Pensiun Pada 22 Saham Dividen Ini Pada Tahun 2022

Jika Anda gugup tentang adegan keuangan 2022 seperti saya, kita harus mengambil minggu liburan ini untuk meninjau 22 dividen yang dapat diandalkan. Saya sedang berbicara tentang pembayar murah hati yang siap untuk Apa pun pasar, banteng atau beruang.

Di pasar di mana likuiditas mengering cepat, daftarkan saya untuk mendapatkan dividen yang aman plus keuntungan tambahan. Harga aset "bahan bakar" yang disediakan Federal Reserve kami sejak Maret 2020 menghilang. Ketua Fed Jay Powell dipaksa oleh angka inflasi untuk mengurangi uang tunai besar-besaran yang telah disediakan The Fed ke pasar keuangan.

Jadi, mari kita bicara tentang 22 saham dengan ukuran yang cukup besar dan dividen stabil rata-rata 6.8% yang dapat menggandakan, tiga kali lipat, bahkan mungkin melipatgandakan hasil portofolio Anda dalam semalam.

22 Dividen Siap Pensiun

Hasil penting. Dengan pendapatan dividen yang cukup, kita bisa pensiun dari dividen saja.

Asalkan kita menghindari indeks populer.

“Pasar yang lebih luas,” sebagaimana diwakili oleh S&P 500, menghasilkan sedikit lebih dari 1.2% saat ini. Jadi, bahkan jika kita menggunakan satu juta dolar untuk bekerja di dalamnya, kita hanya melihat $12,200 per tahun—yang berada di bawah tingkat kemiskinan untuk rumah tangga yang terdiri dari dua orang. Yikes.

Solusinya bukanlah membeli saham-saham ini dan "berharap" akan naik. Semoga berhasil dengan itu pada tahun 2022 karena Fed melarikan diri dari pasar obligasi.

Tidak, cara yang sebenarnya adalah dengan dividen yang berarti dan dapat diandalkan. Itu adalah perbedaan antara pensiun yang nyaman yang didukung oleh arus kas, dan yang tidak pasti yang dihabiskan untuk menatap CNBC sepanjang hari. Lihat perbedaan pendapatan antara strategi pensiun vanilla yang diterima secara luas, dan pendekatan pendapatan kontrarian yang cermat:

Hasil Besar Membuat Perbedaan

Jalan menuju dividen kontrarian dimulai dengan hasil yang tinggi. Saya biasanya bukan penggemar saham mainstream karena cenderung mahal dan membayar lebih sedikit. Tapi mari kita mulai dengan dividen populer terbesar untuk melihat apakah kita menyukai (atau membenci) mereka.

Hasil Tinggi Tradisional

Permainan pemurnian Phillips 66
PSX
(PSX), utilitas Pennsylvania PPL
PPL
Perusahaan (PPL) dan raksasa tembakau Altria Group
MO
(MO) secara kolektif mewakili sekitar $140 miliar dalam kapitalisasi pasar di tiga sektor yang berbeda. Plus Mesin Bisnis Internasional (IBM) adalah perusahaan besar senilai $120 miliar—bahkan setelah melepaskan bisnis layanan infrastruktur manufakturnya Kyndril (KD).

Dana Investasi Real Estat (REIT)

Perwalian investasi real estat, atau REIT, identik dengan dividen yang murah hati. Yang masuk akal—mereka benar-benar diamanatkan untuk mendistribusikan kembali sembilan persepuluh dari pendapatan mereka kepada pemegang saham mereka.

Tetapi delapan REIT ini mendistribusikan lebih dari kebanyakan.

Mempertimbangkan Properti LTC (LTC), yang merupakan perpaduan 50/50 antara perumahan senior dan fasilitas perawatan terampil. 181 propertinya tersebar di 27 negara bagian, dari pantai ke pantai, dan kira-kira setengahnya terletak di 31 wilayah metro terbesar di negara itu. Tidak hanya dividen 6.8% yang ditawarkan hampir tiga kali lipat oleh ETF Real Estat Vanguard (VNQ)
Vnq
, tetapi juga dibayarkan setiap bulan.

Alexander (ALX) adalah ceruk REIT area metro New York yang dikendalikan oleh Vornado Realty Trust
VNO
(VNO). Ia memiliki enam properti—termasuk kantor pusat dunia Bloomberg dan kompleks Rego Center di Queens—tetapi mendistribusikan 7% hasil tahunan yang gemuk.

Pembayar “Khusus”

Istilah "dividen khusus" mendapat rap buruk dari beberapa pemburu pendapatan. Itu karena sebagian besar waktu, ini adalah pembayaran satu kali yang mengalir dari acara khusus—misalnya, sebuah perusahaan menjual sebagian dari bisnisnya dan menggunakan sebagian dari rejeki nomplok untuk memberi penghargaan kepada pemegang sahamnya. Ketika itu terjadi, ada baiknya Anda tidak akan melihat dividen serupa dalam waktu dekat.

Tapi itu bukan cara kerja enam pembayar dividen khusus ini.

Mengambil moelis
MC
& Co. (MC), misalnya. Bank investasi global ini menyediakan layanan konsultasi kepada perusahaan yang terlibat dalam merger dan akuisisi, rekapitalisasi dan restrukturisasi, di antara kegiatan lainnya. Faktanya, ini adalah penasihat ke-15 teratas untuk menyelesaikan M&A secara global, dan telah menjadi penasihat restrukturisasi teratas Amerika selama tiga tahun berturut-turut.

Tetapi seperti halnya pasar yang cenderung bergejolak, begitu juga bisnis pembuatan kesepakatan, MC memiliki program dividen yang cukup konservatif yang melibatkan pembayaran reguler yang lebih kecil dan dividen khusus sesekali jika keuntungan memungkinkan. Bahkan dengan pemotongan dividen singkat pada tahun 2020 di tengah COVID, pembayaran reguler Moelis naik lebih dari 60% sejak 2017, menjadi 60 sen per saham setiap tiga bulan.

Sekarang, itu hanya menambahkan hingga hasil 3.8%. Tetapi jika Anda memasukkan dua dividen khusus sebesar $2.00 dan $2.50 yang telah dibayarkan Moelis—dan Moelis telah membayar satu atau dua pembayaran khusus setiap tahun selama bertahun-tahun—hasil itu tiba-tiba meningkat menjadi 11%.

Brett Owens adalah kepala strategi investasi untuk Outlook pelawan. Untuk ide-ide penghasilan lebih besar, dapatkan salinan gratis laporan khusus terbarunya: Portofolio Pensiun Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selamanya.

Pengungkapan: tidak ada