Keringanan pajak bukanlah alasan utama untuk filantropi bernilai tinggi

Keringanan pajak bukanlah insentif utama untuk filantropi di antara orang-orang yang sangat kaya, menurut pengukuhan BNY Mellon Wealth Management Studi Pemberian Amal.  

Laporan tersebut, yang mensurvei 200 individu dengan kekayaan mulai dari $5 juta hingga lebih dari $25 juta, menemukan bahwa tiga motivator teratas adalah kepuasan pribadi, hubungan dengan suatu tujuan atau organisasi, dan rasa kewajiban untuk memberi kembali.

Sebaliknya, manfaat pajak berada di antara tiga alasan terbawah untuk menyumbangkan uang untuk amal, temuan menunjukkan.

Lebih dari Keuangan Pribadi:
Pembeli membuat konsesi untuk mendapatkan rumah. Apa yang mereka lakukan?
Apa yang harus dilakukan saat Anda menunggu pengampunan pinjaman siswa?
Apa yang harus dipikirkan saat menabung untuk tujuan jangka pendek?

“Temuan dalam studi BNY Mellon tidak mengejutkan,” kata Juan Ros, perencana keuangan bersertifikat dengan Forum Financial Management di Thousand Oaks, California. “Datanya sangat konsisten dari tahun ke tahun, terutama dalam hal motivasi donor.”

“Pajak adalah keuntungan sampingan yang bagus, dan terkadang pajak dapat menjadi katalis untuk diskusi yang lebih luas tentang tujuan amal, tetapi pajak bukanlah alasan utama mengapa orang memberi,” kata Ros.

Ada minat yang lebih kuat dalam filantropi di kalangan milenium dan Gen X, menurut laporan tersebut, yang mensurvei investor lintas generasi di seluruh negeri. 

Hampir tiga perempat dari milenium dengan kekayaan bersih tinggi dan 8 dari 10 investor Gen X memiliki strategi pemberian amal, menurut laporan itu.

“Generasi muda lebih cenderung beramal, dan mereka lebih peduli tentang dampak,” kata David Foster, CFP dan pendiri Gateway Wealth Management di St. Louis. “Mereka belum memiliki banyak uang dibandingkan dengan generasi yang lebih tua, tetapi, ketika mereka memilikinya, lanskap memberi akan terlihat sangat berbeda.”

Terlebih lagi, investor kaya muda lebih cenderung mencari penasihat yang berbagi nilai-nilai mereka, katanya. “Uang dan nilai mereka terkait erat sedemikian rupa sehingga uang dan nilai klien lama Anda tidak.”  

Memang, sementara 62% dari mereka yang disurvei setuju bahwa "penting" bagi penasihat kekayaan mereka untuk memahami nilai-nilai mereka, dengan persentase yang lebih tinggi di antara milenium, Gen X, dan investor dengan kekayaan setidaknya $25 juta.

Laporan tersebut juga menunjukkan pergeseran donasi selama beberapa tahun terakhir, dengan mayoritas investor berpenghasilan tinggi memberi lebih banyak sejak pandemi dimulai.

Namun, sulit untuk memprediksi apakah kenaikan akan berlanjut, karena pemberian amal sangat berkorelasi dengan pasar saham, menurut Memberi USA, yang telah melacak filantropi AS selama lebih dari 60 tahun.

Namun, para ahli merasa optimis tentang masa depan memberi.

“AS selalu menjadi negara yang murah hati, dan filantropi adalah bagian dari DNA budaya kami,” kata Ros dari Forum Financial Management.