dari dua tahun.

Jika bukan karena pasar beruang yang brutal ini, kami mungkin sudah naik 100%. Tapi hei, tidak apa-apa. Kami memiliki beberapa bulan tambahan untuk menambahkan uang baru ke posisi UNH kami sementara pasar saham yang lebih luas mengitari mangkuk.

Ketika The Fed akhirnya berporos, UNH akan benar-benar lepas landas. Jenis penanam dividen ini benar-benar cara paling pasti dan teraman bagi kita untuk menggandakan uang kita di saham.

Tidak peduli apa yang terjadi pada pasar selama berhari-hari, berminggu-minggu, dan berbulan-bulan, harga saham pada akhirnya mengikuti dividen mereka. Tunjukkan kepada saya dividen yang akan berlipat ganda dari waktu ke waktu, dan saya akan menunjukkan kepada Anda saham yang akan menggandakan uang Anda.

Brett Owens adalah kepala strategi investasi untuk Outlook pelawan. Untuk ide-ide penghasilan lebih besar, dapatkan salinan gratis laporan khusus terbarunya: Portofolio Pensiun Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selamanya.

Pengungkapan: tidak ada