Signature Bank mencuci jutaan sebelum kejatuhannya – Cryptopolitan

Penutupan mendadak Signature Bank telah mengirimkan gelombang kejutan ke seluruh industri keuangan. Jelas bahwa regulator AS sedang menyelidiki transaksi bank dengan klien cryptocurrency sebelum disita pada akhir pekan.

Sumber anonim yang mengetahui masalah ini mengatakan bahwa Departemen Kehakiman dan Komisi Sekuritas dan Bursa sedang menyelidiki apakah bank yang berbasis di New York itu telah mengambil tindakan yang memadai untuk mencegah potensi pencucian uang dengan meneliti pembukaan rekening dan memantau transaksi untuk tanda-tanda kriminalitas.

Investigasi terhadap dugaan pelanggaran Signature Bank

Signature Bank dikenal dengan pendekatan ramah cryptocurrency, meminjamkan uang kepada perusahaan di ruang aset digital dan memfasilitasi transaksi crypto-to-fiat melalui jaringan Signet-nya.

Namun demikian, dugaan pelanggarannya telah diselidiki sebelum penutupan mendadaknya, menjadikannya bank ketiga yang tutup dalam seminggu dan kegagalan bank terbesar ketiga dalam sejarah AS.

Terlepas dari penyelidikan, Signature Bank, staf, dan eksekutifnya tidak dituduh melakukan kesalahan. Gugatan class action telah diajukan terhadap bank dan mantan eksekutifnya, menyatakan bahwa mereka mengklaim bank itu kuat secara finansial hanya beberapa hari sebelum ditutup.

Regulator menolak akses perbankan ke perusahaan crypto

Orang dalam industri menyarankan bahwa penutupan Signature Bank adalah bagian dari tren regulator yang menolak akses perbankan ke perusahaan cryptocurrency.

Meskipun Departemen Layanan Keuangan New York menyangkal bahwa keputusan untuk menutup bank ada hubungannya dengan crypto, orang dalam menunjuk pada pernyataan baru-baru ini dari regulator yang menunjukkan larangan de facto untuk berurusan dengan semua perusahaan crypto.

Penutupan Signature Bank mengejutkan banyak orang, termasuk mereka yang bekerja di sana. Pendekatannya yang ramah terhadap mata uang kripto membuatnya mendapatkan reputasi sebagai pemimpin di bidang tersebut.

Namun, investigasi dan penutupan selanjutnya telah menyoroti tantangan yang dihadapi perusahaan cryptocurrency dalam mengakses layanan keuangan tradisional.

Tidak jelas kapan investigasi dimulai dan apa pengaruhnya, jika ada, terhadap keputusan baru-baru ini oleh regulator negara bagian New York untuk menutup bank tersebut.

Terlepas dari ketidakpastian, penutupan Signature Bank telah mengirimkan pesan yang jelas bahwa regulator melihat lebih dekat aktivitas terkait cryptocurrency dan bersedia mengambil tindakan jika mereka yakin ada risiko pencucian uang atau kejahatan keuangan lainnya.

Penutupan Signature Bank telah menimbulkan kekhawatiran tentang akses yang dimiliki perusahaan cryptocurrency ke layanan keuangan tradisional. Masih harus dilihat apakah bank lain akan mengikuti nasib Signature Bank, tetapi jelas bahwa regulator sedang mengamati industri ini dengan cermat dan bersedia mengambil tindakan jika diperlukan.